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2023年8月15日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻,涉嫌長年偽造不實交易文件,以應收帳款融資向九家銀行騙走高達三八六億元,創下史上銀行詐貸最高金額,日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法,也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少,並建議參考日本作法,建立銀行間企業 融資 貸放實質登記制,以及落實企業徵信,才能避免錯誤再度發生。 關鍵一:製作不實買賣合約書. 潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,通常是賣方銷貨給買方(例如本案買方為上市公司福懋)後,銀行確認雙方的實質交易單子後,先付錢給賣方,日後買方再將貨款付給銀行,等於是賣方為了資金融通,以未來可收到的帳款,先向銀行融資。
2023年8月15日 · 潤寅集團負責人楊文虎(中)、王音之夫妻以假財報向12家銀行詐貸472億餘元,創下史上金額最高詐貸案,受害的包括華南、土地、星展、一銀等12家 ...
2021年12月9日 · (中央社記者蕭博文台北9日電)潤寅集團負責人楊文虎、楊妻王音之等人涉詐貸超過新台幣400億元,二審的高院判處楊文虎有期徒刑25年、王音之27年。 最高法院今天駁回楊文虎夫婦與檢察官的上訴,全案定讞。 此外,楊文虎夫婦的女兒楊宇晨犯湮滅隱匿刑事證據、洗錢等罪,二審判刑2年2月,併科罰金100萬元。 檢察官針對二審認定楊宇晨部分洗錢犯行無罪上訴,今天遭最高法院駁回,楊宇晨判刑2年2月定讞。 全案緣於,楊文虎、王音之等人涉嫌自民國99年8月起向9家銀行詐貸386億餘元,台北地檢署109年1月間依違反銀行法等罪起訴;北檢另查出楊文虎夫婦等人自97年6月起另詐貸86億餘元,109年5月追加起訴楊文虎等15人及潤寅等5家公司。
2023年8月15日 · 第一銀行向協助詐貸的潤寅員工求償,高院今天判決5名員工應賠償一銀約新台幣1.2億餘元。 可上訴。 潤寅案外案 前調查官涉收賄500萬元判12年. 楊文虎、王音之等人涉嫌自民國99年8月起向9家銀行詐貸386億餘元,台北地檢署109年1月間依違反銀行法等罪起訴;北檢另查出楊文虎夫婦等人自97年6月起另詐貸86億餘元,109年5月追加起訴楊文虎等人及潤寅等公司。 台北地方法院認定,楊文虎、王音之等人指示員工偽造不實買賣合約書及商業發票等文件,向台企、星展、王道、元大、合庫、第一、兆豐、土地、華南、玉山、中信、上海等12家銀行申辦貸款,詐得款項470億多元。 一審依銀行法特別詐欺、洗錢防制法等罪,判處楊文虎應執行有期徒刑26年,併科罰金6億元;王音之28年,併科罰金6.5億元。
- 偽造不實的買賣合約書。過去潤寅集團是以應收帳款方式向部分銀行貸款,而所謂應收帳款融資指的是,當企業(賣方)與買方進行交易時,將出貨所收取的應收帳款債權轉讓給銀行,賣方可先向銀行融資。
- 買通上市櫃人員配合虛偽照會。除了偽造不實的買賣合約書之外,楊文虎、王音之夫妻也買通買方上市公司包括福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐等人擔任不實交易的銀行照會窗口,來接待銀行訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容,尤其買方多是知名上市公司,使銀行信賴交易是真實進而核貸。
- 佯裝還款正常的假象。除此之外,潤寅也佯裝用廠商名義還款,在海外設立多家紙上公司,並在各銀行設立與買方公司英文名稱相同的海外OBU帳戶,以OBU帳戶還款銀行;在國內部分,則指示員工以買方公司名義還款給銀行。
- 預謀滅證、洗錢。最後,等到潤寅資金窘迫難以經營後,楊文虎、王音之夫婦留下鉅額債務計畫逃亡,甚至出境前還找上曾任法官的律師黃呈熹善後,負責指示潤寅員工如何湮滅證據、隱匿刑事證據,也包括涉嫌洗錢等罪。
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2021年12月9日 · 〔記者張文川/台北報導〕潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫婦,長年以不實文件向12家銀行詐貸470億餘元,創下史上最高詐貸金額,至今仍有43億元未還款,前年6月東窗事發前夫婦潛逃美國,被遣返回台受審;一審將楊、王各判刑26年、28年,二審高等法院各酌減1年,楊文虎被判處25年徒刑、併科罰金6億元,王音之27年、併科罰金6.5億元;最高法院經2個月審理火速審結,駁回上訴定讞。 王音之的定讞刑期27年,追平前幸福人壽董事長鄧文聰的金融弊案被告最重應執行刑期紀錄,並列史上第一,但鄧文聰尚有賤賣信義D3土地案在法院審理中,若確定有罪,鄧的刑期可望再往上追高。
2020年1月9日 · 檢調偵辦潤寅詐貸案,今依違反銀行法等罪,起訴潤寅負責人楊文虎夫婦及女兒楊宇晨等36人,經統計潤寅旗下潤寅、易京揚、潤琦、頤兆等4家公司,以不實交易向各銀行詐貸的金額,總計達新台幣386億2718萬490元,放貸幣別則包括新台幣、美金及日幣,共有星展銀行等9家銀行受害,認列呆帳金額約有數十億元。 檢方調查,潤寅、易京揚、潤琦、頤兆等4家關係企業,陸續以4家公司名義,各自向9家銀行申請融資,融資的幣別包括新台幣、美金、日幣等。