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海外分行之授信案件及國際金融業務分行之國際聯貸案件,得依海外分行當地之法令規定與實務慣例或國際聯貸之特性,酌情索取相關資料以配合辦理徵信工作。. 國際金融業務分行之非國際聯貸案件,如授信戶之財務、業務實際上由國內、外企業負責運作,且符合 ...
依本會所訂「中華民國銀行公會會員銀行辦理在臺無住所外國人新臺幣授 信業務要點」規定對在臺無住所外國人辦理之新臺幣授信業務，如該在臺 無住所外國人有經國際信用評等機構（如Moody’s、S&P或Fitch）評等在 BBB-以上等級，得比照本條第二項規定酌情
中華民國銀行公會會員授信準則. 提昇授信品質,確保授信資產之安全,特訂定本準則。. 證、承兌及其他經中央主管機關核准之業務。. 第 三 條 會員辦理授信業務,除遵循銀行法等有關法令規定及各. 會員授信政策外,悉依本準則辦理。. 層負責之授權制度,其相關 ...
中華民國銀行公會會員徵信準則第18條修正對照表. 修正條文. 現行條文. 說明. 第18條. 會員對授信戶提供之財務報表或資料,應依下列規定辦理: ( 一)上述財務報表或資料以經會計師查核簽證,或加蓋稅捐機關收件章之申報所得稅報表(或印有稅捐機關收件章戳記之 ...
中華民國銀行公會會員徵信準則. 法規資訊. 條文關聯. 第二十二條. 企業授信案件之徵信範圍如下： （一）授信業務. 1.短期授信： (1)企業之組織沿革。 (2)企業及其主要負責人一般信譽（含票信及債信紀錄）。 (3)企業之設備規模概況。 (4)業務概況（附產銷量值表）。 (5)存款及授信往來情形（含本行及他行）。 (6)保證人一般信譽（含票信及債信紀錄）。 (7)財務狀況。 (8)產業概況。 2.中長期授信： (1)週轉資金授信（包括短期授信展期續約超過一年以上者）：除. 第 1目規定外，總授信金額達新台幣二億元者，另增加償還能. 力分析。 (2)其他中長期授信：除第 1目規定外，另增加建廠或擴充計畫（ 含營運及資金計畫）與分期償還能力分析。
第 一 條 本會為促進各會員健全銀行業務經營,發揮授信功能,提昇授信品質,確保授信資產之安全,特訂定本準則。 第 二 條 本準則所稱授信,係指會員辦理放款、透支、貼現、保證、承兌及其他經中央主管機關核准之業務。 第 三 條 會員辦理授信業務,除遵循銀行法等有關法令規定及各會員授信政策外,悉依本準則辦理。 第 四 條 為提高服務效率,縮短授信作業流程,各會員應實施分層負責之授權制度,其相關措施由各會員自行訂定。 第 五 條 會員應加強提升自有資本與風險性資產比率,以健全財務結構。 貳、工作守則. 第 六 條 各級授信人員與客戶洽談應保持懇切之態度,對受理申貸案件所應徵提之資料應充分告知客戶,必要時得協助其依照規定格式填具申請書,並應秉持公正客觀之立場審查。
2023年3月5日 · 海外分行之授信案件及國際金融業務分行之國際聯貸案件，得依海外分行當地之法令規定與 實務慣例或國際聯貸之特性，酌情索取相關資料以配合辦理徵信工作。
為降低金融機構辦理供應鏈融資業務或應收帳款承購業務之授信風險與防制洗錢作業風險，請轉知會員銀行依說明事項辦理，請查照. 1、建立業務關係時，應依「金融機構防制洗錢辦法」 (簡稱本辦法)第3條規定，以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及 ...
(一)中華民國銀行公會會員徵信準則 (二)授信5 P . 第一章 徵信概念 . 第一節 徵信的意義 . 何謂徵信? 簡單的說,就是對特定的「人」「事」「物」求證信用或調查信用的方法,所以徵信工作也就是「信用」調查與分析的工作。 第二節 徵信的目的. 一、直接目的:降低授信風險,確保債權安全,以防止或減少不良授信的發生。 二、間接目的: . 、就調查結果對客戶提供經營管理之及改進意見。 、選擇優良客戶提供營業單位作為爭取授信業務之參考。 第三節 徵信的範圍 . 一、徵信工作係指與授信業務有關之信用調查與財務分析等工作而言 二、企業授信案別徵信範圍如下: (一)短期授信: 1企業之組織沿革。 2企業及其主要負責人一般信譽(含票信及債信紀錄)。 3企業之設備規模概況。
中華民國銀行公會會員徵信準則. 條文關聯. 第十六條. 企業授信案件應索取基本資料如下： （一）授信業務. 1.短期授信： (1)授信戶資料表。 (2)登記證件影本。 (3)章程或合夥契約影本。 (4)董監事名冊影本。 (5)股東名簿或合夥名冊或公開發行公司變更登記表影本。 (6)主要負責人、保證人之資料表。 (7)最近三年之資產負債表、損益表或會計師財務報表查核報告。 (8)最近稅捐機關納稅證明影本。 (9)同一關係企業及集團企業資料表。 (10)有關係企業之公開發行公司最近年度之關係企業三書表。 2.中長期授信： (1)週轉資金授信（包括短期授信展期續約超過一年以上者）：除. 第 1目規定資料外，總授信金額（包含財團法人金融聯合徵信.
