搜尋結果
- 以範例來說，如果定存$10,000到銀行，年利率為1.2%，5年後，可以拿回$10,618 excel 定存...Step 1 先輸入定存金額、固定的年利率，以及預計定存期間.....Step 2 使用FV函數，輸入公式「=FV (利率,期數,每月定存金額,期初餘額,類型)」，『期初餘額』須加上負號，『類型』如輸入1則為期初支付，輸入0則為期末支付，以範..
jafnnote.com/【教學】excel如何計算定存在銀行的錢，期滿後可以/
存本取息儲蓄存款試算表. 存本取息儲蓄存款說明表格. 特色. 將本金一次存入，按月單利提取利息，期滿取回本金。. 存戶得約定以固定或機動利率計息。. 專屬貴賓服務區. 每月利息=本金*月利率. 本金=存戶於期初所約定一次存入之金額. 月利率=年利率/12.
定存試算. 請選擇試算方式. 試算方式. 存本取息 整存整付 零存整付. 試算條件. 存款金額 元 每月利息 元. 年利率. ％ 查詢牌告. 清除 開始試算.
- Today函數
- Date函數
- Eomonth函數
- Round函數
- 函數公式測試
- Excel設計函數的好處
有時候系統跑出來的報表會是所有的定存明細，即使已經到期的也會出來，就算系統不是如此，也有的時候是內部存檔管理需要，不會去刪掉已到期的定存。無論哪種情形，我們都可以透過日期函數TODAY和邏輯函數IF，設計公式判斷定存是否到期：「=IF((TODAY()-H2)>0,”Y”,”N”)」。 TODAY函數是傳回系統今天的日期，以這一個步驟來說，當時的日期為「2019/2/5」，函數的計算結果是每天都在變，這裡的是否到期是以當天作為基準。
TODAY函數雖然很方便可以得到當天的日期，然而在會計帳務處理，都是以某個期間的月底最後一日作為基準點，所以還是希望能得到月底日，這裡的範例也是如此。 設計一連串函數公式，以便得到當期期末日期：J欄公式為「=CONCATENATE(“20”,LEFT(A2,2))」、K欄公式為「=RIGHT(A2,2)」、L欄公式為「=DATE(CONCATENATE(“20”,LEFT(A2,2)),RIGHT(A2,2),1)」，這些主要配合A欄的系統年月期間，以文字函數LEFT取得左邊字串、RIGHT取得右邊字串，CONCATENATE合併字串，最終再以DATE函數依照年月日三個參數得到當月的月初日期。
有了月初日期，設計公式：「=EOMONTH(L2,0)」，EOMONTH函數顧名思義：「傳回所指定月份數之前或之後的月份最後一天的數列數字」，公式裡的「L2」代表開始日期、「0」代表不往前也不往後，所以正是當月份，如此計算結果即為「2019/1/31」。 圖片中的「43466」為Excel的日期序列值，以日期而言便是「2019/1/1」。關於Excel日期序列值，在下一節第四步驟將有更進一步的說明。這裡從「43466」和「43496」相差剛好30，應該能理解它就是以數字方式紀錄日期，以便進行計算。
最後終於可以計算暫估利息了。於O欄設計簡單公式：「=IF(I2=”Y”,0,N2-E2)」，代表如果已經到期，「暫估利息天數」為「0」，否則以當月天數減掉發息日計算「暫估利息天數」。P欄公式為「=ROUND(C2*D2/365*O2,0)」，代表定存金額及利率以暫估利息天數計算的「暫估利息」，加個ROUND函數避免尾差。
配合原始報表會將已到期定存也列入的特性，在上個步驟標黃色部份資料，可以看到「暫估利息」皆為零。這個步驟測試性地將期間設定為「1902」﹐標黃色部份可以看到「當月天數」皆為「28」，「暫估利息」也會同步更新，可見此報表公式模型的設計相當完整。
這裡的銀行定存暫估利息表，其實熟悉Excel基本操作的讀者，毋須如此大費周章也能計算暫估利息。這節範例花了很多心思設計函數公式，用意有兩點： 其一：如同第六第七步驟所示，只要將公式模型架好了，幾乎是一勞永逸，長期以往可以提升每月結帳的效率； 其二：這是個很好的範例機會，嘗試使用設計較為進階的日期函數，只要熟悉了這些函數，在其他相關的實務個案，例如員工年資、銀行借款、帳款帳齡存貨庫齡，都有可能會用到，因此值得研習。 每天學習，每天充電：Excel函數文章合輯。
用Excel計算貸款的總利息. 在Excel中計算信用卡的每月利息支付. 例如，您簽署了信用卡分期付款協議，您將支付帳單 $2,000 在12個月內，年利率為 企業排放佔全球 9.6% 。 在此示例中，您可以應用IPMT功能輕鬆計算每月的利息支付。 1 。 根據您的信用卡賬單信息，您可以在Excel中列出數據，如下截圖所示： 2 。 在單元格F6中，請鍵入以下公式，然後按 Enter 鍵。 看截圖： =IPMT ($C$6/$C$7,E6,$C$7*$C$8, $C$5) 3 。 保持公式單元格F6處於選中狀態，並將其自動填充手柄向下拖動到將應用此公式的單元格上。 現在，每月的利息支出可以立即計算出來。 看截圖： 在Excel中計算貸款的季度利息支付.
範例：小庫一次存入本金 180,000 元（設定存款期間2年 / 年利率為 3%），利息則每月以複利計算，到期後的本利和為 191,116元（利息約 11,116元），一次領走本金加利息！
假設你存進一筆 10 萬元年終獎金，以2023年11月將來銀行牌告利率為例，一年期定期存款利率為 1.685%、活期儲蓄存款利率為 0.75%，比較 10萬定存一年利息可知： 可以看到，10 萬定存一年利息明顯比活儲利息高上許多，因此建議如果有長期儲蓄計畫的朋友，可以優先選擇定存方案唷！ 另外，也有許多人會詢問「數位銀行定存利率怎麼算？ 」、「數位帳戶定存利率多少？ 」由於將來銀行為純網銀，因此只要在將來銀行開戶都屬於數位帳戶，可以直接參考上述利率！ （三）定存利率固定、機動差在哪？ 很多人會問「定存固定利率、機動利率怎麼選？ 」定存的計息方式有定存固定利率以及定存機動利率 2 種。 固定利率 ：定存期間利率不會隨著央行利率調整而有所差異，而是依據存入當時的利率計算。
