何謂定期定額投資法 相關
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- 定期定額投資顧名思義就是，比如說每個月每季選一個特定日進行扣款，這種投資方法能避免隨市場情緒而追高殺低，減少損益波動，達到長期存股與維持紀律的投資效果，加上「跌時買多、漲時買少」的平均成本優勢，不用擇時進行買賣，更適合投資新手及小資族。
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什麼是定額投資?
0050適合長期用定期定額策略投資嗎?
定期定額是什麼. 全球股市長期趨勢向上，短期難免歷經震盪，投資新手想要抓準時機買低賣高，不僅盯盤盯得好緊張，更常賠得遍體鱗傷；但其實從歷史數據回測來看，只要經濟走高的長期趨勢不變，透過「」買進指數大盤型ETF，或是選對績優股、基金 ...
- Cocochen
- 方法 1 定期定額微笑曲線 358 投資法
- 方法 2 創造高 CP 值定期定額 4 大金律
- 方法 3 母子基金法＝配置＋紀律＋循環
原理與做法
1. 以 5,000 元開始定期定額，若標的市場下跌 10%，扣款金額拉高至 8,000 元；上漲 15% 時，扣款金額減少至 3,000 元。 2. 微笑曲線為攤平成本概念，即進場不擇時，下跌不停扣，嚴守紀律等市場回來，然後要停利出場，並且繼續定期定額。
操作訣竅
加減碼標準，視忍受波動能力及標的市場波動度而定。元大投信舉例指出，積極型投資人可忍受較大的波動幅度，加上區域型股票基金、單一國家股票型基金波動度大，若設 10% 的加減碼幅度，很容易達標，此時可拉高到 15%。而若下跌 5% 就開始緊張，以及波動度較低的平衡型、全球型債券等基金，要達到 10% 的漲跌幅有難度，此時可將加減碼幅度降低至 5% 或 8%。 扣款金額視個人財力而定。若投資人不想傷腦筋，可直接採用 358 或其倍數策略，例如以 1 萬元開始定期定額，市場下跌 10%，扣款金額拉高至 1.6 萬元，若市場上漲 15%，扣款金額減少至 6,000 元。 當定期定額的邊際效益遞減時，建議停扣或停利出場。通常定期定額至某個程度，因成本越墊越高，投資報酬率已無法快速增加，且明顯低於市場指數漲幅，代表市場已漲多，可考慮暫停扣款或停利出場。例如中國 A 股基金 2019 年的合理報酬是 23%，定期定額的報酬理論上要比較高，若投資報酬率沒有超過 23%，甚至更低，就可判斷成本已墊高很多，定期定額效益遞減。 利用巴菲特指標、技術指標輔助判斷加碼與獲利點。巴菲特指標＝股市總市值 ÷ GD...
原理與做法
金率 1：堅持扣長期，最少要 3 年。群益投信回測 2004 年至 2019 年 11 月底逾 16 年各主要市場顯示，定期定額扣款超過 3 年，正報酬機率達 6 成以上，若堅持 10 年以上，正報酬機率達 80%～100%。因此採定期定額投資，原則上至少需要 3 年。 金率 2：股市漲多停利，保持最佳戰力；債市長期向上，買進持有。漲多停利僅適用股票型基金，當漲幅已超過停利目標，適時獲利了結、落袋為安。舉例而言，單一區域和單一新興國家股市的波動相對較大，設定停利機制更符合投資效益。例如投資人自 2010 年開始定期定額拉美股市相關基金，並於獲利 15% 時停利再續扣，至今年 11 月底停利次數為 2 次，累積報酬率達 14.97%，若都不停利，同期間累計報酬僅有 1.26%。 至於債券型基金，因債券波動相對小，且具有到期償還本金的特性，就回測結果來看，長期穩定向上，因此建議買進持有，不須設定獲利目標，進行停利。 金率 3：下跌不停扣，攤平效果佳。一般而言，一個經濟景氣循環週期約 3 年，即使定期定額於股市相對高點開始扣，若在下跌段不停扣，不僅攤平成本效果佳，當市場反彈時，長期累積...
操作訣竅
3 年是基本，但可根據特定市場情況調整。例如中國與俄羅斯這類單一國家，因為股市波動大，若定期定額過程中遇到暴漲或暴跌，暴漲時可獲利出場，暴跌時則不停扣，但是否逢低加碼，視個人資金情況而定。 選錯標的將越攤越平，建議認賠。錯的標的有兩種，一是某些市場、產業的景氣循環長、產業本身過度競爭，甚至被取代，淨值長期下跌；一是市場或產業沒問題，但基金本身的績效越來越差。呂鴻德提醒，定期定額前要審慎挑選標的，盡量避開黃金等產業景氣週期長以及產業型、主題型等基金，以範圍大的整體市場（大盤）為主較合適。通常定期定額超過 3 年還是賠，就要思考投資的基金是否錯了，而一旦確認買錯標的，建議認賠，轉進其他潛力標的。 依據風險屬性，設停利目標。呂鴻德以私校退撫的積極、穩健、保守 3 種投資組合為例指出，保守型投資組合是股票 20%、固定收益 80%，因此就算股票型基金波動，對整體資產的影響有限，無須停利出場。穩健型投資組合是股票 50%、固定收益 50%，股票型基金波動對整體資產有一定影響，必須適度停利，建議設定 15% 為停利目標；積極型投資組合有 7 成以上為股票，股市波動對資產影響大，建議設定 20...
