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2023年6月8日 · 元大鑽金智富icash聯名卡一般消費基本回饋是國內1.2%、國外2.2%回饋無上限，回饋方式是鑽金紅利，是不限通路能拿到刷卡回饋。 回饋點數使用說明： 鑽金紅利1點=現金回饋1元，可折抵卡費。 1點元大點=1元，不得折抵一般消費，限折抵元大銀行指定業務手續費。
- 理財機器人 是什麼？
- 理財機器人 如何運作？有什麼優點、缺點？
- 理財機器人 績效如何？
- 3種投資方式比較
- 快速重點整理：理財機器人是什麼？
理財機器人(英文：Robo-advisor)是一種「根據大數據資料庫來做分析，搭配演算法進行自動化管理，以全無或極少的人工服務，提供客戶投資組建議的理財顧問服務」。 早在2000年以來，理財機器人的技術就已經存在，只是一開始都是財務顧問在使用，主要用來管理客戶資產，一般大眾接觸不到這種技術。 直到2008年，因為個人管理資產的需求龐大，理財機器人才首次被引進讓大眾使用，2010年，當時30歲的企業家喬恩‧斯坦(Jon Stein)創立了Betterment這家公司，專門提供理財機器人的服務，使得機器人顧問開始大受歡迎。 直至今日，提供理財機器人服務的公司已經非常多，包含ETF發行商與獨立的機器人理財公司，台灣人所熟悉的海外券商如IB、TD、嘉信也都有此服務。 Statista曾經統計，全球藉...
使用理財機器人 一般分為兩個階段： 1. 第一階段會藉由線上問卷的方式，詢問投資人許多問題，再由機器人判斷他的財務目標跟風險承受度。 2. 第二階段則是由機器人管理其投資組合，進行資產配置與後續再平衡。 目前國外在理財機器人的應用上，可以做到線上全自動化管理，甚至可以幫投資人管理現金流，國外有許多專門做理財機器人的公司提供完整服務。 在台灣因為法令的開放等種種因素，多由銀行、投信業者提供理財機器人這個工具協助購買基金、ETF。 國內在評估階段受國內法規限制，無法做到很客觀的為客戶評估合適的風險，在投資組合與下單部分，也有標的選擇有限、管理或手續費成本較高、無法自動再平衡調整等問題。 其實法令限制看似導致行業發展緩慢、束縛多，但某種程度用意也是保護投資人，總之，目前國內理財機器人成熟度與規模與...
對於理財機器人的績效評估市場上「評價兩極」，BUZZ US Sentiment Leaders ETF (BUZ)是市場上第一檔完全由機器人來選股的ETF，其成立於2016年，在2019年下市了，原因是資產規模成長不如預期。 BUZ在投資期間平均年化報酬率為12.93%，同期S&P 500指數年化報酬率為13.14%，績效略落後於大盤。 另一檔知名ETF 代號BIKR，也是機器人智能選股，他的顧問之一是知名操盤人吉姆．羅傑斯(Jim Rogers)，同樣也在2019年下市，生命短暫。 然而，有一份印第安納大學(University of Indiana)的研究，它搜集了76,568份由7家機器人理財公司在2003年至2018年發布的研究報告，以及市場上由分析師發布的個股報告。 研究結果發現根...
以下比較自己投資、理財機器人投資及透過理財顧問投資3種方式，可以看出自己投資的交易成本最低，但是所需花費的時間最多。 請理財顧問投資的話，投資門檻較高，交易成本也較高。 如果投資金額較小、沒時間研究投資理財，理財機器人是較合適的方式。
理財機器人在全球已經蓬勃發展，在台灣亦有多家業者推出，但由於仍有投資組合無法全自動化調整的限制，目前使用的人有限，規模不大。理財機器人的操作績效目前評價兩極，長期績效尚待時間驗證。適合使用理財機器人的對象：投資金額不大、對投資理財無深入研究、沒時間天天看盤者，但即使交由機器人投資，建議還是要定期檢視自己的投資組合，了解自己所購買的商品。2024年5月2日 · 這篇文章整理超過30間銀行美金定存利率比較，以及推薦的美元定存優惠專案。 市場先生也分享美金定存的優缺點、美金定存的技巧，以及節稅的方式，幫助大家更了解美金定存該怎麼做。 本文市場先生會告訴你： 美金/美元定存哪間銀行好？ 美金定存利率各大銀行排名比較. 美金定存專案優惠整理. 美金定存的優點. 美金定存的缺點. 美金定存的成本：匯差/買賣價差/電匯匯費. 美金定存4個技巧：節省成本/增加資金使用效率. 美金定存報酬試算怎麼做？ 市場先生建議：選擇定存方案至少6個月/承作門檻低/金額上限高. 美金/美元定存哪間銀行好？ 美金/美元定存專案： 利率最高： 滙豐 新貴賓優利定存 ， 7.0% (六個月) ，起存3萬美元.
