搜尋結果
2018年10月25日 · 今周刊. 2018年10月25日. （圖片來源：Getty image） 撰文‧蔡曜蓮. 類全委保單從 2013 年起慢慢打開市場知名度。 去年國泰人壽發行的「月月有利變額年金險」，光這張類全委保單就吸納了近千億元台幣的保費。 根據投信投顧公會統計資料，今年以來到九月底為止，類全委保單再度狂銷 1300 億元；至今，這種標榜「投信專家幫你代操的投資型保單」，規模已逾 7000...
2018年4月12日 · 專家教你這樣解. 鏡週刊. 更新時間： 2018年4月12日. 目前全台有18家保險公司發行類全委保單，分別委由33家投信基金公司代為全權操作，但攤開市面上約3百多檔的類全委商品，績效並沒有因為專家坐鎮就穩操勝算，不少保單的投資帳戶淨值跌破面額10元。...
2022年9月7日 · 「類全委保單」即是「委託投信公司代為運用與管理專設帳簿資產之投資型保單」，是「類似於全權委託別人代操」的概念，由保戶將資金交給壽險公司，壽險公司再委託投信全權操盤。 該張保單能連結以退休為目的的年金險，或是以保障死亡為主的壽險，例如變額年金險、變額萬能壽險等。 今年以來美國聯準會接連升息，資金充沛的大環境改為緊縮。 圖為美國聯準會主席鮑威爾（東方IC） 無公開評比 難判績效優劣....
2022年1月31日 · 對壽險業來說，投資型保單可說是2021年業績貢獻的最大功臣，尤其是躉繳保費、強調月月配息率年化5%的類全委投資型保單，最受保戶青睞；加上保單多為美元計價，2021年新台幣強勢，若日後轉為美元強勢，不少保戶期待能夠同時賺到投資收益及匯差，因而造成保單熱賣。...
2022年9月7日 · 淡江大學風險管理與保險系副教授郝充仁指出，類全委保單今年績效差有6成因素可歸咎市場不佳，但另外4成則來自結構性問題，例如保險公司、基金業者有無符合「公平待客」原則，包括資訊透明度、是否盡善良管理人責任，值得深入討論。 「信任」是金融業最大資產，如今專家代操的類全委帳戶卻讓保戶進退兩難。...
2021年11月30日 · 類全委保單具有3大特色：第1是專家代操，保戶省下自己挑選投資標的與盯盤的時間，資金小也能享有專業基金管理團隊代操服務。 第2為多元布局，資產配置多聚焦於股票及債券，投資市場遍及全球，囊括成熟國家、新興市場及各產業等，較能分散風險。 第3為類似配息的撥回機制，市面上類全委保單幾乎都有資產撥回機制，每年平均約提供4%～6%的年化撥回率，可創造長期穩定的現金流。...
2018年4月12日 · 捷安達國際保經公司董事長吳鴻麟點出，淨值下跌有以下原因：一、專家操作績效差。 二、提解撥回（類似配息概念）領到本金。 三、投資存在匯率風險。 「銷售人員可能不懂商品，也可能他本身了解商品，卻沒有充分告知客戶。 」他認為，每張保單都有適合的族群，如果銷售人員沒講清楚，一旦市場行情下跌，傷害到保戶權益，投保爭議就產生。...