原理與做法
1. 多家銀行、資產管理公司提供母子基金投資法，但名稱不盡相同，例如金複合投資法、智能循環投資法等，近幾年隨著人工智慧（AI）的應用成熟，將 AI 應用在資產配置與標的挑選上，為主要的推廣訴求。 2. 周輝啟表示，母子基金投資法是依據成功獲利的 5 大關鍵因素設計，目的是以機制來對抗人性。這 5 大獲利關鍵為買低賣高、長期投資、資產配置、停利以及分批買進，降低成本。 3. 母基金部分：➊各家規定不同，門檻從 1 萬元到數十萬元不等。➋波動性低者較適合成為母基金，例如貨幣型基金、固定收益、組合型基金，建議挑選 RR3（含）以下的基金，但還是要依據經理人的風格與基金長期績效綜合判斷。 4. 子基金部分：➊定期定額投資門檻多為至少 3 千元。➋波動大的股票型基金較適合。➌建議停利目標報酬率 8%～15%，以景氣循環週期來看約 2～3 年可達目標，可執行性高。 5. 假設投入 120 萬元於母基金，分 24 個月（扣款期數），每月轉5萬元到子基金，並設停利點 10%，若 8 個月後停利出場，本利和 44 萬元回到母基金，週而復始。 6. 本法適合資產較多或累積有一筆資金（如至少 24 萬...
操作訣竅
依據子基金標的評價水位，決定定期定額期數。要把母基金的資金拆成幾期投資在子基金是母子基金投資法中的關鍵。周輝啟根據近 20 年的經驗表示，平均扣款期數是 24 期（2 年），但建議標的市場評價越高，定期定額扣款的期數要越多。例如子基金若選台灣股票型基金，開始扣款時的台股是在相對高檔，評價已高，且未來漲跌不可知，扣款期數應拉長，例如由 24 期拉長至 36 期甚至 48 期，母基金標的也應更保守。而若開始扣款時台股在相對低檔，扣款期數可分成 12 期，母基金標的則選擇平衡型。扣款期數一旦決定，建議不要再更動，期間的任何更動，代表投資人還是受到人性干擾，違反母子基金投資法以機制來對抗人性的初衷。 基金間的配置以低相關為基本原則。假設以 120 萬元投入，可以投放 3 檔母基金，每檔母基金各 40 萬元。此時母基金彼此之間最好低度相關，或兼顧多元配置原則來分散風險，例如全球平衡型或台股平衡型型、全球債券型、多元動態資產配置型。母子基金間也最好是低度相關或不相關，例如母基金為全球債券型基金，子基金為台灣股票型基金，因為若高度相關會出現同漲同跌，風險太高。 最後，每個子基金間再依據基金的風...
- Money錢
2020年8月6日 · 所謂的定時定額投資, 就是每月在固定日期由銀行自動扣繳您的帳戶扣繳投資你事先指定好的股票, 對於平時忙碌於工作沒時間理財或是無法掌握投資時間的你,定期定額投資更是好處多多。
投資者按照固定的時間間隔（通常是每月或每季）定期投入一定金額的資金到投資組合中。 透過定期投資，投資者可以在不同市場條件下以平均價格購買資產，從而降低市場波動對投資的影響。
定期定額是什麼？怎樣才算定期定額？ 定期定額指的是「每隔一定時間，購買相同金額」的投資方法，是目前常見的理財投資策略，例如每月 15 號購買 3,000 元的股票或 ETF，只要是間隔固定時間且持續購入的行為，不管是每週一次、每季一次，還是每年一次
「定期定額」投資法，又被稱作懶人投資法、平均成本法，對於忙碌的現代人來說，定期定額可以說是最容易上手的投資方式，第一，定期定額門檻不高，第二，定期定額，因為有是平均成本的概念，可以降低擇時風險！
2023年12月5日 · 「定期定額」顧名思義，就是在固定的時間，將固定的資金買入某種資產，無論是股票、債券、匯率、商品，均能採用此種方式操作，又被稱為是「平均成本法（Dollar Cost Averaging）」。 舉例來說，於每月1 號固定將 1 萬元現金買入相對應數量的台積電股票，並持續有規律地投入，就是定期定額最常見的執行方式，以下整理定期定額策略的三大優點： 定期定額優點1：成本平滑化，不用擔心高買低賣. 定期定額最大的特色，便為透過有規律地買進操作，不論當時股價高低皆持續投入，長期下來可以有效攤平投入成本，達到將成本平滑化的目的，使得投資人不需擔心買貴的問題，這樣的買進策略能為非專業背景的投資人省下不少研究的時間。 定期定額優點2：可以進行小額投入，降低投資門檻.
何謂定期定額投資法 相關
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