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A1: 係指民眾到非已建立業務關係之銀行辦理之現金交易, 包括現金匯款、換鈔、繳費等交易。 Q2:104 年1 月1日起民眾代理家人或公司至銀行辦理超過新臺幣五十萬元( 含等值外幣) 以上之現金交易( 現金匯款、換鈔、繳費等臨時性交易)、多筆顯有關聯之現金交易合計超過新臺幣五十萬元( 含等值外幣)以上或新臺幣三萬元( 含等值外幣)以上之跨境匯款,若不是到家人或公司的. 已建立業務關係之銀行需要出示什麼證明文件? A2:(1) 個人戶: 本人、代理人之身分證明文件或護照, 及代理事實證明。 (2) 非個人戶: 法人或團體相關登記證照或立案證明文件( 如:公司之設.
依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本,銀行如遇到以下其中一情形,應予婉拒建立業務關係或交易,甚至暫時停止或終止業務關係: (1) 疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體。 (2) 客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件,但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者不在此限。 (3) 對於由代理人辦理之情形,且查證代理之事實及身分資料有困難。 (4) 持用偽、變造身分證明文件。 (5) 出示之身分證明文件均為影本。 但依規定得以身分證明文件影本或影像檔,輔以其他管控措施辦理之業務,不在此限。 (6) 提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。 (7) 客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
消費者保護 台中商業銀行非常重視您的個人隱私、個人資料的保密及交易安全。為了確保您的權益，當您對服務有任何疑問， 或接獲不明電話、簡訊時，請您即刻致電本行24小時客服專線（公告於首頁），或直撥防制詐騙專線（165）， 讓我們一同維護您的權益。
生活在資訊快速流通的社會，現代消費者在運用個人資料、享受輕鬆掌握便利生活的同時，應建立並重視「個人資料保護」的觀念，以減低個人資料被盜用的機會，保障自己的權益。 美國運通基金會、中華民國銀行公會及財團法人金融聯合徵信中心聯合編寫本手冊，提供民眾有關個人資料保護的各項基本常識，內容相當實用且淺顯易懂，值得推介參考。 什麼是個人資料？ 依據民國八十四年公佈的「電腦處理個人資料保護法」中定義，個人資料包括：姓名、生日、身分證字號、特徵、指紋、婚姻、家庭、教育、職業、健康、病歷、財務狀況等，所有足以識別該個人之資料。 各機構以電腦蒐集、處理、利用任何個人資料時，都應遵循「電腦處理個人資料保護法」之規範。 而我們日常在使用這些資料時，也都需要小心謹慎。 你曾想過何時會使用或留下個人資料嗎？
拒絕往來. 新制： 一年內發生退票，未經辦理清償註記達三張，票據交換所即通報其為拒絕往來戶。 拒絕往來期間屆滿，或於屆滿前對於構成拒絕往來及其後發生的全部退票，已辦妥清償贖回、提存備付或重提付託之註記者，均得申請恢復往來。 舊制： 一年內發生退票，未經辦理清償註銷達三張，票據交換所即公告其為拒絕往來戶。 一年內發生退票，未經辦理清償註銷達三張;拒絕往來期問為三年;超過三張，拒絕往來期問為六年;經兩次拒絕往來， 應予永久拒絕往來。 拒絕往來期間屆滿，得申請恢復往來。 票信查詢方式與內容. 新制： 查詢方式：以書面、網際網路或電話語音等方式查詢。
1. 客戶應本人親持身分證明文件來行辦理,或由委託代理人出具公證(包括法院公證及民間公證人)之授權書代為開戶,所需物件如下: 2. 視覺障礙者獨立前往申請開立帳戶時,由非經辦開戶之行員一名見證,或可搭配一名具完全行為能力之明眼人親友見證人,以協助視覺障礙者開戶。 3. 聽覺障礙者開戶時,透過書寫方式、提供手語翻譯或其他溝通輔具(例如:起身面對面使能清楚看見說話者嘴型唇型、一對一、正常音量、確保接收語音訊息、用較慢較短的句子說明、或以簡單手勢加以引導辦理)。 4. 心智功能障礙或腦性麻痺者之口語( 齒)表達受限者開戶時, (1) 行員洽談時,語調宜緩慢且清晰,並搭配文字、手勢動作等輔助,以協助客戶理解。
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