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2019年10月17日 · 潤寅今年 6 月無預警失聯，涉嫌以不實交易及假發票，向 13 家銀行詐貸 84 億元，預估銀行最大損失為 55 億元。 金管會也針對各銀行辦理潤寅集團授信案展開專案金檢，了解授信業務作業是否涉有缺失。 金管會今天宣布金融檢查結果，並且予以核處，一口氣開鍘 9 家銀行，包括：台企銀、王道銀、華南銀、國泰世華銀、第一銀和合庫銀、兆豐銀、元大銀和星展銀。 其中，台企銀和王道銀都屬於徵授信缺失，各被罰 200 萬元最多；其餘為存匯作業缺失，華南銀遭罰 150 萬元、國泰世華銀和第一銀各 100 萬元，合庫 50 萬元，此 6 家銀行合計遭罰 800 萬元。 而兆豐銀、元大銀和星展銀，因情節較輕，金管會僅處以糾正、沒有罰鍰。
2020年1月30日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻，涉嫌長年偽造不實交易文件，以應收帳款融資向九家銀行騙走高達 386 億元，創下史上銀行詐貸最高金額，日前被檢方具體求刑 30 年。 隨著調查揭露犯罪手法，也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少，並建議參考日本作法，建立銀行間企業融資貸放實質登記制，以及落實企業徵信，才能避免錯誤再度發生。 關鍵一：製作不實買賣合約書. 潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，通常是賣方銷貨給買方（例如本案買方為上市公司福懋）後，銀行確認雙方的實質交易單子後，先付錢給賣方，日後買方再將貨款付給銀行，等於是賣方為了資金融通，以未來可收到的帳款，先向銀行融資。
2019年7月2日 · 老牌貿易商潤寅實業爆出詐貸案，傳出有 13 家銀行踩雷，金管會今 (2) 日統計，潤寅對 13 銀行的授信餘額曝險合計 79.71 億元，其中大多無擔保品 ...
2019年7月7日 · 潤寅靠著虛偽應收帳款成功向台企銀等13家銀行詐貸得逞。 (鉅亨網資料照) 週金融圈熱議話題，莫過於有 37 年歷史的老牌貿易商潤寅實業，以虛假應收帳款向 13 家銀行申貸近 80 億元資金後人去樓空，讓銀行被迫吞下呆帳損失，探究銀行遭企業倒帳原因不外乎：對老客戶戒心鬆散，加上察覺異狀時未能第一時間止血又被潤寅祭出高利率所誘，讓潤寅輕鬆靠少許利息鉅額詐貸得逞。
2019年10月9日 · 老牌貿易商潤寅實業以虛假應收帳款詐貸，檢調調查指出，潤寅實業在中國設立多家紙上公司，再製造假交易和複雜的轉投資來騙 13 家銀行，分別為王道銀行、台灣企銀、元大銀行、兆豐銀行、第一銀行、合作金庫等銀行，共詐貸 84 億萬元。 目前負責人夫婦已經逃到海外，檢調昨天也聲押禁見多位被告。 針對此案，金管會檢查局長王儷娟表示，最初是王道銀行跟星展銀行最早發現潤寅公司有繳息不正常的狀況，事件才爆發。 顧立雄則表示，目前金管會已對 13 家銀行完成專案金檢，有關於潤寅案進展分為兩部分，第一是專案檢查報告，就各銀行的檢查報告來看難免有作業風險上的疏失：第二部分是請銀行公會從自律規範中要再加強，例如：應收帳款融資、發票確認機制等。
2019年10月17日 · 老牌貿易商潤寅今年爆發詐貸案，金管會今 (17) 日對缺失銀行開罰之餘，還督導銀行公會就本案經驗提出制度面的四大措施，讓銀行業可以遵循辦理，也希望藉此強化應收帳款授信作業以記取教訓。 金管會說明，銀行辦理潤寅集團關聯戶的應收帳款融資 (承購) 業務主要問題在於照會作業、審查單據作業、控管集團風險措施、銀行部門間通報機制等未臻完善，因此金管會已推動應收帳款授信作業面及制度面的強化措施，包括以下四部分： (一) 督導銀行公會擬定應收帳款融資 (承購) 業務最佳實務作法供銀行業參考：精進銀行徵信、授信作業與貸後管理作業，包含強化照會作業確認買方知悉、審查運送單據以查證交易真實性、查詢該筆發票有無重複融資、對同一買方或賣方訂定風險承擔限額等控管集團風險措施、存款部門及授信部門應建立同步通報機制等。
2019年7月2日 · 潤寅實業成立於 1982 年，資本額 3.29 億元，代表人為楊文虎，主要從事工業化纖原料與塑橡膠產品進出口，是老牌進出口貿易公司，往來企業客戶幾乎都是上市櫃公司，包括台化、福懋、中纖與南亞等。 今天爆出詐貸案，其中，王道銀行傳為最大債權銀行，該行表示，是對潤寅實業的相關公司－－易京揚實業公司有授信往來，往來金額約 14 億元，過去還款情形正常。 易京揚公司授信的擔保，包括不動產、受讓的應收帳款等，此一惡性倒閉事件發生後，估計有半數以上款項可收回，扣除擔保品後的損失金額初步估計為 新台幣 6 億元。 但是損失最大的苦主為台企銀，曝險金額高達 13.38 億元，因放款多屬無擔保品，預估放款損失金額約 12.35 億元，損失比重高達 9 成，為此案的重災戶。
