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2023年3月29日 · 除戶是指幫往生的親人申請死亡登記的程序，並在政府系統在資料庫中紀錄已過世的事實。 除戶辦理有期限限制，需要在親屬過世後30天內到戶政事務所完成辦理。
- 金錢要花掉才能對人生創造價值，而創造價值的衡量方式，是盡可能地去創造更多生活體驗，這些體驗會以回憶的方式對人生帶來價值。我們在財務上的目標，常常是「最大化財富」，但如果想將財富與人生結合，那也許更好的目標，是改成「最大化人生體驗」。
- 更高的年收入，不見得代表單位時間賺更多。例如年收7萬美元的人，可能工作上需要耗費掉更多的時間，換算單位時間的收入，不一定比年收入4萬美元的人更高。
- 當你賺很多錢的時候，你會發現，自己很難停下來。原本你覺得賺1500萬就好，等到達成時，你目標又會變成2500萬，然後又變成1億。很難收手是因為，當下你的能力和資源，的確能幫你賺更多錢，
- 如果你一年能賺100萬，死的時候卻還剩1000萬，這說明什麼？這也許說明，你有10年的工作時間，都在做白工。這些時間，原本你可以拿來做更多人生中想做的事情。
2021年8月11日 · 這篇文章市場先生團隊就帶你快速了解，受益人該怎麼填寫，才能保護我們最親愛的家人。 先弄清楚「要保人」、「被保人」、「受益人」的定義. 在開始談保險稅務問題之前，要先釐清這幾個看起來很像的名詞差異： 要保人：指的是訂定這個保險契約並且繳費的人，有權力可更改契約內容或進行解約。 被保人：指的是被保障的對象，如果被保人發生事故達到理賠條件，就會啟動理賠。 受益人：指的是當被保人發生事故時，收到理賠金的人。 受益人有可能是要保人、被保人或是要保人指定之人。 更簡單來說： 要保人=保單的主人，負責繳錢的人。 被保人=保險啟動判定的對象。 受益人=收到保險金的人。 以下談談針對「受益人」的填寫，應該注意的幾件事情。 如果沒有指定身故保險金受益人，就會被課遺產稅. 根據保險法第112條規定，
2024年5月3日 · 答案：是，建議一定要買。. 在旅途中，發生意外或是突然身體不適的機率不算小，國內因環境熟悉，找到醫療及救援不困難，但是在人生地不熟，醫療不發達或是費用高昂的國外，旅平險是能用來轉嫁這些風險的。. 重點2. 旅平險保障範圍有哪些？. 建議保額 ...
- 投資人要如何預先安排自己的海外資產？
- 投資人過世，家屬要如何拿到遺產？
- 投資美股的海外遺產稅，要如何計算？
- 有4種帳戶可以預先解決美股遺產繼承的稅務問題
- 複委託就不用繳遺產稅嗎？Irs的官方規定
- 有可能避開美國聯邦遺產稅嗎？3個注意事項
- 美股投資 海外遺產稅務事前建議
以下市場先生會以放在美股券商中的美股資產為主， 海外資產處理有幾個大原則： 1. 釐清自己的身份 首先，要釐清自己是什麼樣的身份，並告訴家屬(繼承人)，主要區分成： 1. 美國稅務居民(Resident alien) 2. 非美國稅務居民(Non-Resident alien) 以一般的台灣投資人來說(不是美國人、沒有綠卡、沒有居住在美國)，都是屬於非美國稅務居民(Non-Resident alien)，也是這篇文章主要說明的對象。 2. 了解遺產稅與贈與稅(遺產稅英文：estate tax、遺產及贈與稅英文：estate and gift tax) 美國政府會對持有美國公司股票的人課遺產稅和贈與稅， 無論你是用美股券商或台灣券商複委託，都要負擔這些稅費，底下會有相關介紹。 (註冊於非美國的...
由於市場先生不是稅務律師，也沒有親自執行申請過，以下是就我查詢到的資料整理分享給大家，我想實際執行上還是有許多細節，如果金額較大，實務上建議找相關領域的律師協助處理。 如果投資人過世，讓家人取得遺產的流程如下： 1. 首先，你的家人需要知道你有遺產在海外，如果家人都不知道你有哪些資產放在哪，那自然也很難去調查。 2. 如果家人知道資產在哪，而且有權限轉移的話，就可以自己去轉移你的財產，這當然是最方便的事，因為國外機構並不知道帳戶本人是否已死亡。 但如果這步驟沒辦法進行，也許是家人不知道你的帳戶，或者知道了也無法匯回，那就要走到下一步去申請轉移。 3. 申請資產轉移，以股票來說，區分成用繼承人的帳戶繼承這些資產，或是變現取回。無論是哪一種，理論上都需要先繳交遺產稅及贈與稅 (這是理論上，實際請...
