搜尋結果
- 以傳統紡織業起家的楊文虎、王音之夫婦，假藉出售紡織用紗名義製作不實發票、提貨單據向銀行詐貸，自2010年8月起向9家銀行詐貸386億元，也自2008年6月起向3家銀行詐貸86億元。 2019年4月間，潤寅集團周轉不靈，楊文虎、王音之同年6月案發前潛赴美國，法官轉任律師的黃呈熹便向潤寅員工宣布「結束營業」，要員工銷毀約百箱文件，重置所有電腦，並將10多台電腦主機及4箱潤寅集團資料載走。 楊文虎、王音之去年1月3月分別押解歸案，羈押禁見迄今。
www.gvm.com.tw/article/85074
其他人也問了
潤寅集團的往來對象如何回應?
潤寅倒了國內13家銀行多少錢?
潤泰新今年營收多少?
聯上發今年營運如何?
2020年1月21日 · 網友回應. 台北地檢署偵辦潤寅詐貸案，檢察官認定負責人楊文虎、王音之夫婦，20年來以不實交易、借新還舊等方式，陸續向9家銀行詐貸386億餘元，並在台留下84億餘元呆帳，本月9日依違反銀行法、商業會計法、洗錢、滅刑事證據、偽造文書等多罪，起訴楊氏夫婦及千金楊宇晨、配合造假的廠商等共36人，並對楊氏夫婦具體求刑30年。 潤寅公司主營工業化纖，從事進出口貿易逾25年，與多家上市櫃公司有長期業務往來，卻於2010年8月起勾結合作夥伴，偽造不實假交易向多家銀行詐貸，以借新還舊方式周轉資金，直到2018年間開始還不出錢，楊文虎夫婦開始以「中美貿易戰」增加關稅為由延遲還款，並於2019年6月1日潛逃出境，銀行找不到人，才驚覺受騙。
- 近5年最高額的經濟犯罪
- 12位上市公司員工護航，授信關卡層層失守
- 夢幻客戶的真面目
- 漏洞處處的企業金融業務
- 回覆銀行照會是上市公司施恩？還是責任？
- 沒有商業賄賂法，台灣成企業貪腐溫床
挺著大肚子的承辦檢察官陳映蓁，加上調查局北部機動工作站，半年來多次搜索、還原證據、勾稽，清查出潤寅一共倒了國內13家銀行79.9億，造假超過10年，前前後後從銀行拿出386億的弊案。 比之前轟動一時的慶富案詐貸63億、鼎興牙材37億還多，潤寅是近5年詐貸金額最高的經濟犯罪。 更令人驚訝的是，檢察官一舉查出12位服務於8家紡織業上中下游企業的高階經理人收賄，其中7家是上市公司，福懋、台化、南亞這3家，更是隸屬曾控告員工收賄、大力整頓集團風氣的台塑集團。（見表） 起訴書中層級最高的收賄者，就是台塑集團下的福懋前董事、副總經理黃明堂。這位在福懋年報中，年薪在200到500萬間的高層，承認的賄款就有1000萬。從2010年開始，福懋共有5人收賄，橫跨台灣、越南兩地，其中一個職位換過人，卻前後手都收賄...
「他們很敢講，」參與調查的台北地檢署檢察官林達回憶，這群收賄者應訊的態度。由於潤寅滅證，一開始，檢調依據銀行報案提供的資料，詢問12位收賄者，為何欺騙銀行，但12位上市公司主管均一副「干我們什麼事」的態度。 直到10月，檢調搜索協助潤寅送禮、行賄的水果行，竟然搜到代墊賄款的帳冊，這些上市公司員工態度才改變。為免串證，全遭羈押。 檢察官70頁的起訴書，道盡銀行在激烈的商業競爭中，一遇到大的上市公司就信任、就氣短，當詐騙者、收賄者互相串通，授信關卡層層失守的實況。即使潤寅從2017年起，就有逾期的不良紀錄，甚至被發現挪用資金，但因為往來的都是上市公司，潤寅利息又給得大方，銀行竟沒有斷然處置。最終讓一個資本額僅3億的貿易商，倒給銀行79.9億。
潤寅集團從銀行掏錢的手法，其實並不複雜，就是應收帳款融資。所謂應收帳款融資，就是企業將未來應該會收到的帳款，先賣給銀行，取得資金運用周轉。除了得有單據佐證，銀行會按期向對方做照會，核對交易真假；銀行也會訪廠，詢問往來情況，再決定往來的額度。 為了偽造假貿易單據，楊文虎與王音之的心腹會先上網查長榮、陽明、萬海航運等船運公司的真實船期表，偽造船公司的不實貨櫃號碼，製造假訂單、假發票、假裝箱單，勾結星榮物流放水，開設真的海運提貨單。銀行收到這些真假訊息混雜的單據，最後一關就是跟上市公司確認。 此時，這12位在福懋、台化、南亞、大宇、新纖、中纖、泰豐上市公司，與老字號綿春的主管們就要上場。 以福懋董事黃明堂為例，2014年10月16日，星展銀行與潤寅往來的初期，他接了星展銀行董事總經理鄭克家（現已退...
