定期定額投資基金報酬率 excel 相關
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2019年1月9日 · 這篇文章市場先生整理許多實用的利率試算、投資理財試算小工具，大多都是Excel檔案，例如：記帳表格、退休計算機、儲蓄險報酬率、買房試算、房貸利率、信貸利率等等試算Excel檔案。. Excel建議用電腦開啟比較方便，另外，因為我的檔案都放在Google雲端硬碟 ...
2016年11月5日 · 商周財富網 基金 定期定額買某一檔基金5年，真的有賺很多嗎？. 教你用Excel簡單算「年化報酬率」. 定期定額買某一檔基金5年，真的有賺很多嗎？. 教你用Excel簡單算「年化報酬率」. 綠角的指數化投資. 2016.11.05 瀏覽數：14397. 原文請點此： https://goo.gl/iiyDxU. 這篇 ...
- 定期定額投資頻率實測數據
- 有另一個常見問題是「我手上有一筆錢，該定期定額嗎」
- 定期定額最大價值：紀律
- 定期定額投資頻率 快速重點複習
以下用EXCEL測試投資S&P500 (用SPY ETF的報酬試算)， 從2006年測到2020年，一共15年的數據。 分成3種條件，每年都是投入同樣的資金： 1. 每年初投入 – 一次12萬元 2. 每季初投入 – 一次3萬元(一年4次) 3. 每月初投入 – 一次1萬元(一年12次)
比方說手上有1000萬，是不是要分很多年投入？ 實際上，定期定額談的範圍其實不是手上的資金，而是未來的現金流。 而手上有一大筆錢想分批投入，不該稱做定期定額， 我覺得雖然兩者同樣都有平均成本的概念，也同樣可以定期，但把兩者用詞區分開來比較不會搞混。 實際上這兩者沒辦法直接用報酬率或試算去比較，因為是兩種不同的概念，在處理不同的資金狀況。 用保險公司的經營角度去思考資金運用 用巴菲特最喜歡的保險業的角度去思考就很清楚了， 假設你經營保險公司，經常手上有大筆現金而且後續每月都還定期有現金進來(保費收入)，如果你是保險公司，你並不會想著要把這一大筆錢在未來分成數個月或數年才慢慢投入。 保險公司得盡快把當下手上現金再投資出去，否則都是在損失利息和報酬、會無法支付未來的理賠支出。 畢竟對個人來說可能短...
我覺得定期定額這個概念最大的價值，並不在於分散持有成本或者任何報酬或風險上的優勢，而是在於「紀律」。 讓你的投資計劃能夠規律地去執行，而不是靠感覺操作隨意進出、聽到市場熱絡就買、聽到市場恐慌就擔憂不敢進場。 畢竟之所以定期投入，就是因為我們無法精準地掌握時機點，如果你都能預知高低點，那你根本不需要定期定額對吧？ 了解它的原理後你也可能會想到，其實定期不一定要定額，我們用定期定額只是比較方便做試算，也符合大多數人現金流狀況，定期不定額也可以，並不是照著某個規則走就一定是最好，根據自己現金流狀況去考慮，並且保持紀律按照計畫執行才是最重要的。
1. 定期定額投資在長期持續投入的前提下，分成幾批、選高低點進場對報酬結果影響並不大。每月、每季、每年實際上拉長時間來看結果差不多，不用執著一定要每月投入。分越多批不會比較差，也不一定比較好。 2. 定期定額談的是未來的現金流規劃，而手上有一筆錢要分批投入，與定期定額是不同的概念，兩者的資金狀況前提不同，不會拿來比較好壞。 3. 定期定額只要拉長時間必然能分散持有成本，它並不是什麼能幫你多賺或者降低風險的方法，但它是一個可以讓人長期保持紀律、避免受貪婪恐懼影響的方法。 原文於2021.04 & 2021.06 發布於市場先生FB粉絲專頁-分幾批投入？ 有需要的可以自己下載EXCEL看看數據： 分批實測數據：EXCEL雲端硬碟連結(點選下載檔案) 更多定期定額相關文章： 1. 定期定額投資是什...
2014年9月3日 · 根據我自身的經驗，要計算IRR最簡單的方式就是透過Excel的XIRR公式， XIRR的好處是可以只要填上日期以及現金流量表，算出來的值即為該投資之 年化投資報酬率。 （如果沒有Excel的朋友，最簡單的方式是註冊Google帳號， 進入網路硬碟建立試算表，就有提供計算XIRR的功能。 這邊提供了本文所有的範例，想了解的朋友點擊連結 http://ppt.cc/X4nA 進入Google文件後，直接檢視或是選左上角檔案->另存副本， 下載至自己的網路硬碟自行延伸編輯。 ） 接下來，我提供幾個實例應用，給各位做參考。
2017年9月7日 · 連結到提供基金淨值的網站找到所購買的基金最新淨值頁面，再將淨值資料匯入EXCEL工作表中 (本範例網站為基智網)。 延伸閱讀. 利用Yahoo Finance下載台股的歷史股價並用EXCEL製作股票K線圖1/2. 基金淨值、黃金、股票、外匯免費查詢工具MyQuery更新至2.3 (2017/10/11) 啥?Google也能抓到台灣上市公司的股價. [基金]觀看外幣歷史匯率&觀看國內外基金淨值的好工具 (整合版v2.0) [基金]EXCEL基金管理表之"快速輸入法" 頁次： 1 2 3. 投資理財 EXCEL 、 基金 、 淨值. 電子發票記帳,MyAsset for iPhone 手機條碼載具發票下載同步功能. iQuery 1.3.8 基金投資歷程管理功能.
2024年8月19日 · 年化報酬率、投資報酬率是什麼＆怎麼算？. (附 Excel 公式) Charlotte 2024-08-19. 年化報酬率是可以用來衡量一個金融商品真正帶給你多少回報。. 之前夏綠蒂剛畢業的時候接到一個電話推銷，說每月存 1 千元，報酬率 20%，. 當時心想也太好了吧，但報酬率真的有這麼 ...
2024年10月25日 · MoneyDJ理財網不只給您最功能完善的定期定額基金、定期定額試算，更蒐集了全球產業分析動態與機會、基金挑選的考量等產業分析參考資訊、更提點 ...
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