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2024年2月3日 · 購物消費時，你是否想過可以這筆錢省下來用作投資？ 加拿大90後理財作家Nicole Victoria在新書 More Money Now： A Millennial’s Guide to Financial Freedom and Security （ 《快樂花錢，存錢不苦，更能致富的金錢法則》）中指出，每一筆享受當下的花費都有可能在預支未來，消費前要思考是否值得。 停止違反價值觀和目標的消費項目. 不少人可能都有每天買一杯咖啡的習慣，作者認為，假如類似的消費能帶來真正的快樂、享受和滿足，就可以繼續。 如果能讓你怦然心動，那花更多錢也沒關係。 但若是下列3種情況，就該停止： 1. 單純出於習慣. 2. 不經大腦思考. 3. 只是懶得在家自己泡咖啡.
2021年3月18日 · 投保前要留意3大要點. 市場上QDAP產品選擇多元化，不過有意投保的人士應留意以下3個要點，並因應個人的負擔能力，判斷產品是否適合自己的退休計劃。 投保人應先評估自己需要，考慮自己預期於何時退休並開始領取年金，從而決定供款期及入息期。 大家應比較不同產品之間的回報，而內部回報率（IRR）便是一個常用參考指標，IRR愈高代表回報率愈高。 IRR有保證IRR及總IRR兩種，前者只計算QDAP的保證部分，相當於產品的最低回報率；後者則反映對未來投資收益的預期，故此包含非保證部分。 要留意的是，IRR所反映的是客戶保單期滿時的回報，如客戶提前退保，回報率或會較低。 投保人一般會持有QDAP一段長時間，所以要留意保單的退保價值，如中途投保人因財務原因需要退保會更有預算。
2023年2月24日 · 香港人均壽命越來越長，據政府統計處的數據顯示，香港男性及女性的出生時平均預期壽命，在已發展的經濟體中是最長之一。 預期壽命延長固然是喜訊，不過亦代表日後退休成本會相應增加。 有見及此，政府早在2019年牽頭保險業界推出「合資格延期年金保單（QDAP）」產品，並就QDAP的保費連同強積金可扣稅自願性供款（TVC）合計，每課稅年度合共為納稅人提供上限為港幣6萬元的扣稅額，藉此鼓勵港人及早為退休生活作準備。 3個階段「自製長糧」 延期年金的目的是幫助投保人把累積的儲蓄轉化為在一段時間內的穩定收入。 簡單而言，QDAP可分為3個階段：供款期、累積期及年金領取期。
2023年2月5日 · The Great Money Reset作者，Jill Schlesinger，作為CBS新聞認證財務規劃師和商業分析師，總結了她理財播客頻道來電問答的個案，列出受疫情後的個人及理財規劃的5大改變趨勢: 1.退休規劃更個人化. 對很多理財規劃師來說，最困難在於處理客戶情緒上的需求，疫情加快了人們對定制個人化退休規劃的需要，客戶不再想要填寫資產、負債、收入支出清單等，一式一樣的財務規劃，但大多數金融服務行業，都傾向於將人們視為具有一定壽命的小零件，並以特定的退休點為準，缺少了客戶個人的意願。 為了將心理因素納入財務規劃考慮，金融服務顧問需要更好地了解客戶。 2.財產傳承分配. 另外，在疫情之後，更多人願意談論死後的財產分配。
2023年9月8日 · 理財心得｜每一筆「享受當下」都是預支未來 4 招判斷錢是否值得花費 高收入夫婦無子女、無負債 想10年內實現財富自由 不節衣縮食能成功嗎？ 今日 高收入夫婦無子女、無負債 想10年內實現財富自由 不節衣縮食能成功嗎 ...
2020年1月17日 · 對政府來說，要以基金補助8萬用戶升級數碼電視，目的只有一個，就是要清空該段頻譜供5G通訊之用，由於這段用作傳送電視的頻譜位處低頻帶，覆蓋廣泛，有助營運商改進網絡質量，一旦拿出來拍賣必可讓庫房進漲數以10億元計。 既然有關換電視的計劃已從關愛基金撥出4.5億元，對比頻譜拍賣的潛在收益，簡直是小巫見大巫。 當局是否應考慮從頻譜拍賣所得費用中，撥出相同金額予關愛基金以作抵銷？ 畢竟關愛基金應用於更有需要的地方，而不是補貼少數住戶看電視的權利。 同理，若低收入人士仍在使用2G手機，一旦營運商不再提供相關網絡訊號，政府又要否協助用戶買新手機？ 為何不資助長者手機上網？ 政府在本周公布多項派糖大計，當中被政府視為德政的就是2元搭車優惠。
2019年5月14日 · 宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道指，最近一項調查顯示，逾30%受訪者對延期年金產品感興趣，而稅務優惠是當中的主要誘因。 產品資料： 穩定退休收入：客戶可選擇5年或10年保費繳付期。 當繳清所有保費後，便可分10年或20年收取每月年金入息（如保費繳付期為5年，則年金入息期為20年。 如保費繳付期為10年，則客戶可選擇分10年或20年收取年金入息）。 此年金入息包括保證部分及非保證部分，保證部分即整個年金年金期內穩定派發的固定入息，而非保證部分則視乎保單上所累積的每年紅利金額而定。 此外，客戶亦可靈活選擇將保證年金入息及非保證年金入息保留於保單內，積存生息。
