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  1. 2019/12/11 · 8張圖看懂美元趨勢 每16年走一次驚人相似循環. 16~18年一次的美元循環驚人相似,美元掌控著全球資金,掌控著新興市場的走勢,也是行情、循環進一步延伸的重點指標。. 本文以五大面向帶領投資人,一同關注「美元」明年行情重點。. 美元循環,自2014年開始便 ...

    • 財經M平方
  2. 2021/5/7 · 美元與世界貨幣都是由「黃金」來擔保其價值,但在尼克森震撼之後,這些貨幣搖身一變成了「法定貨幣」(發行者沒有將貨幣兌現成實物的義務,由國家法律賦予強制力的貨幣),其貨幣價值每天浮動,奠基於此的世界政治與經濟局勢當然就變得不穩定了。貨幣價值的漲跌,也會影響到世界各國的 ...

    • 一路下滑的美元
    • 避開美元下跌,有可能嗎?
    • 定期定額是個好方法
    • 長期、廣泛投資才是王道

    我目前大部分的海外投資項目都是以美元計價,所以如果你跟我一樣結算年度績效時有換算回台幣,報酬率肯定會大受影響。 ▲美元兌台幣的近一年走勢(圖表來源:台灣銀行) 試算一下,這波美元下跌會導致帳面報酬減少約6%。 好,我知道很多投資人會說,還好2020年初的時候沒有進場。這樣既可以避開三月股市重挫,又可以在美元這麼便宜的時候買進。 但事實是這樣嗎? ▲2020年至今的S&P500總回報指數(圖表來源:Yahoo!finance) 我們若是以一年前的S&P500總回報指數來看,報酬率約為18%。扣除帳面上的匯損6%,其實你一整年下來報酬率還有12%喔! 也就是說,如果你剛好是在一年前進場遇上了三月股災、然後美元一路下滑。你持有到現在也不會賠錢。

    說真的,如果我知道可以絕對避開下跌的辦法,我當然會去做。但現實是,我也是到了現在才知道美元會跌破28。 那如果改用歐元計價的投資標的會不會比較好? ▲歐元兌台幣近三年走勢(圖表來源:台灣銀行) 雖然歐元這一年來呈現上漲的趨勢,但如果再往前一點看,2019年的歐元走勢像不像這一年來的美元? 請你告訴我,在正常的狀態下,你會在歐元弱勢,美元還沒轉弱的時候就進行投資轉換嗎? ▲美元兌台幣的近三年走勢(圖表來源:台灣銀行) 尤其2019年下半年,歐元跟美元對台幣都是相對疲軟。我不太相信你會轉去壓歐元計價的資產。 所以「擇時」這件事,不管在股市或是匯市,真的都很難做到。 那我們投資人就要放棄掙扎嗎?其實也不必然,但應該怎麼做比較好?

    在投資時我們常常會用到一個好方法叫做「定期定額」,同樣的,我們也可以運用在換匯上。 如果以2020一整年來計算,每月投入固定金額去換匯,換匯成本價約在29.46左右,其實帳面上匯損只有1.8%,這樣你還會覺得匯損吃掉你很多的投資報酬嗎? 以我個人經驗來看,我長期換匯下來成本也約在30.47左右。 匯率雖然波動很大,但是養成紀律定期定額持續換匯,慢慢的也會把投入的成本壓低。劇烈的波動看起來雖然嚇人,可是維持時間不會很長。就算升降幅度很明顯,只要投資時間一拉長,波動就會變得不那麼明顯。 維持紀律長期投資,真的是散戶投資人獲勝的不二法門。 那有些人會說未來需要賣出呢? 我們可以用「退休年金」的概念來看待。一般來說,我們在未來退休階段,提領退休金時不會一次把所有的年金領出。 也就是說,在我們退休時,...

    但雖然我們知道長期的定期定額可以克服匯率波動,但我們卻不可能避免各區域或是單一國家的興衰成敗。 如果一個國家的長期發展走入衰退,定期定額並無法讓你的投資獲利。 所以我們投資人該思考的並不是怎麼避開匯率的波動,也不應該以為長期投資單一國家就能迎來獲利的一天。 如果在未來的十年,美國股市的投資報酬率遠遠落後其他國家呢? 美元走弱+美股報酬下降,然後你又重壓美股。這時候就會對你的財富累積有很大的傷害。 那麼我們應該怎麼做? 具體來說對於一般散戶投資人最好的投資組合就是盡可能分散。 如果可以做到全球配置,我相信會是一個非常好的規劃。 ▲VT(全球股市股票ETF)從2018年中至2020年底的漲幅(圖表來源:MoneyDJ) 或許你會有疑問:「咦?可是這樣還是用美元計價啊!」 沒錯!所以當你在選擇投資...

  3. 2019/9/23 · 說到投資外匯的話,美元一向是不少投資人的首選。美元到目前為止,仍是世界上最強勢、流通最廣的貨幣之一,就算你投資的是別的國家的貨幣,大部份的外匯市場仍會以美元作報價之用。透過觀察一個國家貨幣的美元匯率,我們很容易就能夠知道該貨幣是強是弱。但如果我們想知道的是美元本身 ...

  4. 2018/10/1 · 1971年歐洲各國財政部長質疑美國貨幣政策是在輸出通膨,為歐洲製造問題,當時美國財政部長康利講出一句世界名言:「美元是我們的貨幣,但問題是你們的。. 」 (It’s our currency, but it’s your problem) ,類似的例子也發生在2009年全球金融海嘯,美國聯準會為了 ...

  5. 2020/7/13 · 擔心美元投資的匯損壓力。但我常常提醒長線投資人,應該在新台幣強勢時買進美元 ,之後投資海外基金用美元帳戶進出,就可以鎖住匯率波動風險。 以新台幣長期走勢來看,30以下都算是相對強勢,2018年年初新台幣最強到29元,2011年新台幣最 ...

  6. 2020/9/21 · 根據彭博統計的數據顯示,在過去15年間,新台幣兌美元若跌破29.9元以下,投資人只要進場買美元放滿三年,報酬為正的機率為百分百。 不過,大家都知道,過去績效不代表未來績效,因此如果 想要用更保險的方法來投資美元,李其展與林奇芬的共同建議是「分批布局」 。

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