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2018年2月10日 · 一位打扮陽光的女孩，正在和市場先生分享自己的故事。 她叫巧玉，74年次，目前是一位公務員。 從25歲開始短短不到7年內，巧玉從沒存款、月薪22K，到順利考上高考，並有2間小套房在穩定收租， 每年創造的現金流已經足夠讓她財務自由，可以選擇過著不用上班的生活。 「妳覺得能進展這麼快速，關鍵是什麼?」我問， 「我用的方式都一樣： 訂下目標、找方法和資源，最後是一定要行動。 」巧玉回答得很簡單。 乍聽之下，好像理所當然？ 在聽完她詳細分享自己的思考過程與執行方式以後， 市場先生覺得一定要把她的方法與理念記錄下來和大家分享。 如果你覺得自己財務狀況需要改變，又不知道該怎麼做， 一定要仔細看完巧玉的故事： 改變第1步：設定每年的目標. 「讓妳一直追求財務自由的動力是什麼？ 「因為我想成為更好的自己。
2024年9月6日 · 市場先生觀點 投資心法小故事. 有一位讀者提問， 他把一些基金投資的配息，原本放在定存領息， 銀行理專建議他把這些配息再投資。 他想詢問這樣做比較好嗎？ 到底基金投資的配息，是否應該拿來再投資？ 假如再投資，投入定存、投入原基金，還是投入其他標的，會有甚麼差異？ 對於這問題，市場先生的想法如下： 1. 這問題的核心在於：自己的資產配置計畫是什麼？ 再投資雖然是複利，複利有助於創造報酬， 但資產配置比例從來都不是某一項越多越好，複利也不是一定要靠高風險的投資才能複利， 像是配置現金 (定存領息)，雖然利息少，但並不絕對是壞事，同樣有複利效果，報酬較低但風險也低， 這也不是說定存就一定比較好， 好壞取決於個人的計畫，以及風險承受能力。 因此該怎麼做？ 應該要先思考自己的風險承受能力。 2.
2024年4月23日 · 2024.04.23. 稅務與節稅. 五月是綜合所得稅的報稅月份，市場先生這次要分享2025報稅新制有哪些，以及在114年申報綜所稅前該注意的事。 如果你是報稅新手，還不熟悉綜所稅的計稅方式，也能先閱讀 綜所稅懶人包。 【本文為個人經驗分享及資料收集整理分享，並非無任何稅務建議之意。 實際稅務規定，請依照國稅局官方資訊為準。 本文市場先生會告訴你： 2025報稅調整項目. 報稅新制 1 : 基本生活費總額調高至 (待2024年底公告) 報稅新制 2：免稅額與扣除額調高. 報稅新制 3：綜合所得稅稅率級距和累進差額. 報稅新制 4：基本所得免稅額調高至750萬. 報稅新制 5：保險死亡給付免稅額調高至3,740萬. 其他報稅新制. 綜合所得稅常見問題Q&A. 2025報稅調整項目.
2024年7月25日 · 總體經濟分析. Fed點陣圖是由美國聯準會 (美國的中央銀行，簡稱Fed)在每年3月、6月、9月、12月時公佈的資訊，從點陣圖可以看出Fed的委員對未來利率的看法。 如果對聯準會不熟悉，可先閱讀： Fed聯準會是什麼？ 本文市場先生會告訴你： Fed點陣圖會在3/6/9/12月公佈. Fed點陣圖怎麼看？ 從中位數看預期升降碼數. Fed點陣圖觀察重點. Fed點陣圖預測 vs 實際結果. Fed點陣圖去哪裡查？ 快速重點整理：Fed點陣圖是什麼？ Fed點陣圖會在3/6/9/12月公佈.
