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  1. 2023年2月11日 · 📌Tips 1 【累積型基金】:累積型基金是指你購買的基金不配息但基金所賺的所有利得無論是資本利得或是收到的股利及債息都會累積在淨值購買此級別基金的人單位數不會增加就算過了同支基金的另一個配息級別的配息基準日後,「淨值也不會減少📌Tips 2配息型基金】:顧名思義為購買的基金會固定時段配現金給投資人買此級別基金的單位數不會增加過配息基準日後淨值會減少而減少的金額就是每單位的配息金額進到你的帳戶裡,※配息型基金絕大多數是月配息」, 不過分成也有「季配息」跟「年配息」 #兩種基金分別適合的族群: 累積型基金適合:本金不高的小資族 配息型基金適合:中產階級或退休族 穩定月配息型基金適合:需要穩定現金流的退休族. 最後小財銓也補充一下!

  2. 2023年2月11日 · A基金美元對沖利率入息月配息將美歐利差納入配息因此配息率較高🌟投資避險基金/對沖基金的優點和缺點: 【優點】 不用看盤、不用擔心股市崩盤、不用管匯率利率, 分散資產配置走勢和一般股市債市都不同. 想追求複利效果,短時間確定正報酬, 可以加速複利效果 (季複利) 資金夠大時可以客製化資產管理需求 最好的經理人都在私募. 【缺點】 難遇到,通常都需要轉介紹 難分辨,需要自己有一定的判斷能力以防詐騙 資金門檻高,通常最低金額是1000萬以上🌟. 最後給投資人的3個重要概念. 📌Tips 1 避險基金通常更追求報酬的穩定性及絕對報酬,優秀的避險基金不見得報酬超高,但通常都能長期保持小波動. 📌Tips 2,避險基金拉長時間,報酬率並不是絕對勝過大盤指數.

  3. 2023年2月11日 · 那我們要怎麼知道基金的表現是好的? 這時候就能夠參考《四四三三法則》 找出第一個4 Step1:找到一年期績效在同類型中排名前1/4的基金. –. 找出第二個4 Step2:從第一步驟挑選出來的基金中,再精挑選出 兩年、三年、五年期績效以及今年以來績效. 在同類型中排名前1/4的基金. 找出第三個3 Step3:從第二步驟挑選出來的基金中,再挑選出 六個績效在同類型中排名前1/3的基金. 找出第四個3 Step4:從第三步驟挑選出3個績效在同類型中排名 前1/3的基金. –. 📌Tips 風險指標 : 和對象相處時態度總好時壞也要注意 好比挑基金時就是報酬表現起伏不定. –. 常見的風險衡量指標有 「標準差」和「貝他值」兩種指標.

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  5. 2023年2月12日 · 【RFC】國際認證財務顧問師【RFP】美國註冊財務策劃師 【RFA】台灣退休理財顧問 【MDRT】美國百萬圓桌會員 深耕財務顧問行業五年經驗 負責管理高達八位數資本擅長資產活化基金規劃月配息運用零元買房】【低保費高保障市面上最高CP值

  6. 2023年2月12日 · 📌何謂基金清算基金清算是指在基金的信託契約終止之後將基金的淨資產價值變現並分配給受益人的行為。 一般基金的信託契約終止有兩種狀況. 自然到期:契約本身明定存續期間到期,須終止信託契約以外,尚規定契約三方 (受益人、經理公司、保管機構) 其他因素:或因市場狀況、經營不善等因素,由主管機關命令或契約三方決議終止基金的信託契約,並且在信託契約終止後必須對基金進行清算。 📌常見信託契約終止原因: 1.基金存續期間屆滿者。 2. 證期會基於公益或受益人共同之利益認以終止信託契約為 宜,以命令終止信託契約。 3. 經理公司因解散、破產、撤銷核准等事由或因經理該基金顯然不善,依證期會之命令更換不能繼續擔任基金經理公司職務,而無其他適當 之經理公司承受其原有權利及義務。 4.

  7. 2023年2月16日 · 📌理財工具介紹|基金. 優點: 可由專業團隊代操 投資的風險較分散 可用資金彈性較高 可隨時進退場. 缺點: 想獲利須由專業理財經紀人 建議合適基金,條件較高 報酬高但風險相對也較高. 【整體評價】「高」投資風險但同時是「高」報酬. 以上就是4個常見的理財工具介紹,建議要先了解工具的進場條件與風險,才不會賠了夫人又折兵! 有任何想了解的事情都可以再詢問小財銓,讓小財銓手把手帶你走進投資藍海市場! #金融媒合諮詢 #理財投資#資產活化 #歡迎私訊預約#財富管理 #理財工具介紹#7年零成本創造第一桶金. –. 理財銓知道 銓方位財務顧問|世銓. – 您的理財之路·讓我來陪伴 -【個人財務諮詢|基金ETF投資|保險規劃|退休儲蓄|傳承節稅|不動產|穩定現金流|財商教育】

  8. 2023年2月13日 · 發佈日期: 2023-02-13 作者: tomchun. ※本篇內文資訊參考如下※. - -. ※更新文章日期: 2023-02-13. 2023年新生兒投保注意事項嬰兒保單出生流程自費公費檢查投保黃金期@理財銓知道. –. @ 理財銓知道. 2023新生兒投保注意事項 . 確認 #出生週期超過37週 和 ...

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