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信用利差 （英語： Yield spread ）是指無違約風險 債券 與存在信用風險的 債券 之間的 收益率 差。 [1] 它也可以視為風險證券的收益率和政府證券的收益率之差。 信用利差可以反映債券價格，公司債券風險越高，其信用利差越大，風險越小，其信用利差越小 [2] 。 信用利差的計算公式為： 信用利差= 債券 或 貸款 的收益率－相應的無風險 證券 的收益率 [3] 。 參考文獻 [ 編輯] ^ 高顿财经研究院编著,CFA二级中文教材 下,立信会计出版社,2019.03,第621页. ^ 吴静娴,新常态下的中国金融市场发展,同济大学出版社,2019.01,第175页.
香港繁體. 維基百科，自由的百科全書. 違約概率 （Probability of Default，PD）為 信用風險 管理的專有名詞，意指某一 借款人 發生違約（Default，借款無法償還）的概率大小。 通常可以用統計模型來估計。 此種統計模型又稱為PD模型。 [1] [2] PD用於各種信貸分析和風險管理框架。 根據 新巴塞爾協議 ，它是計算銀行機構的 經濟資本 或監管資本時使用的一個關鍵參數。 違約概率與 預期損失 （英語：Expected loss） 密切相關，預期損失定義為違約概率、 違約損失 (LGD)和 違約風險敞口 （英語：Exposure at default） (EAD)的乘積。 概括 [ 編輯] 違約風險是指借款人無法或不願全額或按時償還債務的風險。
維基百科，自由的百科全書. 違約機率 （Probability of Default，PD）為 信用風險 管理的專有名詞，意指某一 借款人 發生違約（Default，借款無法償還）的機率大小。 通常可以用統計模型來估計。 此種統計模型又稱為PD模型。 [1] [2] PD用於各種信貸分析和風險管理框架。 根據 新巴塞爾協議 ，它是計算銀行機構的 經濟資本 或監管資本時使用的一個關鍵參數。 違約機率與 預期損失 （英語：Expected loss） 密切相關，預期損失定義為違約機率、 違約損失 (LGD)和 違約風險敞口 （英語：Exposure at default） (EAD)的乘積。 概括 [ 編輯] 違約風險是指借款人無法或不願全額或按時償還債務的風險。
信用額度指貸方依據借方的信用條件進行評鑑且量化後，決定可以提供給借方多少借貸金額的評鑑結果。 此金額會因為區域、收入、負債、工作、任職企業、公司職位、 財產 等條件因素，由貸方單方面決定。
利率 或 利息率 ，是借款的人需要向其所借的金錢所支付的代價，亦是放款的人延遲其 消費 ，借給借款人所獲得的回報。 通常以一年期 利息 與 本金 的 百分比 計算。 利率是世界各國 中央銀行 調節 貨幣政策 的重要工具之一，亦用以控制例如 投資 、 通貨膨脹 及 失業率 等，繼而影響經濟增長。 利率出現的原因. 延遲消費 ：當放款人把金錢借出，就等於延遲了對消費品的消費。 根據 時間偏好 （Time preference）原則， 消費者 會偏好現時的商品多於未來的商品，因此在 自由市場 會出現正利率。 預期的通胀 ：大部份經濟會出現通貨膨脹，代表一個數量的金錢在未來可購買的商品會比現在較少，因此借款人需向放款人補償此段期間的損失。
金融信用（英語： credit ），即提供貸款和產生債務。在許多場合，金融信用也可以指借債方償還債務的信譽和能力。 信用意指一個人能夠先取得金錢或是商品，日後再行付款的限度。[1] 信用產生的另一種方式是商品交易過程中的延遲付款。 在延遲期限前還清欠款，就是正面的信用紀錄，所以時常 ...
利率掉期 （英語： Interest Rate Swap ，簡稱： IRS ，香港稱作 利率互換 ，台湾稱作 利率交換 [1] ），指債信評等不同的籌資者，立約 交換 相同期限、相同金額債務之利息流量，以共同節省債息、降低 融資 總成本的規避利率風險行為。 在利率 交換契約 中，是以不同的利率指標（浮動或固定利率）作為交換標的，不過，雖然計息方式改變，但卻不需交換雙方的原始本金，而僅就利息差額進行結算（Netting Settlement）；換言之，利率交換的風險僅在於淨現金流量的部分。
