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元大證券投資信託 （簡稱 元大投信 ）為 元大金控 成員之一，主要營業項目包括 投資信託 業務、投資顧問業務。 截至2021年12月底 資產管理 規模超過新台幣8,000億元，為目前台灣業界台股基金及 ETF 最大發行商，旗下發行有台股、ETF、指數、貨幣、期貨信託基金...等。 發展歷史 [ 編輯] 前身為由 元大證券 成立於1992年8月的 元大證券投資信託 。 [1] [2] 2007年，由於元大集團入主經營 復華金融控股公司 ，於4月2日隨元大京華證券一同併入復華金控（後更名為 元大金融控股公司 ），並成為元大金控的子公司。
臺灣正體. 信託共同基金 也叫 投資信託 、 投信 ，即集合不特定投資者的資金，並委託專家代為投資，使其減少投資風險、分享投資收益的一種 信託 形式，基金投資對象包括 有價證券 和實業。 投資信託起源於19世紀的英國，當時正值工業革命時期，亦是帝國主義興盛的時期，英國為極力擴張殖民地版圖，並謀求海外投資更高之報酬，遂由政府出面組成投資公司，委託專業人士代為 投資 ，分散 風險 ，使中小投資者和大型投資者皆能享受國際投資的高報酬。 位於大西洋西岸的美國則於第二次大戰之後才迅速地發展，到了1987年時已成長到七千億 美元 。 日本則是在1954年開始蓬勃發展 共同基金 。
基金指為興辦、維持或發展某種事業而儲備或專門撥款的資金。基金必須用於指定的用途，並單獨進行核算。廣泛的目的組成各種需求的基金。作為不同的投資基金，通常都有人專門打理並有相關的管理辦法。
- 主要特點
- 主要組織形式
- 現狀
- 專用名詞
- 技術指標
- 投資策略
- 基金業的問題
- 費用
- 外部連結
投資基金是一種重要的機構投資者，在美國具有很大的市值，反映了美國資本市場的發達和成熟。同樣，投資基金在英國、日本、香港、台灣等國家與地區有很大的份額。但是在中國大陸，由於股票市場有很強的政策性，為了充分利用股票市場，推出了投資基金來穩定市場，減低市場運行的風險。 共同基金的相關機構及人員 1. 投資者，購買基金份額的法人或個人 2. 基金管理公司，負責基金的具體運作，並收取一定的管理費，但不直接承擔基金風險 3. 基金託管銀行，負責對基金進行託管，執行基金管理公司的命令及其他監督工作 4. 政府管理機構及其他服務組織，包括證券交易所、會計師事務所、律師事務所、評級機構等 正常情況下，共同基金之所以能有高的報酬率在於： 1. 規模效果：由於共同基金的規模較大，可以對某一項目進行資金的追加，從而...
根據基金組織時依據的法律不同，有契約型基金和公司型基金之別。 1. 契約型基金依據契約原理組織，體現為一種委託理財關係。在英國、日本、香港市場和中國大陸地區一般都是這一類型。比如香港，對於共同基金的規範是在信託法；而中國大陸則有證券共同基金法，未盡事項則規定在證券法和信託法中。 2. 公司型基金是依託公司法，美國主要是這種形式，特指「共同基金」（Mutual Fund，也作共同基金）。 兩者的利弊之處在於法律是否是健全的，但公司型有明顯的優點就是投資者有更大的監督和投票的權力，可以更好地維護自己的利益。在中國大陸，由於法律並不健全，採取的契約法律關係不能有效制約基金管理公司，顯得十分尷尬。同樣，中國大陸公司法律制度也不完善。
國際
1. 國際：據美國投資公司協會（ICI）統計，至2004年底，全球40多個國家的共同基金規模約有16.06萬億美元。
中國大陸
1. 1998年3月，中國大陸出現第一批兩支公募封閉式基金，基金金泰和基金開元。 1.1. 金泰證券共同基金（上交所：500001，簡稱：基金金泰）：國泰基金管理有限公司為管理人，1998年3月27日成立，2013年3月到期轉型為混合型開放式基金。 1.2. 開元證券共同基金（深交所：184688，簡稱：基金開元）：原南方基金管理有限公司（現為南方基金管理股份有限公司）為管理人，1998年3月27日成立，2013年3月到期後轉型為滬深300ETF。 2. 2001年9月，中國大陸出現第一隻開放式基金。 2.1. 華安創新開放式證券共同基金：2001年9月11日開始募集，於2001年9月21日正式成立。
基金單位淨值（Net Asset Value, NAV）：基金單位淨值=基金淨資產價值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。基金單位累計淨值：基金單位累計淨值=基金單位淨值+（基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額），是反映該基金自成立以來的所有收益的數據。未知價計算法：未知價也稱為期貨價，是指以當日市場各種金融資產的收盤價來確定資產價格的計算方法，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產淨值。基金持有人：是指持有基金單位或基金股份的自然人或法人，也就是基金的投資者。波動幅度
波動幅度用來衡量基金淨值的波動幅度，波動幅度低的基金，投資者相應承受的風險較小。
夏普比率
夏普比率（Sharpe Ratio）＝組合收益（減去無風險收益）/總風險，反映了基金承擔單位風險所獲得的超額報酬率（Excess Returns），即基金總報酬率高於同期無風險收益率的部分，該比率越高，基金承擔單位風險得到的超額報酬率越高。
資訊比率
資訊比率（Information Ratio）用來衡量超額風險帶來的超額收益，比率高說明超額收益高。
基金的選擇
以下的要素經常在選擇基金時，拿出來作考慮。 1. 基金的類型：投資者應根據自己個人理財規劃確定自己在多長的時間內，以多大比例的資產，投資於何種基金。 2. 基金的過往業績：過去的業績不能保證以後的業績。 2.1. 根據評價基金的技術指標挑選基金。 2.2. 排名：在同一時間段，同一類型基金內的排名。 2.3. 四四三三法則： 按以下順序挑選 1. 1.1. 「4」：該基金一年期績效排名在同類型的前四分之一 1.2. 「4」：該基金兩年、三年、五年以及自今年以來績效排名在同類型的前四分之一 1.3. 「3」：該基金六個月期績效排名在同類型的前三分之一 1.4. 「3」：該基金三個月期績效排名在同類型的前三分之一 1. 基金經理：據美國沃頓商學院金融教授Klaas P. Baks的研究，基金報酬中30%的業績是由基金經理創造的，70%的業績有賴於基金公司事先確定的投資策略，研究平台和投資決策機制。對基金經理的選擇應從其投資經歷和投資業績，投資風格和投資理念入手。最好不要選擇有頻繁跳槽經歷的基金經理。 2. 基金公司：了解基金公司的治理結構和激勵機制，以及投資研究體制是否合理有效。 2...