潤寅行賄的12位上市公司經理人，除了黃明堂是董事，沒有一位是財務人員。按照常理，這些人怎麼能代表公司，回覆銀行呢？而且，正常公司如果知道，自己憑空欠了十幾億債務，怎麼會不跳腳？更離奇的是，假交易長達10年，怎麼可能沒有露出任何馬腳？ 答案是，運用企金業務的漏洞。一位做過銀行顧問的律師說，銀行的企業金融業務其實是一個古老的行業。包括單據的審查，依舊仰賴紙本。照會沒有標準流程。許多非傳統貸款業務也不用報聯徵中心，同業也不知道。 潤寅案後，金管會要求銀行公會訂定照會流程、要求銀行將應收債款融資通報聯徵中心。 至於，假交易怎麼可能長達10年，銀行渾然不覺？根據金管會的調查，王音之知道，福懋的主力銀行是位在台塑大樓後棟的華南銀行民生分行。為了讓造假不曝光，辦公室在信義路四段的王音之，會專程跑到敦化南路...
案發後，金管會亡羊補牢，要求銀行公會訂定照會規則、應收帳款交易要報聯徵中心。但看在熟悉經濟犯罪的檢察官眼中，實務上，並不容易執行。「現在的銀行是求人來借錢，不可能從嚴照會，」一位高檢署檢察官指出。 案發後，福懋、台化均稱員工個人行為，對公司沒有影響。福懋以案情已進入司法偵查，不再回應。 台化協理劉佳儒則說明，台化的涉案員工是營業人員，不負責採購，之所以與潤寅有往來，是因為潤寅幫台化賣產品到伊朗與大陸。不過，台化的越南子公司的確有跟潤寅進原料。收賄員工就是利用這一點去混淆銀行，謊稱自己也負責越南的採購。 「有沒有這個權限，應該是銀行要查證，怎可光聽一個營業人員說自己是採購，就放款給潤寅？」劉佳儒反問，潤寅案後，台化內部的確有檢討內控，「但今天銀行是問錯人，整個徵信過程有瑕疵，反過來問我們內控有...
不過，「企業貪腐不立法，潤寅案不會是最後一案，」高檢署檢察官許永欽直言。 聯合國早在2003就通過反貪腐公約，公部門、私部門貪腐都是打擊重點，不論是行賄、收賄都是犯罪。如果是聯合國會員，2018年底前就得完成立法，完全接軌，美國、德國、中國等都有相關的立法。 但台灣迄今卻只針對公部門、公務員滴水不漏的立法，私部門完全不管。以至於過往的幾個大案，都只能以背信罪起訴，結果均雷聲大雨點小。 2014年，由前鴻海董事長郭台銘下令偵辦的鴻海高層集體收受回扣案爆發，一審法院以背信罪判鴻海前副總廖萬城10年半刑期。到了二審，法官對鴻海實際受損多少，與一審不同，廖萬城刑期縮短為一年4個月，廖萬城仍在上訴中。 2015年，時任台塑集團總管理處總經理王瑞瑜主導，查辦前台塑總經理林振榮收賄案。2年後，因無法證明台...
2023年8月15日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻，涉嫌長年偽造不實交易文件，以應收帳款融資向九家銀行騙走高達三八六億元，創下史上銀行詐貸最高金額，日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法，也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少，並建議參考日本作法，建立銀行間企業 融資 貸放實質登記制，以及落實企業徵信，才能避免錯誤再度發生。 關鍵一：製作不實買賣合約書. 潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，通常是賣方銷貨給買方（例如本案買方為上市公司福懋）後，銀行確認雙方的實質交易單子後，先付錢給賣方，日後買方再將貨款付給銀行，等於是賣方為了資金融通，以未來可收到的帳款，先向銀行融資。
2021年12月9日 · 潤寅集團負責人楊文虎、楊妻王音之等人涉詐貸超過新台幣400億元，二審的高院判處楊文虎有期徒刑25年、王音之27年。 最高法院今天駁回楊文虎 ...
2023年8月16日 · 潤寅集團於2008年起6月起以偽造財報之行為詐騙銀行進行核貸，透過員工偽造買賣合約書、發票、出貨單和不實財報表等，假藉出售紡織用紗名義，製作不實發票，遭詐騙之12家銀行，包括華南、土地、星展、第一銀行等。 圖／翻攝畫面....
2021年9月23日 · 震驚社會的潤寅詐貸案中，集團董事長楊文虎、王音之夫妻向多家銀行詐貸472億元，二審高等法院仍分別重判2人有期徒刑25年、27年。. 2人的女兒楊 ...
