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- 偽造不實的買賣合約書。過去潤寅集團是以應收帳款方式向部分銀行貸款，而所謂應收帳款融資指的是，當企業（賣方）與買方進行交易時，將出貨所收取的應收帳款債權轉讓給銀行，賣方可先向銀行融資。
- 買通上市櫃人員配合虛偽照會。除了偽造不實的買賣合約書之外，楊文虎、王音之夫妻也買通買方上市公司包括福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐等人擔任不實交易的銀行照會窗口，來接待銀行訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容，尤其買方多是知名上市公司，使銀行信賴交易是真實進而核貸。
- 佯裝還款正常的假象。除此之外，潤寅也佯裝用廠商名義還款，在海外設立多家紙上公司，並在各銀行設立與買方公司英文名稱相同的海外OBU帳戶，以OBU帳戶還款銀行；在國內部分，則指示員工以買方公司名義還款給銀行。
- 預謀滅證、洗錢。最後，等到潤寅資金窘迫難以經營後，楊文虎、王音之夫婦留下鉅額債務計畫逃亡，甚至出境前還找上曾任法官的律師黃呈熹善後，負責指示潤寅員工如何湮滅證據、隱匿刑事證據，也包括涉嫌洗錢等罪。
2023年8月15日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻，涉嫌長年偽造不實交易文件，以應收帳款融資向九家銀行騙走高達三八六億元，創下史上銀行詐貸最高金額，日前被檢方具體求刑。 隨著調查揭露犯罪手法，也讓外界發現台灣企金融資制度漏洞不少，並建議參考日本作法，建立銀行間企業 融資 貸放實質登記制，以及落實企業徵信，才能避免錯誤再度發生。 關鍵一：製作不實買賣合約書. 潤寅向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，通常是賣方銷貨給買方（例如本案買方為上市公司福懋）後，銀行確認雙方的實質交易單子後，先付錢給賣方，日後買方再將貨款付給銀行，等於是賣方為了資金融通，以未來可收到的帳款，先向銀行融資。
2020年1月9日 · 檢調偵辦潤寅詐貸案，今依違反銀行法等罪，起訴潤寅負責人楊文虎夫婦及女兒楊宇晨等36人，經統計潤寅旗下潤寅、易京揚、潤琦、頤兆等4家公司，以不實交易向各銀行詐貸的金額，總計達新台幣386億2718萬490元，放貸幣別則包括新台幣、美金及日幣，共有星展銀行等9家銀行受害，認列呆帳金額約有數十億元。 檢方調查，潤寅、易京揚、潤琦、頤兆等4家關係企業，陸續以4家公司名義，各自向9家銀行申請融資，融資的幣別包括新台幣、美金、日幣等。
2020年1月21日 · 台北地檢署偵辦潤寅詐貸案，檢察官認定負責人楊文虎、王音之夫婦，20年來以不實交易、借新還舊等方式，陸續向9家銀行詐貸386億餘元，並在台留下84億餘元呆帳，本月9日依違反銀行法、商業會計法、洗錢、滅刑事證據、偽造文書等多罪，起訴楊氏夫婦及千金楊宇晨、配合造假的廠商等共36人，並對楊氏夫婦具體求刑30年。 潤寅公司主營工業化纖，從事進出口貿易逾25年，與多家上市櫃公司有長期業務往來，卻於2010年8月起勾結合作夥伴，偽造不實假交易向多家銀行詐貸，以借新還舊方式周轉資金，直到2018年間開始還不出錢，楊文虎夫婦開始以「中美貿易戰」增加關稅為由延遲還款，並於2019年6月1日潛逃出境，銀行找不到人，才驚覺受騙。
- 偽造不實的買賣合約書。過去潤寅集團是以應收帳款方式向部分銀行貸款，而所謂應收帳款融資指的是，當企業（賣方）與買方進行交易時，將出貨所收取的應收帳款債權轉讓給銀行，賣方可先向銀行融資。
- 買通上市櫃人員配合虛偽照會。除了偽造不實的買賣合約書之外，楊文虎、王音之夫妻也買通買方上市公司包括福懋、新纖、大宇、中纖、南亞、泰豐等人擔任不實交易的銀行照會窗口，來接待銀行訪廠、收受債權轉讓存證信函、回覆確認交易內容，尤其買方多是知名上市公司，使銀行信賴交易是真實進而核貸。
- 佯裝還款正常的假象。除此之外，潤寅也佯裝用廠商名義還款，在海外設立多家紙上公司，並在各銀行設立與買方公司英文名稱相同的海外OBU帳戶，以OBU帳戶還款銀行；在國內部分，則指示員工以買方公司名義還款給銀行。
- 預謀滅證、洗錢。最後，等到潤寅資金窘迫難以經營後，楊文虎、王音之夫婦留下鉅額債務計畫逃亡，甚至出境前還找上曾任法官的律師黃呈熹善後，負責指示潤寅員工如何湮滅證據、隱匿刑事證據，也包括涉嫌洗錢等罪。
2020年1月23日 · 老牌貿易商潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫妻，涉嫌長年偽造不實交易文件，以應收帳款融資向九家銀行騙走高達386億元，創下史上銀行詐貸最高金額，日前被檢方具體求刑三十年。 隨著調查揭露犯罪手法，也讓外界發現...
2020年2月19日 · （聯合知識庫提供） 近5年最高額的經濟犯罪. 挺著大肚子的承辦檢察官陳映蓁，加上調查局北部機動工作站，半年來多次搜索、還原證據、勾稽，清查出潤寅一共倒了國內13家銀行79.9億，造假超過10年，前前後後從銀行拿出386億的弊案。 比之前轟動一時的 慶富案 詐貸63億、鼎興牙材37億還多， 潤寅是近5年詐貸金額最高的經濟犯罪。 更令人驚訝的是，檢察官一舉查出12位服務於8家紡織業上中下 游企業的高階經理人收賄，其中7家是上市公司，福懋、台化、 南亞這3家，更是隸屬曾控告員工收賄、 大力整頓集團風氣的台塑集團。 （見表） 廣告. 起訴書中層級最高的收賄者，就是台塑集團下的福懋前董事、 副總經理黃明堂。 這位在福懋年報中，年薪在200到500萬間的高 層，承認的賄款就有1000萬。
