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2023年1月10日 · 1.應急基金. 面對風險和變數，應急基金存款是其中一個重要的因素。 要想有更寬鬆的資金應對不可測的情況，例如突然失業、意外受傷和股市不景氣等都要用大筆存款來支持，所以至少要有1年的生活所需存款，才能保持財務狀況穩定，也是通過壓力測試的標準。 2.貸款佔收入的比例. 很多人都背負車貸、房貸和信用卡貸款，貸款比例過高無疑會使財務狀況不平衡，無法償還貸款不但對個人信用評分造成影響，對以後生活也會造成各種限制，所以要將貸款比例控制在自己收入能承受的範圍，可參考的指標是最好佔收入30%左右或以下，最多不要超過50%。 3.流動資產佔總資產比例. 流動資產是指現金和約等於現金的資產，可以隨時調配移動，用於其他用途。
2023年6月1日 · 40萬資金先投入一半 "分注"買貨. 現時大市只是合理區中下部，你現有40萬資金可以先投入一半，用"分注"形式，慢慢買貨。 餘下一半和每月所儲到的資金，就等大市出現一定程度的下跌，才大力度掃貨，然後長線投資。 至於MPF，你可以以用股票類為主，再配以一些較守項目。 我假設投資回報有8%（連股息再投資），你每月投資$12000 + 40萬現金 + 92萬MPF， 10年後大約會增值至490萬 ，故這樣安排相信很大機會達至你的財務目標。 當然，上述計劃只係初期運作用 (未具備太多投資知識和經驗時)，長線你想提高這個計劃成功率，甚至增升當中潛在回報，令你更早達成目標，你就必需努力提升自己架投資知識，才會做到。 【ET財智Talk】環球股市升幅達1-2成 哪些股票市場最有潛力？ 哪些板塊將持續跑贏？
2023年6月25日 · 台灣一對夫妻，辛勤工作30年，不僅房貸也還清了，夫妻倆累積資產淨值近 3,000 萬 (約750萬港元)，單就現金、股票、基金合計有 1,500 萬 (約375萬港元)。 育有一對兒女，計劃培養小孩出國留學，如此多資產，想退休應該沒什麼問題，作者指出，這對夫妻，資產變現率及生息資產率接近 6 成，淨資產也有近 3,000 萬元 (約750萬港元)，有很好的家庭財務基礎，但也不代表退休計劃是否能逐步實現。 子女出國留學費用很快用盡. 作者經過計算後，指出二人退休後沒有了工作收入，資產總額開始逐年下降，7 年後子女出國留學，留學費用激增，很快用盡。
2024年2月28日 · 美國地產平台HotPads早於2018年已 估算 ： Z世代一生中將於經通脹調整後的租金花費為22.6萬美元； 較千禧世代（80年代至90年代初出生者）多出約24,000美元； 比嬰兒潮世代（1946至1964年間出生者）多出77,000美元。 以下數據亦反映Z世代租樓困難驚人一面： 穆迪2022年發表報告稱，美國租客收入用於租金的平均比例首次超過30%； 《彭博》及Harris Poll在2023年對4,100名成年人進行民調，70%與父母同住的18至29歲青年表示如果搬出去住，他們財務狀況將會欠佳。 置業方面，Z世代視之為更加渺茫的里程碑： 美國全國房地產經紀人協會（NAR）發現，2023年首次置業的平均年齡達到36歲，創歷史新高； 此數字跟前述香港房委會2022年數字不遑多讓；
2023年3月29日 · 1.資產變動 --買樓買車. 很多人為了應對日後房貸壓力，開始投資，盼望以錢滾錢，讓自己收入增加，離買樓夢想更近。 調查顯示有網友表示，想買房就更要好好投資：「買房子對大部分的人來說，等於是不可能的任務，所以更要好好投資」、「買房的優點是強迫自己儲蓄、學會理財跟投資，買對房子更有抗通膨效果」、「自己實現了去年的生日願望成為有殼一族，今後要更努力理財跟賺錢了」。 2. 生活階段變化--結婚生仔. 結婚、生小孩、退休等人生重要轉折時，不少人會開始重新思考並調整自己的財務管理方式。 以結婚為例，除了會面臨籌辦婚禮時的花費，婚後的車貸、房貸、保險費等支出都是不小的開銷，若有生小孩的打算，同時還得考量到懷孕、生產、產檢、坐月、托嬰等費用，為了讓收入變多，投資理財成為許多人在人生階段轉變時的重要考量。
2021年11月9日 · 1. 「4321定律」 40%：投資. 「4321定律」建議，家庭的收入總和中有40%可用作投資，現時儲蓄保險、外滙投資相對上可以帶來穩定回報，而債券、基金、股票等風險較高，必須按可承受的風險來選擇投資工具。 30%：生活開銷. 日常生活中雖然有很多鎖碎的支出，但亦要好好分配比例。 30%所指的是日常必不可少的開支，包括衣、食、住、行的費用，有私家車代步或需要供樓的家庭，則包括有燃油費、保養費、房貸等開支。 20%：儲蓄備用. 除了投資亦要儲錢，利用銀行存款可以保障你在未來有一筆資金應付所需。 市面上有不同類型的儲蓄計劃，比較和選擇適合的年期可以帶來更靈活的儲蓄生活，不會增加負擔。 10%：保險.
2022年10月13日 · 這個規則是建議將收入的50%用於必要支出，例如房貸、房租、交通費、水電費及伙食費等，30%用於欲望開銷，例如度假、看電影等，剩餘的20%的收入用於理財儲蓄。 雖然這個方法使製定預算變得更簡單，但在2022年，很多普通家庭的開支中，健康保險及貸款已經佔據收入的一大部分。 對於低收入家庭而言，房貸、房租的支出可能已經超過收入的一大半，而對於收入較高的家庭而言，30%的欲望開支可能是過度的。 任職於投顧公司的財務規劃師Niv Persaud 建議將支出分為十大類，包括住房、交通、食品、個人護理、娛樂、家屬護理、健康、禮品、雜項及儲蓄。 透過這十項分類，可以更清楚容易看到自己可以在哪些方面減少支出以買得起其它東西。 例如，有些人會削減食品、娛樂及個人護理方面的支出，來抵消因新家而增加的支出。
