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- 投資人在申購、贖回基金時，是以「基金單位淨值」向基金公司買賣需要的「單位數」，基金的總發行單位數也會隨之增減，所以與股票不同，大量的投資人一起申購基金時，並不會直接推升基金的基金單位淨值。 因此許多人會誤以為基金淨值越低越好，認為基金淨值低，基金未來還有很大的成長空間。 但其實影響基金淨值 只有資產的價值。 基金的淨值高低與未來會上漲或下跌沒有絕對關係，也就是說基金是否賺錢，仍然要依據基金經理人的投資策略而定，而不是單看淨值高低來判斷基金的好壞。
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基金淨值高好嗎?
基金的優缺點是什麼?
什麼是基金淨資產價值?
基金如何評級?
2020年9月2日 · 方法很簡單，只要看單位淨值上漲或下降，就能知道基金是賺錢還賠錢，假設你買進基金時，單位淨值是10元，之後淨值漲到20元，就是賺錢了；如果當初買進基金的單位淨值是30元，之後淨值跌到20元就是賠錢。
Q:基金淨值選擇越高越好嗎？ 很多投資人有淨值高越好或越低越好的迷思，有些認為淨值低的基金，就是比較便宜、容易漲；反之淨值高的基金不容易從中獲利，所以比較不值得投資。
- 迷思1：選擇累積報酬愈高的基金愈好？不一定！
- 迷思2：選擇排名愈前面的基金愈好？不一定!
- 迷思3：淨值低的基金比較值得投資？不一定
- 重點1：要看基金逐年的績效而非累積績效
- 重點2：基金績效≠淨值，看基金績效看含息報酬率
- 重點3：要看基金績效與相對應指數的關係
- 快速總結
在我們查看基金績效表現時，基金公司通常以累積報酬率的方式呈現，例如「3個月、6個月、1年、2年、3年、成立至今」。 這樣的績效呈現方式有一個問題：看不出逐年的績效，有可能最近的績效大幅拉升，就把過去幾年累積績效數字都變漂亮，但我們看不出中間不好的部分。 舉例來說，下圖的貝萊德世界能源基金績效，可以看到統計至2022/10/31止，所有的期間累積績效都是正的， 如果只看這些數字，會很容易誤以為這是一檔長期都持續賺錢的基金。 然而，如果我們查看歷年的績效，會發現其波動很大（如下圖）， 過去10年就有7年是虧損，只因為2021及2022報酬率很高，就把整體的累積報酬率都拉上來。 這並不是說這檔基金好或壞，因為好壞並不是單純看虧損多寡，而是應該是要跟同類基金做比較(下面重點3會提到)。 我想表達的是...
各大基金及投信公司的網站，都會提供基金的排名，常見的排名方式包含用績效排名，例如「1個月、3個月、6個月、1年、3年、5年」的績效。 此外，知名的基金評級公司晨星（Morningstar）也有一套評級方式，根據基金的報酬/風險/費用下去排名，得分最高的為5星，最低的是1星。 很多人在挑選基金的時候，會按照排名下去挑，邏輯是，從一堆基金中，先挑選出前段班的基金，那麼應該比較安全吧？ 按照排名挑選的問題在於：不同的基金之間很難有完全的可比性。 基金只能跟同類型的基金比才有意義，原因是它們承受了相同的風險。 然而，有些基金分類很單純明確，但也有許多基金其實組成很複雜、難以精確的分類。 例如「30%高收益債70%投資等級債」的基金，應該被分類在高收益債基金還是投資等級債基金呢？如果拿「30%高收益債...
很多人在投資時會有一個迷思，認為淨值低的基金比較便宜，未來容易漲，所以比較值得投資。 這個想法是非常危險的，因為基金淨值的高低跟未來是否容易上漲並沒有絕對關係。 基金是透過基金經理人幫你投資一籃子的股票，投資績效跟經理人的操作有很大的關係，如果經理人的操作策略不佳，那麼淨值低的基金有可能未來會更低。 實務上，許多基金低淨值，除了操作績效不佳，另一個可能的原因可能是因為長期提供高於實際報酬的配息，導致淨值越配越低。 市場先生小結：基金的淨值高低不能拿來做為選擇基金的標準， 投資人更應該關注基金經理人選擇了哪些投資標的以及他的投資策略是什麼，並且觀察基金過去的績效及跟大盤比較，才能判斷出基金的好壞。 延伸閱讀：基金淨值是什麼？怎麼看？基金淨值越高越值得投資嗎 — 破除了以上三個迷思之後，接下來市...