買入時點選擇
1. 單筆買入：由投資者選擇適當的時機買入。 2. 定期投資：以相同數額，以相同的間隔時間，分批投資於特定基金，定期投資不主動選擇「更有利可圖」的買入時間點和價格，以降低正確投資時間點及價格所帶來的高收益為代價，來換取更低的投資收益波動，降低錯誤投資所帶來的損失。由於是定期投資相同數額的資金，所以共同基金單位淨值價格較高時買入時基金單位數較少，基金單位淨值價格較低時買入的基金單位數較多，經過不同時間點的多次的投資後，投資者總的基金買入成本必然介於其投資時段中高價時段和低價時段之間，雖不能極大化投資收益，但是能相對的降低投資風險。根據投資者自身的偏好，也可以增加定期投資中的主動性，比如「定期不定額」，根據自身對市場未來走勢的判斷，增加或減少定期投資的資金額度，甚至於暫停定投，或直接賣出，結束投資。
利益輸送
1. 老鼠倉：用自有資金買入股票後，用他人資金（如自己控制的機構資金，證券共同基金資金）拉高相應股票價格後，通過出售個人所購買的股票進行盈利。是一種以損害他人利益為手段自肥的非法行為。 2. 通過同一基金公司旗下的基金抬高特定基金的業績，造成此基金業績優秀的假象。 3. 詐欺
追求短期業績
1. 在一些投資者的偏好影響下，一些基金公司對基金經理的短期業績要求過高，致使部分基金經理出現僅因考核壓力而過於注重短期收益，犧牲長期收益的現象。 2. 出於排名和考核壓力，在相關時間段內基金經理可以故意拉抬自己基金的重倉股，來提高自己基金的業績。
過分追求基金公司利益
由於大部分開放式基金管理費的確定是由基金規模乘以一個百分比，所以基金公司的盈利不直接和基金持有者的盈利相關聯，所以有可能出現基金公司為了追求規模犧牲基金持有者利益的情況。
基金向投資者收取的費用大致分為以下幾項，費率和費用項目各基金不同。 1. 基金管理費 1. 是支付給基金管理人（基金公司）的報酬，是基金管理人主要的利潤來源。一般公募基金是按照其所管理基金資產淨值的一定比例從基金資產中提取，也就是說管理資產的規模越大，管理費收取的越多，和基金的盈利情況無直接關聯。私募基金管理費的計算方法靈活多樣，很多是通過收取利潤提成的方式來實現的。 1. 基金託管費 1. 是因保管基金資產，基金託管人向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取。 1. 認購費用 1. 在基金發行期內認購基金時收取的費用。 1. 申購費用 1. 在開放式基金續存期內申購基金份額時收取的費用。 1. 贖回費用 1. 在開放式基金續存...
美國證券交易委員會：www.sec.gov（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）（英文）中國證券監督管理委員會：www.csrc.gov.cn（繁體中文）香港金融管理局：www.hkma.gov.hk（页面存档备份，存于網際網路檔案館）（繁體中文）澳門金融管理局：www.amcm.gov.mo（頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）（繁體中文）基金經理 （英語： Fund Manager 或 Money Manager ），是管理 共同基金 、 對沖基金 或 捐贈基金 的具有專業知識的 金融 人才，負責為基金資產尋找投資渠道，制訂投資策略，並與基金股東或委託人共享投資收益。. 基金經理和基金管理人（Fund Advisor）一般是不同的 ...
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折舊基金是什麼?
什麼是開放式基金?
基金持有人是誰?
易方達基金管理有限公司 ，是一家總部位於 中華人民共和國 廣東省 廣州市 天河區 、註冊地位於 珠海市 橫琴新區 的基金公司，截至2021年9月30日，公司總資產管理規模近2.6萬億元，是國內最大的公募基金管理公司，客戶包括個人投資者及 社保基金 、 企業年金 ...
指數股票型基金 （英語： exchange-traded funds ，縮寫： ETF ），或稱 交易所交易基金 ，是一種在 證券交易所 交易，提供投資人參與指數表現的 指數基金 。. ETF將 指數 證券化 ，投資人不以傳統方式直接進行一籃子證券之投資，而是透過持有表彰指數標的證券權益 ...
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