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- 美國一周內有3家銀行倒閉,掀起全球存款戶和投資人的恐慌;如今擁有166年歷史的「瑞士信貸」也暴雷。 股價一度重挫30%,甚至引發歐洲其他銀行股跟著重挫。 然而,仔細追究,美國的金融危機與聯準會暴力升息有關;歐洲信貸的問題則跟內部控管有關,而且從2020年和2021年的財報就已露出端倪。
news.cts.com.tw/cts/international/202303/202303162154584.html
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2023年3月22日 · 3月19日,瑞士聯邦政府宣佈,瑞士信貸將被瑞銀集團收購,交易總對價為30億瑞士法郎(約合32億美元)。 這相當於3月17日收盤市值的四成。 被四折賣掉的瑞信,今年167歲,與當年倒閉時158歲的雷曼相仿,而剛剛倒下的硅谷銀行還不到40歲,它們的命運有何異同? 瑞信如何一步步走到今天的境地? 更重要的是,瑞信的餘波會怎樣影響全球? 一、瑞信危機與硅谷銀行倒閉有何異同?...
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瑞士信貸銀行(Credit Suisse)成立於1856年,是為資助瑞士鐵路發展而誕生的銀行機構。旗下管理的資產規模超過1兆瑞士法郎,約1.1兆美元。全球僅有17個國家的GDP超過這個數字。 與3間矽谷銀行宣告破產的時間點相近,瑞信危機發展過程如下: 3月9日:美國證管會(SEC)對瑞信的年報提出質疑,讓瑞信被迫延後2022年度報告的發布時間。 3月14日:瑞信在2022年度報告中揭露,2020年、2021年的財報匯報過程中,出現重大缺陷。 3月15日:傳出瑞信最大股東沙烏地國家銀行(Saudi National Bank)不能、也不願再挹注資金。沙烏地國家銀行董事長庫達利(Ammar Al Khudairy),被媒體詢問會不會增加瑞信持股,他堅決給出否定答案。消息一出,衝擊瑞信在瑞典掛牌的...
瑞信於3月15日宣布向瑞士國家銀行(Swiss National Bank,SNB)貸款瑞士法郎500億元,加強其資產流動性。 瑞士國家銀行與瑞士金融市場監管機構(Swiss Financial Market Supervisory Authority,FINMA)發表聯合聲明,表示瑞信的資本及流動性皆符合法律對系統性重要銀行的規定,而必要時,瑞士國家銀行也會在提供優質資產抵押。 聯合聲明還強調,瑞士金融機構須遵守嚴格的資本及流動性規定,能確保機構的穩定性。
由於瑞信涵蓋的業務規模龐大,屬於全球金融系統的重要機構,受到瑞士政府高度金融監管,也代表著瑞士政府將會積極介入處理。 另外,瑞信銀行在2022年10月傳出財務危機時,已由CEO柯納(Davies. Koerner)主導,建立起緩衝機制,提出3年振興計畫,方法包含:預計裁員9000人、拆分投資銀行等。目前瑞信擁有35%能夠快速變現的資產,負債中的長期借款比例較高,較無短期內的還款壓力。 柯納表示,根據瑞信的流動性覆蓋率,代表可承受大量資金外的壓力期為1個月。 然而,以「末日博士」稱號著名的經濟學家魯比尼(Nouriel Roubini)認為,瑞信事件比起矽谷銀行,更接近雷曼兄弟事件,並直指瑞信是大到不能倒。
3月20日,瑞士銀行集團(USB)同意以每股價格瑞士法郎0.76元、總計30億元收購瑞信,並且同意承擔540億美元損失。 這筆交易案由瑞士監管機構強制介入,安排瑞士銀行集團接手,避免瑞信危機對世界金融體系造成衝擊,預計將於2023年底完成交易案。 消息一出,包含美國財政部長葉倫、聯準會主席鮑爾、英國財政大臣韓特(Jeremy Hunt)、歐洲中央銀行總裁拉加德(Christine Lagarde)都對瑞士政府積極介入的做法給予肯定。
2023年3月16日 · [NOWnews今日新聞]瑞士知名金融公司瑞士信貸(Credit Suisse),近年接連爆出醜聞、弊案、財務虧損,近日又緊接著美國矽谷銀行(Silicon Valley Bank)的倒閉風波,爆出重大財務危機,不得不求助瑞士央行和監管機構,並獲得逾500億美元的周轉資金。 瑞士信貸究竟怎麼了? 它會成為下一個雷曼兄弟嗎?...
2023年3月16日 · 「紐約時報」指出,最新的動盪是瑞士信貸銀行(Credit Suisse)體質狀況的恐慌所引發。 擁有166年歷史的瑞信因長年管理不善和風險控管不力而問題叢生。 儘管瑞信的問題與近期美國銀行倒閉潮原因不同,但對瑞信的擔憂加劇人們對整體經濟惡化的恐懼。 為安撫投資者,瑞士央行稱必要時會介入以維持瑞信運營。 瑞信到底出什麼問題....
2023年3月17日 · 我們想讓你知道的是. 美國矽谷銀行倒閉剛獲止血,又爆發瑞士信貸財務危機震撼銀行業。. 曾準確預測2008全球金融海嘯而有「末日博士」之稱的經濟學家羅比尼(Nouriel Roubini)昨天受訪時說:「問題在於若按某些標準,瑞信可能大到不能倒,也可說大到 ...
2023年3月16日 · 自 2021 年以來,瑞士信貸經歷投資銀行業務表現不佳、財務風險和合規問題,為此該銀行曾於去年10月,瑞信啟動激進改造計畫,裁掉9千名員工,同時拆出投資銀行,專攻財富管理,以求恢復盈利能力。 而回看今年 2 月 9 日的瑞士信貸初步報告,2022 年全年淨虧損高達 73 億瑞士法郎(近 78 億美元),報告中稱今年全年虧損將持續放大,可見得轉型成效並不彰。 3月14日:發布年度財報,重大弱點曝光. 2023 年 3 月 14 日(週二),瑞士信貸銀行發布年度財務報表,瑞信在報告中坦言,內部對於 2021 與 2022 年的財務報告,存在控管不力的情況,承認內部控管存在「重大弱點」。
2023年3月16日 · 2023年3月16日. Reuters. 硅谷銀行突然倒閉,猶如懸在全球市場頭頂的烏雲,這朵還沒飄散,一朵更大的烏雲倏忽而至,搶走了各個媒體的新聞頭條。 本周三,瑞士信貸的股價下跌了24%,在紐交所開盤一度暴跌近30%。 背後有三個原因共同作用: 瑞信自身的問題,其在財務報告中披露內部監控有重大缺陷;...