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- 本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
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本篇介紹將講述基金風險大嗎、基金會賠錢嗎、基金放著不管可以嗎、基金放越久越好、基金要放多久等一系列新手投資問題，想了解基金的讀者就來看看吧。
- 基金投資前，先搞懂風險報酬等級
- 全球唯二：台灣、歐盟針對基金做風險評級
- 基金風險級別將加入更多評估因子
- 除了「風險級別」，投資基金還要注意這些事
首先，要先了解基金風險報酬是什麼？設計這個機制目的為何？其實，可總歸一句話，保護投資人不要踩地雷，避免去承擔扛不起的投資風險。 2013年5月，「投信投顧公會」首次發布基金風險報酬等級分類標準，依照基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。（參見圖表） 也就是，RR1為最低風險，但賺取的報酬也最少。RR2為中風險、RR3為中高風險、RR4為高風險；RR5為最高風險，代表有機會賺取最大等級的報酬，但相對地，也需要承受最大的虧損風險。 如果投資人屬於最高風險報酬級別的RR5，那麼除了選擇RR5的商品，也能選擇其他四個級別的商品。 舉例來說，八年級生的小明是一位上班族，對風險忍受度高，不怕市場暴漲暴跌，而且不到30歲、還有足...
事實上，台灣與歐盟是全世界「唯二」針對基金做信用評級的地區，台灣的風險評級標準，是參考歐盟UCITS基金揭露「綜合風險與回報指標」（SRRI）作法，依照基金過去五年淨值波動的標準差（即波動程度），由小到大分級， RR1波動度最小，而RR5波動度最大。 特別的是，風險評級標準僅反映市場價格波動，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，也非強制全面適用。目前所施行的版本為2017年8月修正的第二版，但金管會和投信投顧公會為了強化保護投資人，已著手進行調整。 9月下旬，金管會證期局局長張振山指出，從1000多檔基金的測試中，發現台股基金的波動度高於高收益債基金，所以台股基金的風險波動度維持RR4，而高收益債維持RR3。 但，張振山也強調，基金風險報酬等級並不是強制揭露的資訊，主要是提供給基金銷售機...
據了解，目前投信投顧已送審的加強版。除了更新部分基金風險報酬等級，也把過去建議投資人除了基金個別風險，還加入了其他主要風險，如：匯率、產業、信用、流動性、利率等，規定業者往後必須在公開說明書揭露，讓投資人有所依據。 舉例來說，即便是屬於固定收益型的債券基金，但全球、區域或單一已開發國家的投資等級債券是RR2，全球型高收益債券則是RR3，而新興市場、亞洲和大中華區的區域型高收益債券則是RR4。 此外，股票型基金的風險評級則和投資區域、標的和產業有關，若是全球、已開發國家中，和公用事業、電訊、醫療健康護理相關的股票基金，則是RR3，投資一般中小企業、消費服務、科技類的則為RR4。 但若是新興國家或亞洲單一國家，由於風險較為集中，波動度較大，所以評級為RR5。值得注意的是，台灣是RR4，但韓國、越...
除了「風險報酬級別」，挑選基金還要注意哪些事？ 基優網（Fundlover）創辦人白富美建議，最重要是釐清自己的投資理財目標；也就是，用來投資的這一桶金，是作為短期或長期使用。例如投資目標若是「退休金準備」，就要及早開始中長期的投資布局，方能享受到時間複利帶來的豐碩成果。 「無論是波動度或報酬率，都只是基金呈現出來的現況之一，並不能當成好壞的標準！」白富美說，目前基金琳琅滿目，許多投資人不了解基金背後所連結的標的和風險，因此主管機構設法訂定多項指標，希望達到資訊透明揭露。 她也建議投資人可勤於上網找資訊，或者多詢問銀行的理財顧問，培養更全面的投資視角。 許多投資專家都提醒，風險報酬等級不能完全作為投資人投資基金時之依據，投資人還是得考量個人年齡、風險承受度、財務規劃及實際需求，並參考國際經濟...
2024年4月12日 · 經濟日報 記者徐牧民/台北即時報導. 基金是許多人選擇的投資標的之一，不過卻有許多投資新手不明白 ETF 和基金之間有什麼區別，以下文章將會介紹ETF與基金有什麼不同之處，而他們各自又分別有什麼優勢，以方便大家挑選出適合自己的投資標的。 基金與ETF有什麼不同. 需要了解兩者之間有什麼不同，首先必須知道基金跟 ETF...
- 基⾦是什麼。基⾦是集結眾⼈的資⾦，由專業基⾦經理⼈集中管理多元投資、共同承擔風險或創造報酬的投資⼯具，通常會是股票、債券、外匯等⾦融商品組合⽽成。每種基⾦類型代表不同的投資標的，適合沒有太多時間研究或不擅長分析的投資者，能分散⽤相對低的資⾦購入多元投資組合，不過投資基⾦需繳交⼿續費、經理費、保管費、帳管費等費⽤，會間接影響投資者的報酬率，因此投資前別忘了將這些額外成本考慮進去。
- 基⾦種類。基⾦種類非常多樣化，每⼀種基⾦根據不同的投資市場、發⾏國家、投資標的類型，以及主被動不同的操作⽅式，都代表不同的種類，包含：股票型基⾦：投資標的主要為股票，由基⾦經理⼈主動管理，不同於ETF為被動式管理。
- 基⾦怎麼選擇。踏入投資基⾦領域前，投資⼈務必先釐清⾃⼰的投資⽬的，選擇要投資哪⼀個種類的基⾦？是要短期投資抑或是長期投資？再者就是決定投資⽅式，是要主動投資或是被動投資？
- 基⾦3⼤風險係數指標。投資基⾦前除需瞭解基本內容，仔細研究持股狀況與基⾦的績效表現外，還必須參考三⼤「風險係數指標」，評估好⾃⾝的投資⽬標與所能承受的風險程度，再進⾏投資是比較明智的⽅法。
買基金有風險嗎？ 投資任何產品都有風險，基金也不例外，上文為投資者介紹了投資基金的幾種常見風險，不用太擔心，在交易中止損止損止盈，即可以把風險降低。 基金投資的優勢非常明顯，比如投資門檻小，且風險適中。 很多投資小白第一次接觸的投資理財產品就是基金，最近幾年基金市場越來越大，選擇合適的基金產品，長期持有，投資者可以獲得自己的收益，下面為大家講講買基金有風險嗎？ 什麼是流動性風險？ 基金投資流動性風險買基金有風險嗎？ 流動性風險是所有投資工具都會面臨的一種風險，當投資者需要現金，但是基金一時之間難以賣出，就會遭遇流動性風險。 另外一種情況是，投資者將手裡大.
2020年8月14日 · 「您的理專所提的風險，可能指的是信用風險，也就是倒帳的風險，這部分的風險，投資等級債券的風險的確比較低。 不過，投資等級債券基金遇到市場波動時，尤其像是美國政府公債利率反彈的時候，還是有可能下跌的。
2023年11月23日 · 「非系統性風險」(Business Risk)則由個別因素造成，指商品(基金)本身的風險。 「貝他值」則是衡量「系統風險」的指標，代表報酬率相對於市場整體報酬率的波動程度。
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