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為此，群益投信與私校退撫儲金管理會投資決策小組現任委員李進生教授、陳登源教授，以及私校退撫儲金監理會現任顧問陳彥志教授合作，以現行私校退撫儲金的人生周期基金為主題，透過學術研究與實務結合，深入探討機制調整後的成效，並舉行研究成果
今年30歲的小巫常聽一些同學告訴他要「理財」，周邊有理財的同學的確生活品質也比較好，於是他向小陳請教到底該如何理財，才能像他一樣？小陳一語道破：「理財就是把你日常生活的開支控管好啊！」 小巫似懂非懂，又追問小陳：「理財不是靠投資賺錢嗎？
- 理性支出，運用結餘來理財。一般上班族是工作，然後每月有收入，之後扣掉每月支出，得到結餘在來進行理財規劃。因此結餘的多寡就會變得相當重要，創造更多的結餘將會變成重點關鍵。
- 訂出每月結餘，使用結餘理財。事先訂定每月結餘，再來反推收入與支出，舉例來說，假設收入為 4 萬，計畫結餘為 1.5 萬，那就確定每月能花費的錢就只能有 2.5 萬。
- 運用資產創造收入，增加結餘來理財。想要增加收入？除了運用體力、時間、智慧、經驗或人脈外，運用自己現有的財富來增加收入也是個好方法。適當的財富管理可增加每月收入，這是有錢人的邏輯。
作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。
前政大校長、政大財管系名譽教授周行一老師的新書《一生金錢無虞平衡理財法》，以8堂理財課介紹在人生不同階段中必須留意的理財心法，有別於市面一般的理財書，在《一生金錢無虞平衡理財法》書中，周教授開宗明義就務實的指出：工作應該是人生第一桶
馮志源認為，剛入門的新手，第一步不是找會賺錢的基金，而是設定自己的投資目標。 他說明，現在定存利息一％不到，新手可以「優於定存」為目標來訂一個區間，如三％至五％或五％至七％，每個人所能承擔的風險不同，訂出合理的目標，切忌好高騖遠，一開始就設定三 ％、五 ％，畢竟像這兩年大多頭的情況並不常見。 目標訂出來之後，第二步才進入挑選基金。 基金的種類很多，有股票型、債券型、平衡型、貨幣基金或不同主題式的基金，投資人必須適時做一點功課，才能了解不同基金的屬性。 馮志源說自己會看一些「宏觀的東西」，首先是把全球的新聞攤開來，觀察過去兩個星期或一個月哪個市場表現比較好，「是美國？ 亞洲？ 還是歐洲？ 」再看看有沒有特殊事件發生，從中挖掘可投資的市場或主題式基金。
這幾年，國人的理財投資行為有年輕化趨勢，尤其30歲以下新開戶人數明顯提升。 投資人以往會選擇銀行通路申購基金，或常被銀行推銷，直到金管會開放成立基金網路銷售平台；比起銀行而言，基金平台不但申購手續費相對便宜，也不用繳交0.2%帳戶管理費。
個人理財 陳登源 相關
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