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2023-06-15. 加入最愛. 定期定額是什麼？ 定期定額基金投資優缺點&試算教學一次看！ 定期定額基金是很多投資人使用的懶人投資法，對於剛入門的投資新手來說也很適用。 本文將帶你詳細了解定期定額是什麼？ 利用定期定額的方式投資基金有何優缺點？ 如何試算報酬率？ 以及如何選擇適合自己的基金？ 讓你藉由定期定額基金的特性，慢慢走上財富自由的道路！ 定期定額是什麼？ 定期定額基金也是一種投資方式？ 有些投資人對定期定額有著錯誤的迷思，認為等市場下跌的時候再買進不是更有效率，為什麼還需要定期定額？ 由於金融市場變化多端，當遇到市場震盪、淨值下跌，應該勇於投資的大好時機，但投資人卻反而不敢貿然進場，或是想要等到「最低點」時再買入，卻往往因錯估形勢而錯失進場時機點。
2023年6月15日 · 以計算報酬率為例，假使玲玲每月月初定期定額1萬元投入1檔基金，經過1年後，基金淨值成長到13萬元，這樣當年的投資績效如何？想算出報酬率，在公式視窗輸入「＝RATE（）」，點選左方的「fx」後，依序輸入： Nper：期數，12個月，填入「12」。
我們特別為您規劃基金報酬率試算功能，您可自行設定基金名稱、投資金額與投資期間，試算出該檔基金於過去十年內自訂期間的報酬率，以及最新淨值計算得出的報酬率，幫助您掌握基金過去歷史績效，作為投資決策的參考。
2021年11月19日 · 定期定額投投資心法，停利不停扣 定期定額必懂的「微笑曲線」 定期定額試算，越早開始效果越好 定期定額基金標的選擇 定期定額會鈍化？ 結語 定期定額基金推薦及試算 定期定額手續費. 定期定額是什麼？ 定期定額，指的就是固定時間投入固定金額，每個月投資門檻大約3,000元，舉例來說，每個月6號扣款3,000元投資台股基金，這樣的方式就是定期定額。 定期定額用類似強迫儲蓄的方式，讓投資人定期投入資金到市場中，可以降低一次進場反而套牢在高點的窘境 ，對於對市場還不熟悉，沒有這麼會看進出場點的人來說，風險相對低。 另外，因為投資門檻低，且資金可以彈性設定，更適合大眾投資人. 定期定額基金的投資心法：停利不停扣. 定期定額，不敗的投資心法就是， 「看好長期趨勢，定期定額長期扣款，而且停利不停扣。
定期 (不)定額報酬率，係以您輸入的扣款日淨值計算，若當日為非營業日，將以次一營業日之淨值為準。 定期不定額之基準扣款金額最低為新台幣4,000元，低扣款金額最低為新台幣3,000元，高扣款金額則不得低於新台幣5,000元，三種金額均須以「千」為單位，且不得相同。 基準日損益以原幣計算，公式為：（最新淨值－定期 (不)定額單位平均成本）／定期 (不)定額單位平均成本。 若您選擇每月8日定期不定額，系統將以每月1日做為計算基準日，若當天損益達到您訂定的加減碼標準，即依您約定的高金額或低金額扣款；每月28日定期不定額則是以每月21日做為基準日。 若計算基準日（1日或21日）遇假日或因基金暫停計價而無淨值，則以前一營業日做為基準日。 查詢結果僅供參考，不代表實際報酬率，亦不保證未來表現。
2019年7月15日 · 定期定額成功的一大要素，就是須在股價低檔區持續地建立持股部位，等到市場行情復甦時，才有獲利的果實可嚐；如果在市場修正時因帳面虧損失去信心，停止存股投資計畫，未來要看到損益「由負轉正」的等待時間，可能會因此拉長。 2.需挑選到長線趨勢向上的標的. 定期定額雖然可以攤平持股成本，但標的長線價格，仍需在震盪中向上攀升，最終才有成功收割的機會。 若對選股較沒有概念，從穩定度高的ETF起手研究。 如：台灣50（0050）、高股息（0056）、公司治理（00692）。 3.平均成本的效果會逐漸淡化. 當投資金額累積越多時，後期平均成本的效果會逐漸淡化。 假設：2014年1月（第1期）用3,000元，30元的成交價買進A股票100股。
每月定期定額. 每年定期定額. 計算每年投資金額. 計算年報酬率. 計算期末金額. 每年投資金額. 元. 年報酬率. % 期末金額. 元. 說明： 此區計算數值僅供理財參考，並未加計任何可能產生的手續費用和稅金。 計算出的金額並未考量物價膨脹率及風險係數，也無保證和實際投資狀況相符。 提供您基金單筆投資、定期定額報酬率試算工具.
2016年11月5日 · Product這個函數計算的是範圍內數字全部相乘的結果。 假設選取範圍內的有三個數字，分別是1, 2, 3，那麼它們的Product就是1*2*3=6。 C8這個欄位算出來的數字122%的意思是。 假如在第一年年初就放100塊到這支基金中，那麼到了第五年年底，會成長為122塊。 然後我們在C9欄位計算這五年的累積總報酬率，請在C9欄位填入「=C8-1」。 總報酬數字是22%。 這就是五年的總報酬。 投入100元，會賺22塊，變成122元。 最後就可以在C10欄位計算這五年的年化報酬率，請在C10欄位填入「=C8^ (1/5)-1」。 這個範例是五年，所以是1/5。 假如是六年，就是用1/6。 數字是4.13%。 這就是這支基金這五年期間的年化報酬率。 【看更多】
2023年1月17日 · 1. 股票型基金，台股包辦前十名. 在台灣核備可銷售的股票型基金中，若以定期定額十年的報酬率來看，排行榜前十名皆為台灣股票型基金。 從下圖可以看到，這十檔台灣股票型基金定期定額十年的報酬率都超過100%，其中又以安聯台灣科技基金高達188.7%的報酬率奪下冠軍。...
