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2023年6月8日 · 最新優惠回饋有哪些?誰適合辦元大鑽金智富卡?市場先生信用卡評測,除了替你整理出元大鑽金智富icash聯名卡最適合的使用情境與族群,同時也會告訴你這張卡片的缺點,讓正在考慮是否申辦元大鑽金智富icash聯名卡的讀者有個參考依據。
2015年9月28日 · 台灣金管會沒有完善法律控管的投資工具….高風險高報酬(類似期貨),在國外很風行,尤其大陸及近一帶東南亞國家,在台灣推銷的中很多是騙錢跟吸金的,截至2017年已經多起投訴調查的案件,想接觸的朋友真的務必多做功課,千萬別一時貪心誤信 ...
- 理財機器人 是什麼?
- 理財機器人 如何運作?有什麼優點、缺點?
- 理財機器人 績效如何?
- 3種投資方式比較
- 快速重點整理:理財機器人是什麼?
理財機器人(英文:Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析,搭配演算法進行自動化管理,以全無或極少的人工服務,提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。 早在2000年以來,理財機器人的技術就已經存在,只是一開始都是財務顧問在使用,主要用來管理客戶資產,一般大眾接觸不到這種技術。 直到2008年,因為個人管理資產的需求龐大,理財機器人才首次被引進讓大眾使用,2010年,當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(Jon Stein)創立了Betterment這家公司,專門提供理財機器人的服務,使得機器人顧問開始大受歡迎。 直至今日,提供理財機器人服務的公司已經非常多,包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司,台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。 Statista曾經統計,全球藉...
使用理財機器人 一般分為兩個階段: 1. 第一階段會藉由線上問卷的方式,詢問投資人許多問題,再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。 2. 第二階段則是由機器人管理其投資組合,進行資產配置與後續再平衡。 目前國外在理財機器人的應用上,可以做到線上全自動化管理,甚至可以幫投資人管理現金流,國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務。 在台灣因為法令的開放等種種因素,多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。 國內在評估階段受國內法規限制,僅能為客戶評估合適的風險,在投資組合與下單部分,也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。 其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多,但某種程度用意也是保護投資人。
對於理財機器人的績效評估市場上「評價兩極」,BUZZ US Sentiment Leaders ETF (BUZ)是市場上第一檔完全由機器人來選股的ETF,其成立於2016年,在2019年下市了,原因是資產規模成長不如預期。 BUZ在投資期間平均年化報酬率為12.93%,同期S&P 500指數年化報酬率為13.14%,績效略落後於大盤。 另一檔知名ETF 代號BIKR,也是機器人智能選股,他的顧問之一是知名操盤人吉姆.羅傑斯(Jim Rogers),同樣也在2019年下市,生命短暫。 然而,有一份印第安納大學(University of Indiana)的研究,它搜集了76,568份由7家機器人理財公司在2003年至2018年發布的研究報告,以及市場上由分析師發布的個股報告。 研究結果發現根...
以下比較自己投資、理財機器人投資及透過理財顧問投資3種方式,可以看出自己投資的交易成本最低,但是所需花費的時間最多。 請理財顧問投資的話,投資門檻較高,交易成本也較高。 如果投資金額較小、沒時間研究投資理財,理財機器人是較合適的方式。
理財機器人在全球已經蓬勃發展,在台灣亦有多家業者推出,但由於仍有投資組合無法全自動化調整的限制,目前使用的人有限,規模不大。理財機器人的操作績效目前評價兩極,長期績效尚待時間驗證。適合使用理財機器人的對象:投資金額不大、對投資理財無深入研究、沒時間天天看盤者,但即使交由機器人投資,建議還是要定期檢視自己的投資組合,了解自己所購買的商品。2023年5月3日 · 這篇文章市場先生分享三個長期投資的關鍵思考,包括認識市場、認識自己、認識工具與方法,評估適合自己的長期投資方式。 本文市場先生會告訴你: 長期投資關鍵思考1. 認識市場. 長期投資關鍵思考2. 認識自己. 長期投資關鍵思考3. 認識投資工具與方法. 市場先生小結:長期投資從簡單執行且分散風險方法開始. 基金投資優惠訊息分享. 長期投資關鍵思考1. 認識市場. 1.認識金融市場重要的基礎資產類型,並選擇長期趨勢向上的資產. 在金融市場重要的資產類別,包括如股票、債券、黃金、REITs、商品原物料等等。 但並非每種資產都適合長期投資,應該優先考慮的是走勢長期向上的資產。 對大多數投資人來說,最基礎也最重要的資產,就是股票與債券。
2023年10月26日 · 貴金屬期貨是什麼?. 貴金屬期貨 (英文:Precious Metal Futures)指的是直接連結各類貴金屬的期貨合約,包括黃金、白銀、鉑金、鈀金這些稀有金屬。. 提供投資人資產配置使用,也可以對貴金屬商品避險、交易、套利。. 期貨 是 衍生性金融商品 的一種 ...
2024年7月5日 · 這篇文章市場先生介紹現金回饋信用卡推薦,綜合評測選出5張最推薦的現金回饋卡,包含推薦原因、優缺點,讓想找合適現金回饋信用卡的你有個方向。 如果你想看 包含點數或是里程等綜合回饋的信用卡推薦 ,可閱讀: 最好用的信用卡推薦. 本文市場先生會告訴你: 最值得辦的現金回饋信用卡推薦整理. 老牌回饋無上限的現金回饋信用卡:滙豐現金回饋御璽卡. 國內外指定通路高回饋的現金回饋信用卡:滙豐Live+現金回饋卡. 國內外全通路現金回饋無上限:聯邦LINE Bank聯名卡. 環保汽機車資費+國外實體消費回饋高信用卡:星展eco永續卡. 有廣泛通路拿到高現金回饋卡:永豐大戶卡. 市場先生推薦的現金回饋信用卡清單. 現金回饋信用卡常見問題. 最值得辦的現金回饋信用卡推薦整理.