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2020年7月16日 · 詐騙訊息透過這些知名帳號發出，告訴網友在 30 分鐘內匯出價值 1000 美元的比特幣，就能回收兩倍的錢。 這些訊息很多已被刪除。 雙子星（Gemini）加密貨幣交易所共同創辦人溫克勒佛斯（Cameron Winklevoss）推文警告：「這是詐騙，不要參加！ 根據推特上的留言和發文，可能已有價值數千美元的比特幣匯入駭客的數位帳號。 You may be unable to Tweet or reset your password while we review and address this incident. — Twitter Support (@TwitterSupport) July 15, 2020. This is a SCAM, DO NOT participate!
- 比特幣的交易風險和監管挑戰
- 比特幣的優點
- 比特幣的缺點和風險
- 比特幣具交易隱私性，為非法交易提供便利性
- 如何監管比特幣
- 推薦閱讀
由於貨幣的實物形式並不重要，現代更是出現了比特幣（bitcoin）等虛擬貨幣。這些貨幣連實物形式都不需要，只在交易系統中記帳就可以了。比特幣在 2013年一度成為投資者爭相追捧的明星，價格最高時曾經達到 1 比特幣可以兌換超過7500 元人民幣，而 2015 年的兌換價格則暴跌到不足 1700 元人民幣。不僅價格暴跌，比特幣還頻頻出現在各種負面新聞報導中。例如香港知名藝人彭偉華擔任執行總裁的比特幣投資公司（Mycoin）損失將近 25 億元人民幣，最後被警方調查是否存在欺詐行為。 2015 年 5 月一種名為「CTB–Locker」的比特幣敲詐病毒也在中國爆發式傳播，再次讓比特幣成為關注焦點。究竟什麼是比特幣？它有哪些優缺點，是否值得投資？雖然只有短短 6 年歷史，比特幣隨著「虛擬電子貨幣」...
比特幣勢不可當的發展潮流，來自它作為一種新型虛擬電子貨幣所具有的顯著優勢。目前世界各國用於支付工具的貨幣主要由中央銀行發行。這種央行發行貨幣的模式雖有自身的優勢，但也可能被政府當成印鈔機，變成掠奪居民財富的工具。而比特幣的設計原理充分避免了貨幣被濫發的可能性。比特幣的數量，是由事先設定的程式決定，不受央行和任何人的操縱。在經歷最初的 4 年後，比特幣產生的總數將減半，發行速度會隨著比特幣數量增加而減慢，發行總量會最終停止在 2100 萬個。 比特幣的發行數量一直在被嚴格控制，處於一種「物以稀為貴」的狀態。比特幣的產生更體現了非集權化的理念。和央行壟斷貨幣發行不同，比特幣的產生依賴於用戶通過電腦進行特定的數學計算後，來獲取比特幣。也就說任何一個人都可以用電腦參與貨幣的發行，就像當初金本位下任何...
有人預測比特幣會取代傳統貨幣，成為日常生活中的主要定價和支付貨幣，但這種觀點並不切合實際。雖然比特幣設計上的稀缺性，能避免它作為一種貨幣被濫用，但這種稀缺性是「雙刃劍」，也會限制比特幣的使用範圍。由於比特幣的發行量不能根據經濟增長速度調節，而且發行速度越來越慢，必然導致比特幣的價格波動非常大。這種情況，在比特幣過去幾年如過山車式的行情中已經充分體現。一個價格波動如此劇烈的貨幣，不可能成為日常生活中的主要定價和支付貨幣。 比特幣的另外一個缺點是安全性。比特幣的支付系統雖然保護了用戶的隱私，但也帶來一些挑戰。比如，交易結束後，如果一方攜款逃逸，對方很難通過其個人訊息進行追蹤。這也是為什麼有些駭客進行勒索時，要求使用比特幣支付的原因。由於比特幣支付的不可逆，也為使用比特幣支付造成風險。當一方因為出...
由於交易的隱私性，比特幣也為毒品、走私、綁架等非法交易提供了便利性。美國早期曾出現一個叫作「絲路」（silk road）的比特幣匿名交易網站。作為最早一批支持比特幣交易的網站，它的年收益曾達到 1500 萬美元。但政府隨後發現「絲路」的交易中存在著洗黑錢的行為，並且能夠在其網站上購買毒品。為此美國聯邦調查局在 2013 年關閉這一網站，並查扣了 14.4 萬比特幣。而當時中國圈內盛傳，「絲路」被關閉的真正原因是比特幣威脅到美元的地位，這種臆測並不可信。 另外，賭博遊戲網站和國際洗錢份子也紛紛盯上比特幣。例如最流行的比特幣賭博遊戲網站 Satoshi Dice，曾在 2012 年創下平均每月 3.3 萬比特幣的交易記錄。比特幣也為國際洗錢、逃避國際資本控制和國際逃稅等非法行為打開方便之門。在2...
在比特幣出現後的 6 年裡，它隨著全球金融活動和互聯網技術的快速結合，以迅雷不及掩耳之勢橫掃全世界。當人們享受著虛擬貨幣所帶來的便利時，也需要警惕它的潛在風險。 起初，大家認為比特幣建立在非集權化的理念之上，因此不需要被監管，但因為出現越來越多和比特幣相關的不良行為，監管開始變得重要。目前涉及比特幣的犯罪行為主要有三種。第一種是盜取比特幣。法律的缺陷、互聯網安全問題和交易流程的不確定性等問題，造成比特幣被盜取的現象比比皆是。由於不可逆的交易方式，受害人往往無法追回經濟損失。第二種是利用比特幣洗錢、逃稅和躲避資本管制等經濟犯罪。第三種是利用比特幣進行非法的商品和服務交易，比如毒品、軍火甚至綁架等。 對於監管者而言，最大的挑戰就是對誰進行監管和限制。顯而易見，不可能對整個比特幣網路的所有人進行監...