2023年5月3日 · 理財入門知識 基金投資. 最後更新：2024-03-01. 「想開始長期投資，我應該要買什麼呢？ 這是我曾經收到許多讀者提到的問題。 其實，長期投資最困難的並不是如何正確開始，而是怎麼正確走完長期投資的過程， 因此最優先要考慮的並不是應該買什麼，而是要先了解長期投資會經歷怎樣的過程，以及了解自己，做好資產配置，才可能順利走完自己的長期投資之路。 這篇文章市場先生分享三個長期投資的關鍵思考，包括認識市場、認識自己、認識工具與方法，評估適合自己的長期投資方式。 本文市場先生會告訴你： 長期投資關鍵思考1. 認識市場. 長期投資關鍵思考2. 認識自己. 長期投資關鍵思考3. 認識投資工具與方法. 市場先生小結：長期投資從簡單執行且分散風險方法開始. 基金投資優惠訊息分享. 長期投資關鍵思考1.
2018年3月7日 · FIRE與財富自由. 最後更新：2022-11-20. 今天市場先生要分享一款市面上很少見的「理財桌遊」 這是一款由台灣團隊獨立開發的遊戲，名稱叫做<財富自由> 其實與其說是遊戲，不如說比較像一段教學流程. 上個月剛上市，市場先生受朋友邀請體驗， 馬上就買了一套， 準備放假回家開箱給表弟表妹當成學習投資理財的教材。 (認識我的以後也可以揪團一起挑戰快速破關) 如果你對理財覺得茫然，或想提升財商觀念卻沒有方向. 這款桌遊非常推薦可以買來和朋友一起玩玩看！ <財富自由>桌遊在玩些甚麼? 財富自由是台灣專屬進化版的現金流桌遊. 【遊戲規格】 玩家人數：4-6人. 遊戲時間：40-60分鐘. 適合年齡：16歲以上. 【適合對象】 1. 想增加理財能力的小資族. 2. 想讓退休財富進一步成長的上班族.
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2022年4月7日 · 5種購買管道比較. 黃金ETF不同於 黃金存摺 ，並不是幫你實際上購買實體黃金，而是藉由基金 (ETF)去持有一些實體黃金或黃金期貨等衍生品，追蹤黃金相關的指數。 即使把黃金ETF贖回，你也不會拿到任何的實體黃金，單純是現金交易。 黃金ETF種類有哪些？ 黃金ETF常見的種類主要有以下幾種： 一般我們談到黃金ETF，主要指的都是追蹤金價的ETF， 但黃金相關的ETF其實也包括金礦公司ETF及一些槓桿型和反向型ETF，這些並不建議一般人去使用。 1. 黃金價格ETF (Gold price ETF)： 這是最重要的一種黃金ETF，會追蹤金條的價格，有些ETF是實際買金條，有些ETF則是買黃金期貨，但目標都一樣，就是追蹤金價，讓ETF的淨值表現與目前金價走勢相同。
2023年11月21日 · 36檔台幣貨幣市場基金清單總整理. 以下根據公告的數字，整理目前台幣貨幣市場基金資料： (數字整理於2023.10請以最新公告資料為準，排序 以規模大小為順序，不代表任何推薦之意) 台幣貨幣市場基金費用率比較：約0.2%以下. 一般債券型 共同基金 的費用率行情落在0.6%~1.20%之間，而以下這36檔的台幣貨幣市場基金的費用率，大約落在0.08%~0.20%，大多數的台幣貨幣市場基金的費用率都較共同基金低。 資料來源：各大基金網站. 資料整理： Mr.Market市場先生. 台幣貨幣市場基金年度報酬率比較：撰文當下約1% (實際報酬受各年度利率環境影響)
