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2019年8月19日 · 要有計畫的理財，首先需想清楚你的資金配置方式。 一般而言，可以分為 3 個層次： 每月薪水一進帳，優先要花在日常生活，包括房租、伙食費、水電費、交通費、日用品等必要花費。 還有為了讓現在的生活過得開心，也會有交際、娛樂、購買非必要物品……等奢侈性的花費（如果總是存不到錢，通常最先縮減的就是這類奢侈性的開銷）。 因為隨時都需要花用，多會放在銀行的活期存款，或是提領出現金使用。 預估 1 年內要用到的開銷，可以先預留在帳戶當中，作為短期儲蓄。 另外，為了因應生活中可能有緊急重要開銷，或擔心工作銜接期間沒有工作收入，則需要準備一筆「緊急備用金」。 短期儲蓄和緊急備用金都是有需要時才使用，因此可以暫時放在銀行定存當中。 如果突然發生重大意外或疾病，不是只有自己受苦，影響所及是整個家庭。
2024年7月20日 · 這篇我就來告訴你 個人理財規劃 的 7 步驟，照著做就能逐步累積財富！ 什麼時候開始規劃理財？ 答案是如果你都不理財，就只能永遠過現在的生活，好比如果每個月拿到薪水就花掉，那恐怕到了 70 歲，你還是要繼續工作才能維生！ 當然如果你樂在其中是沒差，但更多情況是每天都在抱怨工作大小事，然後抱怨房價這麼高買不起房、想出國玩卻沒錢去，對吧？ 如果你想要擺脫被金錢限制的困境，就趕緊來理財規劃，而且這不僅僅只是把閒錢拿去投資而已，而是像 理財金字塔 一文提到的，從簡單到複雜、逐步朝著你的夢想邁進！ 延伸探索： 理財新手入門指南. 什麼時候開始規劃理財？ 當然是你現在看到就可以開始了！ 無論你現在是學生還是小資，當你意識到該理財時，就可以開始規劃了。
2022年11月6日 · 理財規劃可以協助每個人釐清自己的人生目標，進而完成設定、計劃、實行、修正等過程。 當你在進行理財規劃時，可同時了解當下與未來的財務需求，近一步擬定相關計畫，故，為了達成你的計畫，你有可能需要做出生活上的改變，來幫助自己達成財務規劃目標。 別急著說『賺的錢都不夠花，哪有能力存下來？ 』，錢跟時間，都是擠出來的。 現在就來擠擠看，看你能擠出多少錢給自己實現你的夢想吧。 超簡單存錢公式：收入－儲蓄（先付錢給自己）＝可支出的錢. 這招不用多說，每月薪水 (收入)拿到之後先存錢給未來的自己 (儲蓄)，剩下的再給現在的自己分配使用 (支出)，存下的錢，也要找個地方讓錢可以增加它的價值與分量。 持續持行這項心法，便能慢慢感受到複利的強大。
2024年7月26日 · 本篇市場先生將介紹，理財規劃的觀念，以及如何進行理財規劃。 首先談理財規劃的觀念，可分為： 以下將分別介紹。 為什麼要理財規劃？ 理財規劃就是透過對金錢的規畫，來實現個人的生活目標。 金錢對於人生的功能，就像血液對於身體的功能一樣。 如果身體健康是靠著血液來運送養份到各大器官，那麼人生運作的基本生活及目標就是靠著錢來實行。 所以， 理財規劃就是在規劃人生。 一般人在就學階段結束後，會進入求職、工作、結婚成家、生兒育女、退休。 在每一個階段裡都有不同的需求及目標。 要達成這些目標的前提是，有足夠的錢來滿足人生階段的財務需求，以及減少意外發生的不確定性。 例如 買房 買車的 大筆消費性支出、 孩子的教育費 、 退休計劃 、 保險規劃 、遺產規劃…等。 做好理財規劃好處包括： 理財規劃的重要性：
2020年7月3日 · 你的理財策略是？ 青年、成年、成熟、穩定、退休期，各階段理財策略要不同！ 財經投資專家張真卿教你理財策略，趁早人生財富自由：
2024年9月22日 · 有規劃的理財，可以幫助你更瞭解目標，找到往目標前進的方法。 避免辛苦賺到的錢被通貨膨脹吃掉。 讓收入物盡其用，不花不必要的錢。 為未來做打算，你可以很清楚會擁有多少錢。 並且實現目標獲得回報。 奇怪的是，世界上大部分的人都抱怨錢不夠用，但只有一部分的人真正在找解決問題的方法。 你很幸運，應該說，當你看到這篇文章的時候，我就很確定，你是會理財的人。 不管需要多久時間才會達成你的目標，閱讀完這篇文章，你已經在這條路上。 當你想開始理財的時候，或者是已經在理財的時候，實際上你最需要記住的是以下三件事情： 瞭解自己的財務個性：是省錢的人嗎？ 還是常常支出失控的人？ 喜歡的退休生活長什麼樣子？ 現在有哪些債務壓在身上？ 不論你現在的財務狀況有多糟，或是多麼混沌不清。
簡單來說，「理財規劃」是一個協助你有效地踏往你財務目標的的方法論，其中將跨足行為財務學、現代投資組合理論、保險、稅務等複數領域。 理財規劃 的西方原文是 Financial Planning，其中 Planning 的意思代表「規劃」，其意義遠大於「理財」，更近一步地說「理財規劃」本身就是一個完整的概念與服務。 多數人對於理財規劃的最大誤解就是，是要先「理財」再「規劃」，但實際上應該是先「規劃」再「理財」。 許多人都會覺得沒有 理財 哪需要 規劃？ 但實際上「規劃」比你想像中的重要許多，尤其是在每個人都有不同的金錢觀、財務狀況、風險承受能力與財務目標，先以現況進行規劃，將會比直接開始理財還要重要。
