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2021年4月12日 · 根據壽險公會統計資料顯示，受惠於近期美、台股指數創新高、金融市場活絡，民眾投資意願增加等因素，光是在 2021 年 1 月，投資型保單的保費就較去年同期增加了 113.6%。 可以說，這是在儲蓄險陸續停賣後，最熱門的收益型保險商品之一。 然而，財團法人金融消費評議中心指出， 在過往的申訴案件中，爭議最常見的原因是業者未向消費者充分說明商品資訊，特別是投資型商品和衍生性商品。 過去就曾有 70、80 歲的民眾在不了解的情況下，聽信理專招攬買下投資型保單，事後才因虧損而悔不當初。 為了因應這類糾紛，金管會規定從 2020 年 9 月開始，65 歲以上的保戶在購買投資型保單時必須錄音、錄影，以確保消費者的權益。 如何避免投資型保單變成虧錢的無底洞？
2021年5月10日 · 國外的錢匯回台灣的部分，可透過國外的網銀填寫匯款表單，第一證券會收 35 美元手續費、中轉行也會扣 15-20 美元、台灣的銀行也會收手續費，相加費用約 2000 元。如此高昂的費用，提醒我們美股投資以長期規畫為主，短期用錢較不適合。
2023年1月10日 · 1.儲蓄險是什麼？ 其實沒有這個商品名稱. 儲蓄險，又被稱為「類定存保單」，保障額度較低，通常沒有提供太多的死亡保障，但繳費期滿後會退回一筆錢，如果拿回的本金和利息比定存高，會吸引不少民眾當成理財工具之一，不少保險業務員為了讓民眾好理解，常以「儲蓄險」來代稱。 但金管會 2019 年 12 月公布「健全保險商品結構相關規範」，在壽險商品死亡給付規範修正部分規定，確保保單價值的準備金比率要符合一定數值以上，並在 2020 年 7 月生效。 金管會此舉主要是確保保險業承擔一定死亡風險，降低壽險商品儲蓄成分，提升死亡給付比重，讓保險回歸保險的保障本質。
2017年8月17日 · 身為保險業務員，你知道各個保險公司最近在行銷什麼產品嗎？每一家公司的看護險有何不同？每一家的美金儲蓄險有何不同？終身醫療險哪一家比較好？還是你只知道自己家的產品，但是對於對手一無所知？
- 想存超過一年，選定期「儲蓄存款」更划算。首先，要認識 活存和定存最大的差別，在於「存款的期限」。活存是一般至銀行開戶後，就可自由利用 ATM 或臨櫃存錢、領錢，利率相對較低。
- 存錢不想有壓力，可用「零存整付」的方式。定期存款除了可在臨櫃辦理，各銀行現在都有提供網路銀行或手機 APP，在電腦或手機上，就能輕鬆辦好定存。辦理定存時，有兩種常見的方式，分別為「整存整付」與「零存整付」。
- 看好未來會升息，就該選擇「機動利率」銀行會公布各存款期間的利率，但要注意這些利率都是「年利率」。舉例來說，以 10 萬元定存 6 個月，牌告利率為 0.795%，到期後拿回的利息並非 795 元，而是 398 元。
- 這樣定存，解約就不用擔心手頭緊縮。由於 定存無法隨時提領，如果急需用錢的時候，只能選擇解約，可以獲得的利息會跟著打折扣。舉例來說，原本存了一年期定存 10 萬元，利率為 1.03%，結果才經過 6 個月就碰到緊急狀況得解約，銀行會以 6 個月的利率0.795%，再打 8折，最後只剩0.636%。
2019年10月17日 · 隨著全球追稅的聲浪起，台灣也自 108 年 8 月 15 日起施行《境外資金匯回專法》鼓勵「自首減稅」。奉勸企業經營者早點盤點集團組織，讓獲利回歸真正有營運的公司。 台灣自 108 年 8 月 15 日起施行《境外資金匯回專法》，分為兩部分： 一部分針對個人的境外資金，因為過去沒有匯回台灣，所以 ...
2022年5月10日 · 在這波防疫保單之亂中，承保量較大的業者包括富邦產險、國泰世紀產險、和泰產險新安東京海上產險、兆豐產險、中信產險、泰安產險等。 業界大多對防疫保單銷售細節低調不談，不過據了解，大型業者承保量平均約落在 100 萬～200 萬張保單；中型產險業者平均約 40 萬～90 萬張保單；小型產險業者平均約 10 萬～20 萬張保單。 根據保發中心統計，2021 年產險業稅後淨利 199.97 億元，創下史上最高，比 2020 年的 147.9 億元，大幅成長 35.21%，年成長率也同創歷史新高。
