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  3. 什麼是KYC? 就是認識您的客戶,是Know Your Customer的縮寫。 對業務人員而言,其KYC的目的可能在於「預先蒐集客戶相關基本資料,以判斷客戶是否可順利承保」,例如:有沒有固定的收入來源? 有沒有既往病症被拒保或延期承保的可能? 但是,主管機關認為人身保險業應以更積極的態度來幫助客戶規劃出一份符合需求的保險計劃,以達到「適當的保額」、「合適的保費」的規劃目標。 因此,特別要求保險業在招攬與核保時,應該要符合KYC的條件。 所以,身為人身保險業務員的我們,就要熟知此項規範,才能避免順利成交的案件被打回票或是將來被客戶以規劃不當為由而申訴,徒增日後的爭議。 保額需求KYC. 首先是與「保額需求」有關的KYC。

  4. 1、理賠申請書:可以通過保險業務員或者保險公司索取,如實填寫自己的實際情況,最後簽字。 在填寫申請書的過程中,需要診斷醫生的簽字,所以在診斷的時候,和醫生保持良好的互動是非常有必要的。 2、患病證明或身故證明:重疾賠償需要醫院的診斷書和影像材料,比如病歷、病理檢查報告、超聲波、X-光照片等等。 身故證明需要出示政府或者醫院的死亡證明,如果是失蹤已久,法院宣告死亡,需要到法院開具相關證明。 3、其他可能要求的文件。 根據保單的條款要求,可能需要如受益人身份證明等材料。 準備材料建議多多諮詢保險 業務員 或者保險公司,最好參照保單條款,確保萬無一失。 三、郵寄材料.

  5. 聯安預防醫學機構徐景宜營養師表示市面上已有許多的官方專業認證除了農委會外也有不同的認證單位可參考有機農業全球資訊網的資料除了認有機認證外民眾可依包裝上標明的栽種來源地址電話等這些資料再行查詢核對

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  7. IFRS 17的影響. 發佈日期 : 2020年03月16日 撰文 : 媞姆老師. 文章編號: 12330. 在討論區討論本文. 分享到 Google+ Facebook LINE. 想必前線的業務朋友們最近應該是憂喜參半,儲蓄型商品條件不斷調降,轉向保障型的政策無轉圜餘地,大家的銷售習慣勢必也要跟著調整,這背後種種的因素看似金管會介入為主因,其實,國際會計公報IFRS17的適用方是主因,接著大家面臨最直接的問題將是有可能會讓實質收入減少,因此,大家必須提早因應,方能將衝擊降到最低。 請大家一起來思考一件事,過去大家的銷售主力幾乎都帶有儲蓄的性質:還本型商品、利變型、目標到期債...等,以人們愛存錢的概念這樣的商品銷售不會有太大的問題,但回歸到保障型商品:

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