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2021年11月15日 · 查核理專二十一誡落實情況：金管會前指示銀行公會依據銀行理財專員挪用客戶款項案件之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則 」，雖在內控作業原則第 9 條原例示已要求銀行建立帳戶監控、異常舉報及 ...
2019年9月3日 · 密等及解密條件或保密期限：. 附件：. 主旨：所報「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」一案，同意備查，請轉知會員銀行依說明二辦理，請查照。. 說明：. 一、復貴公會108年5月31日全富字第1081000372號函。. 二、同意貴公會所請旨揭原則 ...
中華民國銀行商業同業公會全國聯合會 - 財富管理業務委員會 - 「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」及「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」. 回首頁 │ 網站導覽 │ English版.
2021年8月24日 · 為加強對帳實務作業及對客戶電子信箱正確性及真實性之檢核，本次新增前揭內控作業原則第11條之例示，包括銀行應提供對帳單總覽及交易明細、對帳單應由銀行內部程序產出始可提供客戶、銀行得不定期執行桌面清空 (Clean Desk)檢核 (包括對理財專員之 ...
近期在金管會與銀行公會的共同努力下，優化對於理專異常行為的監控強度，透過21項疑似理專不當挪用客戶資金的監控態樣 (包含代客操作、資金往來、關聯帳戶、其他行為等四類)，希望銀行自2022年1月1日開始，能夠進行更全方位的管理與監控。. 其實，在銀行 ...
合相關法令規定之原則下，應對理財專 員進行有效之防弊調控措施，例如：休 假、輪調及理財專員與客戶往來情形之 查核機制。 本條係規範銀行視管理需求，在符合相 關法令規定(如勞動基準法)之原則下，對 理財專員進行防弊調控措施。
2021年8月6日 · 理專A錢事件頻傳，金管會開罰金額也屢創新高，為防堵理專A錢，金管會最近將採取新措施，比照反洗錢做法，指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態樣，加強銀行預警功能，從源頭揪出可疑理專，減少舞弊。
金管會第二個強化措施，要求銀行對於理專薪酬誘因及考核制度須綜合考量財務指標及非財務指標，避免全部薪酬均來自浮動獎酬或銷售金額多寡為考量，尤其理專薪酬不得直接與商品業績配額或最低業績門檻連結。 金管會強調，銀行應該同時考量非財務指標，而非只以業務掛帥，例如：是否有違反相關法令、稽核缺失、客戶紛爭申訴等。 此點在2015年5月26日銀行業務人員酬金制度應遵行原則也有類似的規定，如第6條規定：「銀行業務人員酬金制度應衡平考量客戶權益、金融商品或服務對銀行業及客戶可能產生之各項風險，並應綜合考量財務指標及非財務指標因素。
「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則 」(俗稱理專十誡)，包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易；建置理專輪調制度；避免理專未經授權替客戶辦業務；定期產出「IP位址警示檢核報表」；建立帳戶監控機制；不得推介非
2021年8月12日 · 為遏止銀行理專惡行，主管機關金管會在二 一九年提出「理專十誡」，二 二 年上路，包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易；建置理專輪調制度；避免理專未經授權替客戶辦業務；定期產出「IP位址警示檢核報表」；建立帳戶 ...