前文有提到，在我們看基金績效的時候，要看基金逐年的績效，而非累積至今的績效， 目的是要了解在市場最糟糕的年度下，這檔基金的跌幅會有多大。 所以比較基金在多頭及空頭時候的表現也是非常重要的。 目前多數的基金公司及平台都是提供基金累積的績效，有提供歷年績效的很少， 建議可以使用晨星MorningStar的網站查詢。
基金的績效與淨值，兩者看起來走勢很接近，但其實是不一樣的東西。 基金淨值 = 基金淨資產價值 ÷ 基金總單位數 舉例來說，某檔基金目前淨資產價值為100萬美元，發行基金總單位數為1萬單位，那麼基金單位淨值為（100萬美元 ÷ 1萬單位） = 100美元。 這裡要注意的是，如果是配息型基金，在配息的同時淨值會下跌，因為配息出去基金的淨資產價值就降低了。所以我們在看基金的績效時，通常不是看淨值，而是看基金的含息報酬率。 基金含息報酬率 = 基金在某特定期間淨值的成長率 + 配息
如果一檔股票型基金年報酬率8%，那麼要怎麼它的績效是好或不好呢？ 答案是：要判斷基金績效的好壞，要看它與相對應指數的比較。 相對應的指數能夠代表那個類型大盤的狀況，因此跟指數比較就可以知道基金是超越大盤還是落後大盤。 例如我們看美國的大型股基金，把基金績效跟 S&P500 指數比較，就可以得知基金績效是好是壞。 不過，並非所有基金的網站都會提供跟相對應指數的績效比較。 市場先生建議還是可以使用晨星MorningStar的網站查詢，上面除了可以看到該基金跟指數的報酬比較，還可以看到跟同類型基金的績效比較。 不過同類型基金比較結果僅供參考，因為實務上基金的組成五花八門，有時候很難找到風險屬性完全一樣的指數來和基金做對比。 延伸閱讀：基金怎麼選？如何評估選擇適合自己的基金？挑選基金有哪些步驟？
我們查看基金績效時，不能只看累積的報酬率，要從逐年的報酬率去看，更能對基金的風險屬性有正確的認知。基金績效的排名，不是用來選擇基金的好方法，因為不同的基金之間很難有可比性。基金的淨值高低不能拿來做為選擇基金的標準，投資人更應該關注基金經理人選擇了哪些投資標的以及他的投資策略是什麼。看基金績效時，主要是看含息報酬率，而非淨值。2018年3月1日 · 基金淨值越高越好還是越低越好? 其實將基金份額淨值的高低作為投資的依據是基金投資的誤區。 很多投資者誤以為基金淨值高的就不容易漲，淨值低的就容易漲。
2018年12月10日 · 基金攤平不能只看淨值高低. 黑色10月讓許多人手中的套牢基金賠更多，眼看著淨值紛紛來到歷史低點附近，加碼攤平聲浪不斷，但怎麼做才對，就看這3大重點。 金融市場於10月份大修正，讓今年來多數績效表現欠佳的基金，報酬率再次加速滑落，積極的投資人眼見基金淨值已來到歷史相對低點，立刻加碼攤平，甚至大喊正是以配息養基金的好時機。 其實，加碼攤平以及用配息養基金不是不行，但應該先釐清3個重點，才不會做錯。 重點1.淨值低不代表. 能買較多的單位數. 首先，當淨值接近歷史低點，是真的低嗎？ 你有把匯率考慮進去嗎？ 現在淨值處於低檔，1美元兌台幣的匯率為30～31元，但是今年初卻是在29元上下。 如果只考慮到淨值卻忽略匯率，即使淨值接近歷史低點，多數投資人皆以台幣買基金，最後很可能反而買不到較多的單位數。
2024年4月20日 · 基金淨值是什麼？基金淨值如何計算？基金淨值變化原因?基金的淨值高低與未來會上漲或下跌沒有絕對關係，也就是說基金是否賺錢，仍然要依據基金經理人的投資策略而定，而不是單看淨值高低來判斷基金的好壞。
2016年2月25日 · 投資基金，發現大家常常犯一個錯誤......以為「基金」就像「定存」一樣，固定存...... 截至104年12月，境內基金規模2.2兆台幣，共同基金在台灣，一直受到很多朋友青睞，但投資基金賠錢的人也不少！. 為何如此？. 為此，我去年10月寫了一封信，收集網友們的 ...
基金淨值高好還是低好 相關
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