這個國家 7 成人口沒有銀行帳戶，但一枚市價百萬台幣的「比特幣」將成為其法定貨幣 比特幣真的不只是流行詞彙——它在阿富汗帶領女性擊退沙文主義 【屬於年輕人的虛擬貨幣】狗狗幣變第 4 大數位貨幣，投資人：反映年輕人不憧憬當前經濟狀況 （本文書摘內容出自《投資陷阱：比特幣、金融詐騙、投機市場與影子銀行的源頭、陷阱與未來。人們如何做出那些看似無法理解的決策？》，由好優文化授權轉載，並同意 CitiOrange 編寫導讀與修訂標題。首圖來源：Karolina Grabowska）
2021年3月19日 · 比特幣監控平台 Whale Alert 指，2021 年相關受騙金額創歷史新高，僅在年初至今，受騙金額累計已超過 1800 萬美元（約 5 億台幣），比 2020 年全年的 1600 萬美元還要多。 而 2020 年約有 10500 人受騙，至今已發現有 5600 人受騙，估計今年受害者將超過往年。 據 CoinDesk 報價，比特幣價格至截稿為 57,470.10 美元，近日因印度政府封殺比特幣而有下跌。 （本文經合作夥伴 unwire.hk 授權轉載，並同意 TechOrange 編寫導讀與修訂標題，原文標題為 〈 Twitter 驚現假 Elon Musk 騙局 德國男被騙 10 枚 BitCoin 〉。 你可能會有興趣.
2015年10月30日 · 這兩年最常出現的比特幣詐騙例子，大概可以分為以下幾類： ·以高報酬之名，吸引用戶投入比特幣的龐氏騙局。 ·以炒某幣的幌子，吸引用戶購買泡沫幣，最後血本無歸。 ·透過病毒、木馬，綁架使用者錢包，把比特幣轉走。 ·損害使用者電腦的重要檔案，進行勒贖，交付贖款才還原。 在討論犯罪集團用比特幣來當做洗錢工具之前，最好先了解比特幣做為存儲與交易的特性： 比特幣在技術上是不存在的，它不是一個獨立存在的「幣」，它比較像在會計帳上，是一疊「傳票」做帳紀錄，記載著輸入輸出的單據憑證。 每個比特幣的錢包用戶，都各自有一份全球交易的歷史紀錄帳本，因此每筆交易都是透明而公開，無法隱藏，即使只是等值一元台幣。 正確的即時交易會透過彼此相互稽核機制承認，寫入歷史的帳簿。 帳簿是透明的，交易不可逆轉，歷史記錄無法竄改。
2022年7月15日 · 美國加密貨幣貸款平台 Celsius 的主要經營模式，是以承諾提供客戶 18% 的加密貨幣存放高額利息，並再將這一些存款以高額利息放款給借款人。 然而，隨著加密貨幣市場暴跌後，出現擠兌潮，Celsius 卻以「極端市場狀況」為由，自 2022 年 6 月起，暫停客戶提領，以保存公司現有資產因應目前的問題。 Celsius 的問題，也在在凸顯加密貨幣貸款平台獲利模式的弱點。 近期 Coinbase 交易平台也宣布，因加密貨幣寒冬的來臨，近期將裁減 18% 人力的訊息，再加上市場頻頻傳出比特幣無法提領兌現的消息，造成更多恐慌的投資人想要賣出手上的比特幣。 ♦ TO 推薦閱讀： 台灣該發行穩定幣嗎？ MaiCoin 創辦人劉世偉分析國際穩定幣發展必要性. 三箭資本（3AC）現金周轉問題.
2022年7月6日 · 熱錢包的存儲方式讓使用者可以快速使用持有加密貨幣，以便他們可以訪問和使用他們的加密貨幣，但也相對危險，可能有被駭、被詐騙的可能。 而冷錢包因為較不易使用，安全性也更高，因此 Taihuttu 都會確保將 70% 存入冷錢包中，並想盡辦法讓他的冷錢包難以取用。 具 CNBC 報導指出，Taihuttu 一家 大部分加密貨幣財富 存放在四個不同大陸的秘密金庫中 ，其中包括歐洲的兩個藏身點、以及亞洲的兩個、南美的一個和澳洲的一個。 這些地點不是地下或偏遠小島，但這些加密貨幣以不同的方式隱藏在不同的位置，包括出租公寓和朋友家等。 投資一定有風險，加密貨幣投資有賺有賠，投資前應小心謹慎。 本文開放合作夥伴轉載，參考資料： cnbc 、 coinspeaker ，首圖來源：Unsplash.
2013年12月27日 · 2011 年 6 月，第一宗重大比特幣竊盜案發生，一名網路使用者「Allinvain」發現駭客駭走價值將近 50 萬美元的比特幣，Allinvain 當下表示：「我當下難過的只想自殺」。 比特幣竊案盛行，到底這些小偷是怎麼做的？ 接下來，各種比特幣失竊案開始如雨後春筍般冒出，一個比特幣的信託投資公司 Bitcoin Savings & Trust 創辦人，被控竊取投資者價值總共 450 萬的比特幣；比特幣存款帳戶 MyBitcoin 內，價值 100 萬美元的比特幣也騰空消失。 除此之外，許多知名的比特幣公司，如：Mt. Gox、Bitcoinica 也遭遇相同慘況，慘賠巨大金額。
