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2023年2月22日 · 家族辦公室 (family office)是私人財富管理顧問公司，專門為超高淨值客戶的家庭提供服務，通常是總資產在1億美元以上的高淨值客戶，管理千萬美元以上的資產，才符合門檻以及有成本效益。 家族辦公室跟一般 銀行的財富管理 不同的地方在於，家族辦公室的服務範圍不僅只有投資，而是更全面的涵蓋財務、法律、會計、稅務、慈善等全方位的服務。 家族辦公室可以由個人與家族自行成立，或者委由專業機構代辦，在不同國家會針對家族辦公室這類公司型態及管理資產有不同的規範和稅務及設立門檻，有些國家甚至在投資上有免稅的優惠， 目前近幾年有家族辦公室需求的人，大多是希望能在資產的管理上得到更多稅務優惠的高資產人士為主。 家族辦公室的服務範圍. 家族辦公室主要可以分為兩種型態： 1. 家族自己聘請人做資產管理.
2015年11月16日 · 這是因為，我們對金錢的觀念，不是來自學校而是來自家庭。 3. 經濟的頭腦是在解決經濟問題後產生出來的 關鍵是玩得安全，而且玩的高明。 4. 投資和投機只有一線之隔 只有你自己清楚你在做什麼，這才是投資。 5. 學習管理風險 就像開車必然伴隨車禍風險，
2024年1月28日 · 分享近期看到，覺得很有收穫的一本書：《別把你的錢留到死》. 英文書名 Die with zero: getting all you can from your money，意思是過世時也要把錢用完，盡可能讓你從自己的錢得到最大的價值。. 作者Bill Perkins是一位很成功的金融交易員，有著相當專業的金融背景，但這 ...
2019年3月26日 · 故事1. 遠古時候，人們大多過著採集和狩獵的生活， 當時人們每天只要撥出一點時間到林子裡摘各種果實或是狩獵動物， 就可以解決未來一兩天肚子問題， 剩下的時間就可以大家聊天打屁曬太陽。 不過因為採集的食物有限、難以儲存，所以部落人口通常很難擴大， 一但遇到一些意外例如外敵或是寒冬，往往都會損傷嚴重。 這種狀況日復一日，數千年都沒有改變， 當時人們認為這是一種常態，即使想讓人口成長也無能為力， 想成為大部落唯一的方法就是先佔到一個好的位置， 如果當地有更多採集以及狩獵資源，就有機會發展得更大， 即使如此仍是要面對各種不確定性。 一直到有一天， 人們開始發現了有些植物種子可以主動種植， 不需要太過照顧就能夠生長， 在逐漸改良之下人們開始進入了農耕時代， 人們發現透過農耕與種植，
2021年8月10日 · 繼承海外資產 省掉遺產認證程序的方法. 快速重點整理：親人過世如何查詢名下財產？ 台灣自2020/7/1起，可至國稅局一站式查詢金融遺產. 以往親人過世時，繼承者的做法可能都是查找過世親人的存摺或文件等， 然後到各金融機構去查詢他的金融遺產，不但耗時且不知道否有遺漏。 自2020/7/1起，政府提供便民措施， 讓民眾可以到全台灣任一個國稅局一次性查詢各類的金融遺產，大幅提升查詢的便利性。 實施日期：2020/7/1起。 申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人。 申請地點：任一國稅局所屬分局或6都地方稅稽徵機關所屬分局，不限被繼承人戶籍地的國稅局。 所需文件：申請人身分證、被繼承人死亡證明書或 除戶證明 、與被繼承人關係證明文件。 若是委託他人申請，另檢附代理人身份證明文件及委託書。
2023年12月6日 · 但客觀來說，我非常認同作者的說法，事實就是事實，抱怨不會改變什麼 ， 所謂創業精神本來也就意味著自己要想辦法去突破一些現實中既有的困難，沒條件就去創造條件，這才是創業精神的本質。. 《創業精神從10歲教起》這本書看似在讓我們教孩子一些創業 ...
2024年2月13日 · 2024.02.13. 房地產投資. 前陣子關於房價議題，看到很多網友討論。 房價貴不貴？ 一個參考指標，是 房價所得比 。 房價所得比 (年) = 不動產價格中位數 ÷ 家庭可支配年收入中位數. 房價所得比數字，意思是收入中位數家庭 (夫妻)，要花幾年的工作所得，才能買得起中等的房子。 例如房價所得比30，意思就是一個家庭要耗費30年的家庭總收入才買得起一間正常的房子。 房價所得比數字越低越好，代表收入中位數的家庭要耗費多少年的收入，才能買得起一個價格中位數的正常房子。 不同的機構，統計出來房價所得比略有不同，因為在計算不動產價格，以及計算家庭可支配年收入，雖然都是中位數規則會大一樣。 所以國外一些全球統計機構的房價所得比，跟台灣主計處的房價所得比，計算出來數字會不同。
