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2021年5月6日 · 發布時間： 2021/05/06 08:00. 分享：. 購買人壽保險，就是為了當自己不幸身故，家人可獲得財務保障，不至於手足無措。. 假如你是家中經濟支柱，就更加需要考慮到萬一遇上意料之外的事，家人將失去經濟來源，故此應及早就處理家庭開支、子女教育、樓 ...
2021年9月26日 · 意思是，財富只可以由一名上一代傳給一名下一代，例如，爺爺一個人，把財富傳給一名孫子，不能同時傳給兩名或多名孫子。 張先生現時有一對孖女，而他夫妻兩人極度喜歡小朋友，也有計劃在英國安定下來，很大機會會再生一個弟弟給兩位小公主，所以要把這筆資金分成多少份財富傳承的儲蓄計劃呢？ 兩份還是3份呢？ 若果分開3份，萬一生下孖生弟弟，便不夠分了。 張先生覺得很難作出決定。 同時，也不喜歡這樣的安排，因為好像提早分身家似的，給他的感覺很不舒服，十分反感。 保單富彈性 可分拆轉給指定人. 筆者聽畢張先生陳述他的故事後，明白到一個重點。 不是這些財富傳承的理財工具不適合張先生，而是欠缺一個彈性。 故此，筆者提醒張先生，其實市場上有一種很特別的財富傳承功能的儲蓄計劃，值得張先生去考慮。
- 陳先生買了一份人壽保險。6個月之後，他因抹窗時失足而墮樓身故。保險公司能否以陳先生自殺為由，拒絕賠償？目前，大部分保險公司將壽險生效首年或首2年內的自殺，列作不保事項（除外責任，Exclusion）。
- 王女士於5年前買了一份人壽保險，受益人是她的5歲女兒。最近，王女士因醉酒駕駛而發生交通意外，留院1個星期之後死亡。保險公司會否以王女士醉酒駕駛為由，拒絕賠償？
- 一位曾被定罪的恐怖分子買了人壽保險，其後因癌病逝世。他的人壽保險受益人（妻子）會否得到賠償呢？這是一個發生於加拿大的真實 個案。簡而言之，安大略省上訴法院裁定保險公司毋須向受益人賠償，原因是受益人已逝世的丈夫（投保人）購買保險時候，並無向保險公司披露自己過去曾在其他國家涉及恐怖活動而被定罪的紀錄，包括早年向以色列航空一列客機射擊實彈及投擲手榴彈，導致最少一人死亡。
- 一名糖尿病人利用外國醫院的假醫學證明，向保險公司成功買人壽保險。當病人離世後，保險公司處理理賠時，發現事有可疑，最終東窗事發，拒絕賠償。保險公司的做法是否合理？
2022年1月23日 · 分享：. 讀者丁先生現年66歲，是一位剛退休人士，正在煩惱如何更有效地管理自己的退休金。. 在剛退休時，開始涉獵股票市場，一切由零學起，每天花大量時間去鑽研各股票，工作量比退休前還要多。. 但他自覺十分辛苦，因全部時間給了股票，亦因為 ...
2021年8月26日 · 不少港人都有購買人壽保險，希望若自己或家人不幸逝世，家庭成員都不會因頓時失去經濟支柱的收入來源，可以維持正常的生活水平。. 不過近日保監局公布首份《保障缺口「身故風險」研究》發現，儘管不少人有買壽險，但保障缺口仍然存在。. 所謂 ...
2023年10月18日 · 林一鳴今日在社交平台分享，說他原以為退休後生活會多姿多采，但「退休後每天都『唔使做』的生活，未必與你預期中一樣的」，在退休約一年之後，他就有感可能會「快D死」，因此改為人生規劃，包括在運動方面，到遊艇會訓練帆船及賽艇；嘗試自己創業做Startup，建立教育平台；亦建立有關海外物業買賣的業務。 他指出，一切事情都是為了保持自己忙碌，推遲腦退化的日子。 為何他會選擇「重出江湖」？ 他分享退休前後的4大轉變。 外國原來唔好住︰ 他退休前曾想過喜歡外國生活，但在加拿大住了一段時間後，卻懷念香港忙碌的日子； 投資不增反減︰ 本來認為多點時間可發掘更多投資機會，但退休後卻減少了投資，而且「珍惜生命，遠離港股」； 跑步目標難達成︰ 他退休前想多跑步，但膝蓋問題令他不能達到「跑到飽」的目標；
2023年4月25日 · 雖然大家都認為，應該存在一筆錢以防老年需要，但Perkins提出，與其辛苦存一筆錢來在老年延續有限的生命，不如將這筆錢在年輕時為自己買更多體驗，人的一生是由一系列體驗組成，以下將詳細介紹4點書中提及的金錢規則。 1. 在子女年輕時就把財產給予他們. 如果有子女，「零遺產計劃」中應該考慮幾多歲把財產分給他們，及分配多少，並且確保在子女們最需要的時間給予他們。 當自己年齡漸長，子女也會變老，例如自己80多歲時，子女已經50歲或60歲，可能已經度過了人生最艱難的時刻，他們自己也可能已經累積到一定財產，這個時候再給予他們一大筆遺產，意義沒有那麼大。 根據書中引述聯邦儲備委員會調查發現，任何收入人群，將財產傳承給下一代人大多數會選擇在繼承人60歲左右。