- 永久投資組合是什麼？
- 永久投資組合如何配置資產？
- 永久投資組合有哪些優點與缺點？
- 永久投資組合歷史報酬績效走勢
- 永久投資組合適合怎樣的投資人？
- 永久投資組合 快速重點整理
永久投資組合(英文: Permanent Portfolio)是指在任何情況下，都能表現良好的資產配置方式，是由美國投資專家哈利．布朗(Harry Browne)所提出的策略。 這個投資組合的核心是由股票、債券、黃金和現金(現金就是極短期債券、國庫券)各分配25%等量分配組成，目的是透過多樣性的資產配置，在不同景氣狀況下都有良好的報酬表現。 永久投資組合的提出者哈利．布朗(Harry Browne)是位美國作家、政治家和投資顧問，出版過非常多本財務書籍，是個暢銷書作家，甚至還曾參選1996年~2000年的美國總統候選人，他也是 永久投資組合基金的顧問(Permanent Portfolio Fund)，2006年因病而過世。
永久投資組合(Permanent Portfolio)的配置非常簡單，因此又被稱為簡單投資法， 配置的方式是把投資資金分為四等份。 永久投資組合(Permanent Portfolio)資產配置如下： 1. 25%股票 2. 25%國債 (長期公債) 3. 25%黃金 4. 25%現金 (短期公債、貨幣市場基金，或定存) 這個組合最大特色就是不追求高回報，但追求安全、長期穩定的回報。 哈利．布朗(Harry Browne)也建議投資人， 至少每年重新再平衡投資組合一次，以維持25%的目標權重。
永久投資組合優點： 1. 方法簡單。 2. 追求低風險、能夠適應各種市場狀況，各種市況下資產波動有限。 哈利．布朗(Harry Browne)認為，永久投資組合在各種景氣中都能讓投資人獲利， 例如成長股在景氣看好時有獲利機會、黃金具有抗通貨膨脹的效果、 債券與國庫券在景氣衰退具有避險效果， 這個組合最大的優勢就是能在景氣不好時，減少投資人的損失。 永久投資組合缺點： 1. 股票部位少、報酬不高。 2. 債券部位高、受利率影響大。 永久投資組合也有一些劣勢，有一種簡單的資產配置組合「60/40」組合， 是指將投資的資金60%配置在股票、40%配置在公債。 許多投資人發現，永久投資組合長期績效其實比不上60/40的投資組合，理由也很簡單，因為永久投資組合的股票部位太少。 實際上，股票25%/中期...
從上圖可以觀察到，永久投資組合的績效曲線波動很小，即便是在2008年金融海嘯，它的月回檔也僅有 -15%左右(日資料可能更大一點，但不會超過-25%)，這相比100%投資於股市會遭遇-50%回檔來說，相對令人安心許多。 當然，代價在於股市持有比重低，因此報酬較低，如1980-2000年，以及2009-2020年都是市場大多頭，這個投資組合從中的收穫就相對小非常多(比起100%投資股票，永久投資組合長期年化報酬約少3.5%左右，長期複利下來就差很多)。 要注意的是，這個配置歷史報酬與未來報酬並不會一樣，因此我沒有把報酬數字列上來，因為沒有意義。 有幾個原因， 一是黃金並非長期有穩定報酬的資產類別，像從1980年後，此投資組合的報酬就受到黃金先前漲過多的拖累，到2000年左右之後才開始又有另外幾...
看完上述，你會發現永久投資組合並非追求高報酬的組合，而是一種低風險的配置。 永久投資組合的資產配置方法 適合： 1. 想追求低風險的投資人 2. 不想要做複雜配置的投資人 3. 不太在意報酬，只要有合理報酬即可的投資人
永久投資組合(Permanent Portfolio)是由美國投資專家哈利．布朗(Harry Browne)所提出的策略，配置方向為股票、債券、黃金、現金或國庫券，以25%方式等量分配。永久投資組合標榜在各種景氣中都能讓投資人獲利，但報酬並不高，主要目標是控制風險永久投資組合在景氣不好，或是遇到劇烈通膨時，能減少投資人的損失，穩定性較佳。2023年9月19日 · 投資書單 市場先生觀點. 最近看完一本很有意思的書《致富的特權》。 作者是幾位台大教授，也是現任央行理事，來談論央行過去幾年的貨幣及利率政策得失。 致富的特權，顧名思義就是某些政策會讓某些人得益，卻損害另一些人的利益。 書從央行、利率匯率政策、外匯存底、盈餘繳庫等等這些基礎觀念談起， 內容由淺入深，不會太艱澀，對經濟有一定的興趣我覺得應該都能看懂。 內容也有客觀的提出各種數據，以及對比國內外做法差異。 致富的特權 5個核心論點. 1. 台灣央行為了維繫出口競爭力，因此 長期以來刻意壓低匯率。 2. 壓低匯率，導致外匯存底大量增加，也增發了許多台幣。 衍生出的問題是推升高房價、薪資競爭力低、人才外流、買國外機具設備昂貴導致產業升級困難 等等問題。 3.
2023年9月28日 · 本篇市場先生將介紹，IB盈透證券的利率是多少？ 以及拿利息的條件、計算方式。 本文市場先生會告訴你： IB盈透證券的現金餘額可以領多少利息？ IB盈透證券的利率是多少？ 現金餘額計算方式：超出1萬美元以後的現金餘額開始計息. IB盈透證券利率試算例子. IB盈透證券的現金餘額利率適合誰？ IB盈透證券的現金餘額可以領多少利息？ 以下是幾個IB盈透證券計算利息方式的重點： 利率： 利率高低是根據帳戶換算成美元的總資產而定。 總資產包括現金、各種投資的加總。 總資產超過10萬美元時，根據貨幣別不同，可以拿到各種貨幣當下最高的利率。 現金餘額： 沒有作為投資使用的現金資產，其中有1萬美元現金不計息，其餘超出的部分，可以根據各種貨幣別的利率領到利息。
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