定期定額基金 相關
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這一篇的重點會區分為兩大部分，第一部分幫大家整理有哪些銀行、基金平台推出每月1000元可定期定額買基金，手續費折扣如何？ 第二部分則會分享我個人連續投資三年（目前投資中），基金部位如何做資產配置，這部分建議父母們評估個人投資屬性，再決定自己想投資的基金。 Tips:認識投資屬性評估 金管會銀行局明文規定，銷售金融商品給客戶前，必須幫助客戶瞭解自身投資屬性，也就是面對風險的承受程度以及適合買哪一類型的投資商品。 基金的風險報酬等級有五個等級，分別為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」，大家只要記住數字越大，代表風險愈大。
科技新報. 更新於 2023年08月25日11:34 • 發布於 2023年08月25日11:06. 已追蹤. 美國聯準會升息疑慮再起，台股近一月走勢震盪，但台股基金仍持續受到投資人青睞。 根據台灣最大基金交易平台基富通的近 30 日熱搜榜顯示，台股基金各有 4 檔、6 檔分別擠進單筆、定期定額前十大熱搜榜，顯示面對不確定的市場環境，定期定額更是多數人長期投資台股的主流策略。 超人氣排行榜中，4 檔單筆熱搜台股基金分別是統一黑馬基金、安聯台灣科技基金、野村優質基金、野村高科技基金，前 3 檔同時擠進定期定額熱搜榜，並還有安聯大壩基金、安聯台灣智慧基金、統一奔騰基金都是國人定期定額台股基金的熱門選擇。
成功案例. 理財新鮮人樂樂 定期定額26個月. 歡樂收割 幫自己再賺一份年終. 樂樂2年前進入職場時，就開始每月擠出3,000元定期定額投資1檔全球科技型基金，因為樂樂深信科技將是最具成長前景的產業。 26個月來，這檔基金不僅讓樂樂存下7.8萬元，去（2019）年12月更以獲利近28%出場，獲利金額約2.2萬元，幫自己賺到一份年終獎金。 樂樂表示，這26個月來，時不時會面臨一些掙扎，包括定期定額初期很無感、生活中有花錢的誘惑、市場波動很大，有幾個月出現負報酬等，這些情況都曾讓樂樂心想該不該繼續投資？ 還好，樂樂利用記帳App來控管收支，也會閱讀專家有關定期定額的文章來強化信心與決心，終於靠著意志力與忍耐力，成功獲利出場。
那麼定期定額的基金該怎麼停利呢？ 有三種方式可供參考： 1.需要用錢的時候. 如果一開始定期定額就有設定好目標，譬如是為了存退休金等重大財務需求，就可以提前找個好的時點贖回，譬如在要用到這筆錢的半年到一年前分批贖回，拉長時間贖回可避免賣在最低點的風險。 2.設定固定%數停利. 對完全沒概念的投資人而言，設定固定%數停利是最不燒腦的方式了。 至於設定多少%呢？ 10%、15%還是20%？ 結果不一樣，停利點越高越不容易達到，尤其是在股市高檔的時候，設定小一點的停利點讓獲利早點入袋，是避免淪為帳上財富的方法。 3.景氣循環的高峰時停利. 景氣循環會經歷擴張、趨緩、衰退、復甦這四個階段，若不執行停利，在擴張期好看的報酬率可能會在衰退期間化為烏有。
「鉅亨買基金」利用平台大數據剖析用戶最愛的定期定額基金，交叉比對超過 13 萬筆資料，找出三大行家族群 - 金融業、高資產族群和中小企業主，對哪些定時定額基金最感興趣，也許你可以從中找到適合的基金。 1. 金融業內專家最愛趨勢股基金. 金融行家喜歡找熱門主題基金，而且大多投資在台灣以外的股票型基金，科技、AI 和成長類股是金融業專家們常見的選擇，以主動選股聞名的「 摩根士丹利美國增長 」是最熱門的基金，這檔基金選擇具有成長性的創新公司，是標準的成長股題材基金。 此外，投資於廣泛科技類股的「摩根美國科技」和「 貝萊德世界科技 」同樣受到金融業的喜愛，專注於 AI 主題的安聯 AI 人工智慧也是這族群的口袋名單。
以下介紹最常被使用的3種定期定額投資法：358投資法、4大金律、母子基金投資法，由元大投信、群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻德、復華投信總經理周輝啟分別說明其中的原理與訣竅。 方法1 定期定額微笑曲線358投資法. 原理與做法. 1.以5,000元開始定期定額，若標的市場下跌10%，扣款金額拉高至8,000元；上漲15%時，扣款金額減少至3,000元。 2.微笑曲線為攤平成本概念，即進場不擇時，下跌不停扣，嚴守紀律等市場回來，然後要停利出場，並且繼續定期定額。 操作訣竅. 加減碼標準，視忍受波動能力及標的市場波動度而定。 元大投信舉例指出，積極型投資人可忍受較大的波動幅度，加上區域型股票基金、單一國家股票型基金波動度大，若設10%的加減碼幅度，很容易達標，此時可拉高到15%。
定期定額的操作方式簡單，但先機亞太股票基金富盛產品經理蔣智安提醒，投資人在實際執行時若能注意以下3個要點，更能大大提高勝率。 要點1》選擇發薪日或後一日扣款. 基金公司多半會讓投資人自行選擇扣款日，由於多數人是領月薪，且選擇每月扣款1次，建議想強迫儲蓄的投資人可以配合發薪日，在發薪當日或後一日扣款，避免月底帳戶裡資金不足，中斷了投資紀律，而且在發薪日扣款也符合富人公式「收入－儲蓄（投資）＝支出」。 要點2》持續投資至少3年. 一個景氣循環大約3～5年，所以採用定期定額的方式投資，最好能維持扣款3年以上。
