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  7. 認識自己財務狀況. 在進行規劃前,應先清楚自己的財務狀況,像是資產的負債比例是多少、每個月的平均開支等,並適時調整,才能更有效率的掌握資產分配,找到更適合自己的財務規劃方法。 建立正確的消費觀念. 消費方式與習慣會影響儲蓄目標的達成,為避免資產因不正確的消費觀念而減少,建議可依照以下2個原則進行購物,才能幫你更快完成儲蓄目標。 購物前先釐清是「必要」還是「想要」,才能減少不必要的支出產生。 避免超過消費能力的支出,才不會存錢不成,反而增加資產的負債比。 設定財富目標,並評估理財方式與風險. 大多數人理財規劃的目的,就是希望能在未來達到所嚮往的財富目標,過上想要的生活。 因此,可以先依個人狀況設定目標,並評估達到此財富目標,所規劃的理財方法是否恰當,以及是否能夠承擔所選用投資方式的風險。

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