搜尋結果
2023年8月15日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻，涉嫌長年偽造不實交易文件，以應收帳款融資向九家銀行騙走高達三八六億元，創下史上銀行詐貸最高金額，日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法，也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少，並建議參考日本作法，建立銀行間企業 融資 貸放實質登記制，以及落實企業徵信，才能避免錯誤再度發生。 關鍵一：製作不實買賣合約書. 潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，通常是賣方銷貨給買方（例如本案買方為上市公司福懋）後，銀行確認雙方的實質交易單子後，先付錢給賣方，日後買方再將貨款付給銀行，等於是賣方為了資金融通，以未來可收到的帳款，先向銀行融資。
2023年8月15日 · 潤寅案為史上金額最高詐貸案，受害的包括華南、土地、星展、一銀等12家銀行。 以傳統紡織業起家的楊文虎、王音之為讓潤寅集團能順利詐取款項，2008年6月起指示員工偽造買賣合約書、 發票 、出貨單和不實財報表等，假藉出售紡織用紗名義製作不實發票，讓各家銀行上當而核貸。...
2021年12月9日 · 紡織貿易商潤寅公司負責人楊文虎、王音之夫妻涉以假財報向12家銀行詐貸472億餘元，一審楊文虎夫婦各判26、28年徒刑，各併科6億、6.5億罰金；二審改判楊25年、王女27年徒刑，各減一年徒刑，併科罰金數額未變。. 最高法院今駁回上訴定讞。. 潤寅案為 ...
2021年12月9日 · （中央社記者蕭博文台北9日電）潤寅集團負責人楊文虎、楊妻王音之等人涉詐貸超過新台幣400億元，二審的高院判處楊文虎有期徒刑25年、王音之27年。 最高法院今天駁回楊文虎夫婦與檢察官的上訴，全案定讞。 此外，楊文虎夫婦的女兒楊宇晨犯湮滅隱匿刑事證據、洗錢等罪，二審判刑2年2月，併科罰金100萬元。 檢察官針對二審認定楊宇晨部分洗錢犯行無罪上訴，今天遭最高法院駁回，楊宇晨判刑2年2月定讞。 全案緣於，楊文虎、王音之等人涉嫌自民國99年8月起向9家銀行詐貸386億餘元，台北地檢署109年1月間依違反銀行法等罪起訴；北檢另查出楊文虎夫婦等人自97年6月起另詐貸86億餘元，109年5月追加起訴楊文虎等15人及潤寅等5家公司。
- 偽造不實的買賣合約書。過去潤寅集團是以應收帳款方式向部分銀行貸款，而所謂應收帳款融資指的是，當企業（賣方）與買方進行交易時，將出貨所收取的應收帳款債權轉讓給銀行，賣方可先向銀行融資。
- 買通上市櫃人員配合虛偽照會。除了偽造不實的買賣合約書之外，楊文虎、王音之夫妻也買通買方上市公司包括福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐等人擔任不實交易的銀行照會窗口，來接待銀行訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容，尤其買方多是知名上市公司，使銀行信賴交易是真實進而核貸。
- 佯裝還款正常的假象。除此之外，潤寅也佯裝用廠商名義還款，在海外設立多家紙上公司，並在各銀行設立與買方公司英文名稱相同的海外OBU帳戶，以OBU帳戶還款銀行；在國內部分，則指示員工以買方公司名義還款給銀行。
- 預謀滅證、洗錢。最後，等到潤寅資金窘迫難以經營後，楊文虎、王音之夫婦留下鉅額債務計畫逃亡，甚至出境前還找上曾任法官的律師黃呈熹善後，負責指示潤寅員工如何湮滅證據、隱匿刑事證據，也包括涉嫌洗錢等罪。
其他人也問了
潤寅案受害的銀行有哪些?
潤寅倒了國內13家銀行多少錢?
潤寅集團負責人是誰?
潤泰蓋得房子一般般嗎?
2022年7月22日 · （中央社記者林長順台北22日電）潤寅集團涉詐貸逾新台幣400億元，負責人楊文虎及妻子王音之被判刑定讞。 第一銀行向楊文虎等人求償。 台北地院今天判決楊文虎等4人應連帶賠償一銀約1億餘元。 可上訴。 楊文虎、王音之等人涉嫌自民國99年8月起向9家銀行詐貸386億餘元，台北地檢署109年1月間依違反銀行法等罪起訴；北檢另查出楊文虎夫婦等人自97年6月起另詐貸86億餘元，109年5月追加起訴楊文虎等15人及潤寅等5家公司。 台北地方法院認定，楊文虎、王音之等人指示員工偽造不實買賣合約書及商業發票等文件，向台企、星展、王道、元大、合庫、第一、兆豐、土地、華南、玉山、中信、上海等12家銀行申辦貸款，詐得款項470億964萬2849元。
2023年8月15日 · 第一銀行向協助詐貸的潤寅員工求償，高院今天判決5名員工應賠償一銀約新台幣1.2億餘元。 可上訴。 潤寅案外案 前調查官涉收賄500萬元判12年. 楊文虎、王音之等人涉嫌自民國99年8月起向9家銀行詐貸386億餘元，台北地檢署109年1月間依違反銀行法等罪起訴；北檢另查出楊文虎夫婦等人自97年6月起另詐貸86億餘元，109年5月追加起訴楊文虎等人及潤寅等公司。 台北地方法院認定，楊文虎、王音之等人指示員工偽造不實買賣合約書及商業發票等文件，向台企、星展、王道、元大、合庫、第一、兆豐、土地、華南、玉山、中信、上海等12家銀行申辦貸款，詐得款項470億多元。 一審依銀行法特別詐欺、洗錢防制法等罪，判處楊文虎應執行有期徒刑26年，併科罰金6億元；王音之28年，併科罰金6.5億元。