投資美股時，如果個人身故，家屬可以提出申請領回美股的資金， 依據美國稅法規定，非美國稅務居民的話，遺產稅(Federal estate tax)的免稅額(The exemption)為6萬美金(約180萬台幣)，如果你是美國稅務居民身分的話，免稅額會高出非常非常多(免稅額是 1206 萬美元，已婚的話是2412 萬美元，此為2022年公佈數據)。 超過的部分會採用累進稅率，目前是18%～40%，稅率與免稅額度每過一段時間都會調整 (例如我幾年前查詢的稅率最高只有到35%，近年政策變動又往上調升)。 非美國稅務居民的遺產稅 免稅額 與 稅率 計算： 1. 非美國公民會被記入遺產稅的內容包括：位於美國的不動產與有形資產、在美國發行的股票(無論是否透過美股券商購買) 2. 2021年非美國稅務居民...
談完上述申請遺產的步驟，相信對於許多台灣人來說，應該都不想去走這個複雜的流程，也不會想被課高額的遺產稅。 以下提供的是市場先生認為事先可以先做的準備，讓後續遇到的問題減到最少。 按照方便性和節稅可能的順序依序如下： 1. 使用聯名帳戶做投資 聯名帳戶通常是夫妻聯名，有些則是包含兒女，可以多人共為帳戶持有人。 聯名帳戶優點：稅務與繼承問題好解決 1. 其中一人遇到意外時其他人仍可以繼續操作帳戶，由於共為所有權人，因此無遺產稅或繼承贈與的問題。 2. 聯名帳戶中每個人都可以匯回資金，所以也沒有匯款問題。 聯名帳戶缺點：選擇少、遇紛爭時麻煩 1. 當聯名帳戶共同持有人遇到財務紛爭時，聯名帳戶的錢會比較難分清楚。 2. 儘管機率很小，但聯名帳戶持有人同時遭遇意外時，其他繼承人仍需要處理遺產稅問題。 ...
在美國國稅局(Internal Revenue Service, IRS)的網站有提到一段， 是關於哪些資產會計入需要課遺產稅，除了在美國的不動產和有形資產以外，還有以下這段： 翻譯意思是：根據美國法律或根據美國法律組建的公司股票，即使非美國稅務居民”在國外”持有持股憑證(certificates)或以被代理人的名義註冊持股憑證。 簡單來說，你買的是美股，那美國政府就有權課遺產稅，這點無論你用美股券商或台灣券商複委託都一樣，都要被美國政府課稅。 所以複委託買美股，一樣會遇到遺產稅問題。 當然，也有些類似的金融商品可以規避掉美股這一項，例如基金、CFDs、期貨，理應當都不會被算在美國股票的範圍內。
除非你主動申報，不然美國國稅局並不會知道另一個國家的某個人何時何地已經死亡…恩，應該不用講得更明白吧？ 換句話說，如果在申報之前，家屬有辦法自行轉移帳戶中的資產回本國，或匯到其他帳戶中，那就有可能可以避開遺產稅問題。 （如果你有美國公民身分就不建議這樣做，因為美國公民本來免稅額就很高） 但轉移別人券商帳戶的資金其實沒這麼容易，這裡要注意幾點： 1. 美股券商帳戶要匯出，只能匯回本人的帳戶，如果金額較大，有可能會電話做確認。 所以家屬如果接到電話但無法回答問題，很可能有出金失敗的情況。 要注意因為有國際反洗錢防治法，錢是不能直接匯到另一人帳戶名下的，資金只能在同名字的人帳戶間往來，這樣其實也比較安全。 建議方法：平常就讓關係密切的家人了解你的投資帳戶狀況。 2. 假如投資人已經死亡，他台灣的銀...
透過海外券商或複委託買賣美股前，建議要把遺產稅務的事情考慮進來， 市場先生有幾個重要的建議提供給投資人作參考： 1. 告訴家人自己海外投資狀況： 建議投資人透過海外券商投資美股時，一定要告訴家人自己美股的投資狀況， 這樣如果遇到意外時，可以方便處理。 (例如家人知道你有透過Firstrade、IB盈透證券之類的工具投資，以及有哪幾家境外銀行，有事時就能申請繼承人帳戶，做資產轉移的動作) 2. 不想面對太多稅務問題，有一定的年紀或資產以後，可考慮「複委託」： 投資美股可以選擇用海外券商或是複委託， 兩者都一樣要繳遺產稅，但是複委託是用台股券商下單操作， 課稅時是找台灣券商比較好處理，因為面對的是台灣的機構代為處理，中間手續比較方便。 所以，不想讓家人面對太多稅務問題，複委託也是可考慮的部分。 ...
2020年6月2日 · 今年初，台南有一位陳先生來電詢問財政部國稅局， 名下有一筆房地，公告及評定現值約 200 萬元，市價約 1,000 萬元， 想要移轉給已成年且工作多年的兒子，要用何種移轉方式比較節稅？
2019年11月16日 · 這篇文章整理Firstrade (第一證券)要如何將資金匯回台灣的出金流程教學。. 之前曾經有分享過一篇常用美股券商的比較，. 可閱讀： 台灣人投資美股常用券商開戶Top5比較. 在台灣要投資美國股票或海外全球的ETF，. firstrade第一證券是其中一個非常容易開始的券商 ...
